出自:银行高管

反洗钱现场调查时的程序要求包括（）
A:调查人员不得少于二人
B:出示合法证件
C:出示中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书
D:调查人员不得少于三人
以下哪几种情况需对账员上门面对面进行对账。（）
A:存款人主动提出申请要求的
B:邮局退信
C:存款人跨行政区域开立结算账户的
D:办理电话银行业务的地址不详的
九级主管实行（）管理，_设置九级主管的行部应建立（）名以上九级主管，负责辖属营业机构的柜员管理工作。
商业银行资产管理中的流动性原则通常的含义是（）。
A:取得现款的能力
B:获得高收益的能力
C:资产的转移能力
D:按期收回本息的能力
E:保有一定比例的现金资产或其他容易变现的资产
营业支出管理的原则是（）。
A: 全员、全面、全过程的管理原则
B: 效益原则
C: 权责对等原则
D: 以上三项都对
三级价格歧视建立在不同的需求价格弹性的基础上。
根据《担保法》规定，－般保证和连带责任保证地保证人享有债务人地（）。（担保法第２0条）
A:抗辩权
B:申辩权
C:陈述权
D:诉讼权
隔夜透支转入资产子系统相应贷款科目核算；连续（）天有隔夜未归还的透支时，系统自动转入相应逾期贷款科目核算，并关闭透支功能。
什么是基本存款账户的撤销重开？（）  
A: 因银行机构撤并需要撤消后重新开立
B: 存款人变更基本存款账户开户行需要撤消后重新开立
C: 存款人在同一开户银行变更基本存款账户账号需要撤销后重新开立
D: 以上三项都对
农村合作金融机构贷款迁徙率指标主要包括：（）
A:正常贷款迁徙率
B:关注贷款迁徙率
C:次级类贷款迁徙率
D:可疑类贷款迁徙率
商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。
A:50%
B:0
C:100%
D:20%
单位银行结算账户按用途分为（　）。
A:基本存款账户
B:－般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
E:长期存款账户
时间序列分析法一般采用（）。
A:移动算术平均法
B:指数法
C:指数滑动平均法
D:一元回归法
E:多元回归法
商业银行同业拆借地拆入资金可用于（）。（商业银行法第46条）
A:发放固定资产贷款
B:弥补票据结算、联行汇差头寸地不足
C:投资
D:解决临时性周转资金地需要
网内往来业务差错处理的基本原则是什么？
《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。
A:8% 4%
B:10% 5%
C:8% 6%
D:10% 8%
国债的发行方式主要有（）。
A:公募招标方式
B:承购包销方式
C:直接发售方式
D:“随买”方式
E:摊派方式
存款人撤销银行结算账户申请应经（）审批。
A:会计主管
B:营业网点负责人
C:计财部经理
D:主管行长
贷款核销清单上填写了（）、（）、（）、（）齐全、正确，与借款凭证及利息登记簿相关记录相符。
银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关监管措施。
A:3日
B:5日
C:10日
D:30日
申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的，受理机关在收到补正申请材料之日起（　）日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。
A:2
B:3
C:5
D:10
关于定期定额终止说法不正确的是（）.
A:客户持本人有效身份证明原件；
B:客户须提供基金代码；
C:委托申购日或赎回日的前一日及当日（T-1、T日）系统也受理客户的终止申请。
《商业银行信息披露办法》自（）起施行。
A:2007年7月3日
B:2006年12月8日
C:2005年6月30日
D:2003年12月31日
《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入（）。
商业银行内部控制的结果评价量化指标可包括（）
A:成本收入比
B:资产利润率
C:关联方交易指标
D:不良贷款拨备覆盖率
商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息（）。
A:提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B:未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C:利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D:拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的
E:出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的
F:通过关联交易，有意逃废银行债权的
法律、行政法规规定或者当事人约定采用书面形式订立合同，当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同成立。（）
商业银行（）对操作风险的管理情况负直接责任。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:相关部门
批量资金归集不包括（）。
A:限额归集。
B:按比例归集。
C:加权平均归集。
D:指数平均归集。
依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）
A:应当建立健全反洗钱内部控制制度
B:应当建立客户身份识别制度
C:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
D:应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作
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