出自:银行合规考试

作为理财销售人员，禁止以下销售行为（）.
A:将理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销
B:指导客户区分理财产品与基金产品
C:误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
D:有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
下列有关商业银行关联交易的说法哪种是错误的？（）
A:商业银行可以向关联方发放担保贷款
B:商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信
C:商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10％
D:商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议
加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（）
A:知情权
B:自主选择权
C:个人金融信息安全权
D:以上三项都是
下列哪种情形可视同单一法人客户（）
A:集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。
B:集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。
C:大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。
D:不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。
合规需从高层做起，（）和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念
A:监事会
B:总行法律与合规部
C:总行办公室
D:董事会
流动资金贷款不得用于（ ）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
A:固定资产、股权
B:固定资产、扩大再生产
C:股权、扩大再生产
D:固定资产
下列必属于流动资产的有（）
A:短期投资
B:短期贷款
C:库存现金、存放款项
D:贴现
会计主管或主办会计每周对所有柜员的（）等至少进行一次检查，核对是否账实相符
A:尾箱现金
B:重要空白凭证
C:有价单证
D:代保管物品
对初级中学直接或事实认定为（），要提供近三年来区县以上教育部门升学情况的统计函件。
A:A+级
B:AA级
C:AA+级
D:AAA级
注册网上银行时，需提供（），并填写《河北省农村信用社网上银行个人客户服务申请表》。
A:本人有效身份证件原件及复印件
B:网上银行服务协议
C:信通卡
D:经办人有效身份证件原件及复印件
（）还款方式方便安排收支，适合经济条件不允许前期投入较大，收入处于稳定状态的借款人。
A:等额本金；
B:等额本息；
C:等额递增；
D:按期付息。
经办责任人工作岗位变动时，必须进行（）
A:责任移交
B:法规审查
C:风险鉴定
D:资格审查
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
A:3
B:6
C:12
D:18
《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，冻结登记簿、止付/解止付登记簿的保管期限为（）。
固定资产支持融资业务的管理遵循“（）”的原则。
A:从优选择经营资产、审慎评估现金流量
B:合理确定金额期限
C:严格实施账户监管
D:定期评价资产收益
商业银行应当在相应的合同文件中以通俗易懂、清晰醒目的方式明示（）等信息。
A:服务项目或服务内容
B:服务价格、优惠措施及其生效和终止日期
C:与价格相关的例外条款和限制性条款
D:咨询（投诉）的联系方式
对企业贷款资格认定程序不包括（）。
A:确定企业名单
B:核实企业情况
C:审查贷款效益
D:公布认定结果
开户行主办客户经理是签约及相关手续的经办人，其主要职责是什么？
银行承兑汇票业务应遵循的管理原则（）。
A:审贷分离
B:分级管理
C:集中签发
D:责权分明
E:稳健经营
个人的信贷信息主要包括（）。
A:担保情况
B:还款情况
C:借款金额
D:使用信用卡的情况
合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
A:信用风险和市场风险
B:法律风险和市场风险
C:法律风险和战略风险
D:法律风险、道德风险和信誉风险
抵（质）押物被人民法院封查、扣押或冻结，应及时向人民法院书面申请优先受偿。
严禁下列财产用于抵押（）
A:土地所有权
B:耕地
C:宅基地
D:自留地
E:自留山
银行对应计收利息的贷款暂缓收息称为（）
A:停息
B:减息
C:缓息
D:免息
通过影像扫描接口控件加载影像，通常有以下两种方式，一是直接调用加载本地文件，即本地已经保存的图片或文档资料；二是（）
A:调用扫描设备，即时获取影像资料
B:调用打印机设备，获取影像资料
C:调用复印机设备，获取影像资料
担保业务过程可能发生的风险是（）。
A:对被担保申请人的资信状况调查不深，导致企业担保决策失误或遭受欺诈
B:监控不严、服务质量低劣，导致企业难以发挥担保的优势
C:提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序
D:预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展战略难以实现
担保代理行
简述如何合理确定协议抵债资产的收取价格。
货币作为价值的独立形态进行单方向转移时，执行（）。
A:价值尺度职能
B:流通手段职能
C:贮藏手段职能
D:支付手段职能
金融企业下列支出中，不得计入成本的是（）
A:防灾费
B:企业赞助
C:捐赠支出
D:罚款
首页 <上一页 1 2 3 4 5 下一页> 尾页