出自:风险管理

同一客户的授信业务风险分类结果应相互参考，在相同担保条件下的多笔信贷业务，无论是否逾期，分类结果应该就高一致。
以下哪种准备金的目的主要是为了冲抵预期损失，以计提呆账准备金的形式被计入了经营成本，并在农合机构提供的产品价格（如贷款利率）中得到了补偿，实际上已不构成风险（）。
A:资产（贷款）项下的准备金
B:专项准备金
C:风险准备金
D:普通准备金
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于（）阶段。
A:准备
B:评估
C:协调
D:报告
主动超限，是因市场大幅度波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限。
商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的压力测试政策，确保压力测试工作的（），并融入资本规划、资本应急预案等风险管理和资本管理体系中。
A:收益性
B:全面性
C:审慎性
D:规范性
E:有效性
商业银行代保管业务面临的风险主要是（）。
A:市场风险
B:信用风险
C:操作风险
D:流动性风险
《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，起草《现场检查报告》的基础是（）。
A:《现场检查工作底稿》
B:《现场检查事实确认书》
C:《检查事实与评价》
D:取证材料
商业银行监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的（）进行再评价。
A:资产质量状况
B:风险管理状况
C:风险与财务状况
D:风险与经营状况
非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。
A:旬
B:月
C:季
D:年
某商业银行2007年末的各项存款余额为100亿元，按规定该行2007年末的拆入资金的规模应不超过（）。
A:4亿元
B:5亿元
C:8亿元
D:10亿元
下列关于流动性风险来源的说法，不正确的是（）。
A:流动性风险可能来自商业银行的资产负债期限错配
B:流动性风险可能来自信用风险向流动性风险的转化
C:流动性风险可能来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响
D:流动性风险不可能来自市场风险向流动性风险的转化
农村中小金融机构应建立各类风险报告制度，根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确报告对象、报告种类、报告内容、报告频率、报告路径等内容，风险管理条线的纵向报告路径应具备（）。
A:及时性
B:独立性
C:全面性
D:适应性
下列银行代理业务中不属于代理商业银行业务的是（）。
A:代理结算业务
B:代理外币清算业务
C:代理发行库业务
D:代理外币现钞业务
在对银行进行评级之前，监管人员应充分收集以下信息（）。
A:非现场监管信息
B:现场检查结果
C:银行向公众披露的信息
D:国际、国内评级机构对银行的评级情况
E:各种媒体报道的银行信息等
《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予（　）、35%的权重。
A:100%
B:75%
C:65%
D:50%
下列风险评价定性指标中属于风险管理政策和程序的是（）。
A:是否根据本机构的整体发展战略，确定风险偏好，制定风险管理政策
B:是否定期或不定期召开股东大会、年会和临时会议，向全体股东汇报
C:是否建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的风险治理架构
D:各专业委员会是否建立了议事规则和决策程序
下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。
A:经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B:风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度
C:具有办理银证通业务3年以上的业务经验
D:有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务
（）是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时备，银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织的过程。
A:贷款转让
B:信贷审批
C:贷款重组
D:资信评估
城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其（）向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。
A:该机构办公室（行政综合管理部门）
B:该机构的法人统一
C:该机构
D:该机构所在地银监分局
（）负责商业银行代客境外理财业务外汇额度管理。
A:中国人民银行
B:国家外汇管理局
C:中国银行业监督管理委员会
D:中国证券业监督管理委员会
利用5年期政府债券的空头头寸为l0年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会（　）。
A:上升
B:下降
C:不变
D:难以判断
权重法下，不同的资产类别分别对应不同的风险权重。其中风险权重为100%的有（）
A:一般企业债权
B:贷款授信业务
C:个人住房抵押以外的其他类债权
D:信用卡一般未使用的信用额度信用风险转换系数
E:与交易直接相关的或有项目
银监会自受理股份制商业银行法人机构的开业申请之日起（）作出核准或不予核准的书面决定。
A:4个月内
B:3个月内
C:2个月内
D:1个月内
商业银行应认真评估客户的（），对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。
A:资产负债表
B:现金流量表
C:财务报表
D:利润表
银行通常以何日为抵债资产所抵偿贷款的停息日（）。
A:贷款到期日
B:逾期不还银行提起诉讼日
C:抵债资产取得日
D:动产的实际接收日
下列关于资本的说法，正确的是（）。
A:经济资本也就是账面资本
B:会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本
C:经济资本是商业银行在一定的置信度和期限下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本数额
D:监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本
强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业的安全度的风险管理阶段的是（　）
A:资产风险管理模式阶段
B:负债风险管理模式阶段
C:资产负债风险管理模式阶段
D:全面风险管理模式阶段
下列关于健康有效的合规管理文化，说法错误的是（　）。
A:要树立正确的合规管理观念
B:要加强管理层的驱动作用
C:要充分发挥信息系统的作用
D:要创建学习型组织
现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为（　）。
A:(现金头寸+应收存款)÷总资产
B:现金头寸÷总资产
C:现金头寸÷总负债
D:(现金头寸+应收存款)÷总负债
信贷审批或信贷决策应遵循（）原则。
A:审贷分离
B:诚实信用
C:收益优先
D:统一考虑
E:展期重审
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