出自:银行合规考试

（）可根据业务需要设置信贷独立审查官，独立从事信贷业务审查，为有权审批人审批信贷业务提供智力支持和决策参考。
A:县支行
B:有审批权的二级分行
C:省级分行
D:总行
《湖南省农村信用社贷后管理办法（试行）》对贷后现场检查频率是如何要求的？
某单位于2001年1月18日向信用社申请抵押借款500万元，利率为7.3125%。期限为1年，该抵押人为第三人，抵押金额为800万元，但该单位贷款到期无偿还能力，经借款人，贷款人，担保人三方协商，以担保人的抵押物抵偿所欠信用社贷款本息，并于2月10日偿还，问信用社抵贷资产的取得一般有哪几种方式，计算出到期本息和？
信贷资金管理体制
授信额度冻结后，经营行还可以为客户提供授信项下存量信用。
牢固树立“底线思维”、“前瞻思维”，预设风险防线，落实风险防控主体责任和监管责任，防范和化解各类风险，守住不发生（）底线，维护银行业安全稳健运行。
客户应收下游客户货款2万元，应付上游客户订金1万元，当日营业现金8000元，预付上游客户订金3万元，其流动资产为为（）。
A:68000；
B:58000；
C:60000；
D:38000
各二级分行利率牵头管理部门须履行以下职责：（）
A:按照人民银行和总、省行的要求，贯彻执行国家利率政策、法规，
B:在总、省行授权范围内制定辖内利率管理规章制度和产品定价办法，
C:拟定辖内专业利率管理部门的职责，
D:组织各专业利率管理部门监督、检查辖内利率执行情况，
E:监控辖内利率风险，及时报送利率统计数据和分析报告。
虚拟资产
地方储备粮的粮权属于地方政府，所以哪级地方政府建立的地方储备粮，就由哪级地方政府负责拨付地方储备粮的（）等财政补贴。
A:贷款利息
B:保管费用
C:轮换费用
D:价差亏损
贷款损失准备金的计提原则包括：（）
A:审慎会计原则；
B:及时性原则；
C:充足性原则；
D:全面性原则；
E:合理性原则
为进一步扩大信贷市场份额，提高竞争力，省联社今年提出建设“四大工程”。“四大工程”的具体内容是什么？
根据《担保法》的规定，保证的方式有（）。
A:一般保证
B:特别保证
C:连带责任保证
D:共同责任保证
测算流动资金贷款需求时主要考虑借款人经营规模、应收账款、存货、应付账款等要素，无需考虑其生产的季节性。
担保物权的担保范围包括（）。当事人另有约定的，按照约定。
A:主债权及其利息
B:违约金
C:损害赔偿金
D:保管担保财产和实现担保物权的费用
开户行部门负责人在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）
A:组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职情况进行监督
B:对客户进行非现场监测分析，必要时进行现场检查
C:向行长及分管客户部门的行领导报告发现的重大事项

贷款调查组对某企业财务数据进行分析，年末总资产20000万元，其中流动资产5000万元；所有者权益8000万元；流动负债4000万元。



第1题，共3个问题
(简答题)请计算年末企业流动比率。

第2题，共3个问题
(简答题)请计算年末企业资产负债率。

第3题，共3个问题
(简答题)调查人员发现当年企业有固定资产评估增值5000万元入账，假如入账手续均符合国家相关要求，且不考虑税费等因素，请问这一事项主要影响哪项比率指标？若剔除增值入账因素，这项指标应为多少？指标变化说明什么？
经分析比较甲乙两种投资方案，甲方案的标准差比乙方案的标准差大，但甲、乙两方案的期望值不同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。
A:条件不是，无法确定
B:相等
C:较小
D:较大
银行在收缴假币过程中有下列哪些情形，应当立即报当地公安机关，提供有关线索。（）
A:一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上；
B:假外币20张（含20张、枚）以上的；
C:属于利用新的造假手段制造假币的；
D:消费者不配合金融机构收缴行为的。
单笔金额超过（）万元（含）的自然人贷款、超过（）万元（含）企事业单位贷款，如计入损失类，逐级报办事处、市联社大额贷款咨询委员会（风险管理委员会）最终认定。
A:30；800
B:50；500
C:100；1000
D:50；1000
请简述《商业银行内部控制指引》对贷款“三查”尽职要求。
一般来讲，服务一开始的时候，服务人员应多使用（）。
A:开放式问题
B:封闭式问题
C:选择式问题
D:自问自答问题
内部授信管理
银行工作人员向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处（）以下有期徒刑或拘役。
A:一年
B:三年
C:五年
D:五年以上
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）
A:利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B:利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C:利用本职岗位为本人谋取利益
D:利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E:利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益
不良贷款转让必须坚持“真实销售”原则，下列选项对不良贷贷款转让描述正确的有（）
A:转出方不得安排隐性的回购条款
B:转出方可以安排显性的回购条款
C:不得通过表外业务转移掩盖不良贷款
D:不得以第三方贷款优惠利率补贴等方式转移处置损失
完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。
A:分级授权
B:事后监督
C:前期审查
D:实时核实
以下不符合农户贷款对婚姻状况要求的是（）。
A:已婚无子女；
B:已婚多子女；
C:未婚；
D:丧偶
银行在选用信用卡催收外包机构应当由（）审核批准。
A:本机构高管层；
B:本机构行长；
C:本机构境内总部高级管理层；
D:本机构境内总部部门负责人。
外汇储蓄存款须遵守哪些国家外汇管理规定？
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