出自:反洗钱

个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A:银行营业网点经办人员
B:国际业务结算人员
C:客户经理
D:经营部门负责人
《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
反洗钱人员接到调查所需的数据、资料后应审核其（）、有效性，确认无误后经审批及时反馈给监管部门。
A:合理性
B:真实性
C:完整性
D:合法性
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（）。
A:审查客户身份证件与开户人信息是否相符
B:主动询问
C:联网查询公民身份证信息
D:其他符合勤勉尽职要求的方式
金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A:中国人民银行
B:中国反洗钱监测分析中心
C:中国人民银行当地分支机构
D:司法机关
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的（）
A:询问笔录交被询问人核对。
B:被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。
C:被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。
D:询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。
如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有（）
A:交易方为国际组织
B:金融机构内部调拨资金
C:国内外黄金交易
D:金融机构与境外大额交易
对于风险等级较高的境外金融机构，银行要以（）明确银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A:口头形式
B:书面形式
C:邮件形式
D:电话形式
当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A:不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B:对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C:在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D:在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（）个部门。
A:19
B:23
C:26
D:25
按照《反洗钱法》的规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是错误的（）。
A:缔结国际条约
B:参加国际条约
C:和平共处原则
D:平等互惠原则
《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其具体分别是多少？
客户风险等级评定的范围包括各类（）。
A:对公客户
B:对私客户
C:对公客户、对私客户
D:存款客户
营业机构应在账户生效前应统筹安排对单位客户的营业执照真实性、（）、预留电话座机等进行调查。
A:企业住址
B:经营规模
C:主营业务
D:以上均是
发现银行客户企图与监控名单客户发生外汇资金业务往来的，客户开户机构应对该客户（）。
A:实行监控
B:重点监控
C:停止业务
D:冻结账户
从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则，结合对（）、的身份识别情况，对通过交易监测标准筛选出的交易进行分析判断，记录分析过程。
A:相关联的客户
B:账户持有人
C:交易操作人员
为什么将特定非金融机构也确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体？
可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请宣告死亡，那么该支行最早应于（）提出申请
A:2000年6月
B:2000年7月
C:2001年6月
D:2001年7月
下列银行中，（）不是商业银行。
A:国家开发银行
B:交通银行
C:深圳发展银行
D:招商银行
金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A:审查
B:核查
C:检查
D:认证
所有反洗钱协查档案均应按年制作明晰的目录，以利于规范管理和便于（）。
A:核查
B:查找
C:调阅
D:查阅
各业务部门应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对与银行存在业务合作关系的（）逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。
A:境内金融机构
B:境外金融机构
C:所有金融机构
D:以上均不是
依法冻结单位存款，如果发生失误应如何处理？
什么情况下可以开立一般存款账户？
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护？
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
A:3
B:7
C:8
D:13
《中华人民共和国反洗钱法》是由中华人民共和国主席令第（）号通过后公布，自2007年1月1日起施行。
A:五十五
B:五十四
C:六十五
D:五十六
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