出自:银行合规考试

下列各项属于金融企业负债的是（）。
A:同业存放款项
B:存放同业款项
C:长期股权投资
D:贴现资产
枪支弹药的检查县级行社应（），并登记。
A:每周不少于一次
B:每月不少于一次
C:每季不少于一次
D:每年不少于一次
客户经理有下列行为之一的，给予记过以上纪律处分，形成不良资产要负责清收（）
A:未按规定进行帐户监管
B:未及时发现应发现的重大风险预警信号
C:未按审批内容办理信贷业务
D:擅自转移银行承兑汇票保证金或其他保证金
我国有权制定行政法规的机关是（）
A:国务院
B:国务院各部委
C:省市人大
D:中央军委
《担保法》规定，保证合同应当至少包括以下哪些（）内容。
A:被保证的主债权种类数额
B:债务人履行债务的期限
C:保证的方式
D:保证担保的范围
E:保证的期间
信贷管理系统（CM2006）风险业务操作规程包括。风险业务柜员设置规程、信贷资产质量12级分类操作规程、（）。
A:不良贷款操作规程
B:呆账核销操作规程
C:以物抵债操作规程
D:押品评估操作规程
承兑出票人应具备以下条件：信用等级在（）以上，资产负债率在（）以下。
A:A级（不含）70%（含）
B:A级（含）70%（不含）
C:A级（含）70%（含）
D:A级（不含）70%（不含）
下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是（）.
A:按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。
B:对储蓄国债发行条件、发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。
C:法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。
D:选择消费者销售国债。
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）
A:客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B:客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C:金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
借款合同中应约定哪些情形属于借款人违约，贷款人可以采取信贷制裁措施？
根据《贷款通则》，借款人有权（）
A:按合同约定提取和使用贷款
B:拒绝借款合同以外的附加条件
C:无条件向第三方转让债务
D:按条件取得银行贷款E.把贷款用于股本权益性投资
内部控制评价按照（）原则进行。
A:统一领导，全面管理
B:统一领导、分级管理
C:分级领导、分级管理
D:分级领导、逐级分配
对于省联社指令性建设项目或外部有权单位要求必须实施的项目，不需要立项。（）
商业银行应当明确划分（）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。
A:部门之间
B:与其他商业银行之间
C:岗位之间
D:上下级机构之间
在处理客户投诉时，银行应首先搞清楚究竟谁对谁错，如果投诉事件错不在银行，就不应该向客户道歉。（）
预警信息监测查询的主要任务是根据全行防控信贷风险需要，研究确定（）及控制级别，及时处置预警信息，全面提高系统在防范信贷风险中的作用。
A:CM2006预警指标
B:信贷监测分析指标
C:各项财务指标
下列表述错误的（）。
A:董事会有责任监督银行合规风险的管理工作
B:董事会负责批准银行的合规政策
C:董事会应当监督合规政策的执行
D:高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查
简述代收代付业务中消费者的主要权利。
简述加强公众网上银行安全教育的内容。
借款人骗贷属于小额贷款的（）范畴。
A:操作风险；
B:法律风险；
C:市场风险；
D:道德风险
合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可能导致（）等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。
A:法律制裁
B:监管处罚
C:重大财务损失
D:声誉损失
下列关于结算风险的说法，不正确的是（）。
A:结算风险是信用风险的一种
B:结算风险在外汇交易中不常出现
C:赫斯塔特银行的破产产生大量结算风险
D:结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
营业网点对网上银行安全产品的具体职责包括哪些？
根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于（）的检查人员可给予表彰奖励。
A:查实重大违法违规问题
B:发现重大案件或重大风险隐患
C:挽回重大经济损失
D:检查能力突出
信贷审查人主要职责是什么？
商业银行对集团客户授信应当遵循（）的原则
A:统一
B:适度
C:预警
D:有效
法人机构应对融资性担保公司担保贷款实行总额控制，原则上，不得超过各项贷款的（）。
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
柜员对ATM进行轧帐时，若发现轧帐单上的结存数比实际数少100元，应执行（）交易。
建立支行机构，需要经过（）步骤。
A:地区管理维护
B:机构状态维护
C:主机网点对照
D:业务处理中心维护
借款人应与贷款银行制定还本付息计划，贷款期限在1年以上的，按（）归还贷款本息。
A:年
B:半年
C:月
D:日
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