出自:银行合规考试

以下哪些贷款发放不符合《关于金融促进节约集约用地的通知》（银发【2008】214号）（）
A:利用农村集体土地开发商业性房地产
B:利用农村集体土地开办企业、兴办乡镇村公共设施和公益事业的，未取得合法用地手续且为落实有效担保措施的
C:对购买农村集体土地上建设的住房的城镇居民
D:利用农村集体土地开发农民集中安置住房
固定资产贷款是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资和股权投资的本外币贷款。
省、市、县三级联社稽核部门对到期未收回贷款按月逐笔进行稽查的范围分别是哪些？
一张面额为100元的债券，年息率为7%，每年付息7元，当时该债券的市场价格为95元，当前市场利率为6%，则其即期收益率为（）
A:7%
B:6%
C:7.37%
D:6.32%
以下（）是客户信用评级评议指标。
A:信誉状况
B:经营状况
C:管理水平
D:市场竞争力
《商业银行内部控制指引》要求商业银行下级机构会计主管的变动应报经上级机构（）同意。
A:会计部门
B:人事部门
C:主管行长
财产保险代理业务必须遵守三个原则。（）
A:合规合法的原则
B:宽严有度的原则
C:综合营销原则
D:岗位分离的原则
兴业银行内控控制包括（）、信息与沟通和内部监督等五项要素，兴业银行应建立并实施有效的内部控制。
A:内部环境
B:风险评估
C:控制活动
D:企业文化
下列说法正确的是（）。
A:各级机构的合规负责人不得分管业务条线
B:合规报告分为定期报告和临时报告两种
C:合规定期报告为每年一次
D:合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成
为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。
九部委《关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见》就调整住房转让环节营业税提出以下意见：（）
A:从2006年6月1日起，对购买住房不足5年转手交易的，销售时按其取得的售房收入全额征收营业税
B:个人购买普通住房超过5年（含5年）转手交易的，销售时免征营业税；
C:个人购买非普通住房超过5年（含5年）转手交易的，销售时按其售房收入减去购买房屋的价款后的差额征收营业税；
D:税务部门要严格税收征管，防止漏征和随意减免。
汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请（）
A:退汇
B:撤销
C:转汇
D:改汇
商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件（）
A:实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
B:核心资本充足率不低于5%
C:贷款损失准备计提充足
D:具有良好的公司治理结构与机制
单独授信、汇总额度”的集团性客户用信时，由（）作为承贷主体。
A:集团本部
B:成员企业
C:子公司
D:分公司
对于因不规范收费被监管处罚的操作风险事件，其“风险事件分类”和“主要原因分类”应选择以下哪项内容（）
A:客户、产品和业务活动事件-不良的业务或市场行为-未经有效批准的业务活动
B:执行、交割和流程管理事件-交易认定，执行和维护-其他任务履行失误
C:内部程序-内部程序不完善-内部程序设计不完善
D:内部程序-其他内部程序因素-其他
制定银行业消费者权益保护工作指引，为银监会系统及银行业金融机构开展消费者权益保护工作提供（），并作为下一步制定出台银行业消费者权益保护工作相关法规的基础。
A:方向
B:建议
C:规范
D:指导
《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。
A:10万元以上30万元以下
B:10万元以上40万元以下
C:10万元以上50万元以下
D:20万元以上50万元以下
自助设备管理人员应设置自助设备管理员、（），分别按照各自的职责对自助设备进行清钞、现金清点及账务处理。
金融衍生品包括（）
A:利率期货
B:股票指数期货
C:股票期权
D:外汇
E:消费价格指数
如内部账户开立范围标准为“1—本级网点”，则允许在（）开立。
A:分行网点。
B:物理网点。
C:核算网点。
D:以上均是。
农信社信贷管理实行审贷分离制度，审贷分离的涵义是什么？
某商业银行苹事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002一2007年问，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年起因受到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（）。
A:声誉风险、市场风险和操作风险
B:信用风险、市场风险和战略风险
C:信用风险、声誉风险和战略风险
D:市场风险、战略风险和操作风险
（）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
系统评级客户中二类客户、三类客户采取（）方法评级。
A:定量评价法
B:定量评价与定性评价相结合
C:定性评价法
D:直接认定法
信用社管库员的职责是什么？
不要让电话铃声响得太久，应尽快接电话。若周围吵嚷，应安静后再接电话。（）
以下（）不属于反洗钱委员会的主要职能。
A:研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策
B:研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度
C:检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构开展反洗钱工作
D:及时通报有关反洗钱的重大、特别事项
县级以上联社（含）审批的贷款，贷后管理责任人、调查主责任人、审查主责任人、审批主责任人分别是哪些人？
开户行客户部门负责人是贷后检查的组织者，主要职责是（）
A:组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职尽责进行监督
B:对客户进行非现场监测分析，必要时进行现场检查
C:审查贷后检查及分析情况
D:向行长及分管客户部门的行领导报告发现的重大事项
E:组织落实风险分析会决议或其他监管意见
现代企业制度的基本形式是（）
A:业主制
B:合伙制
C:公司制
D:股份制
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