出自:风险管理

在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（　）。
A:银行结算支付系统失灵
B:因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
C:银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
D:与市场上同类金融产品不相匹配
采用内部评级法高级法的银行，应建立估计表外项目的程序，规定每笔表外项目采用的（）估计值。
A:零售风险暴露
B:违约风险暴露
C:金融机构风险暴露
D:主权风险暴露
（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
出口押汇占用代理行或者企业的（）。
A:授信额度
B:授权额度
C:账户额度
D:预算额度
（）与当年国民生产总值的比率称为债务率。
A:当年外债余额
B:当年贸易收入
C:当年非贸易收入
D:当年国际收支
下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有（　）
A:前台业务人员
B:内部审计部门
C:外部监督机构
D:财务控制部门
E:风险管理职能部门
《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。
A:骆驼评级
B:分支机构风险评级
C:标准普尔评级
D:穆迪评级
在进行资本评估中，商业银行应当优先考虑补充一级资本，增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。（）
下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有（）。
A:外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价
B:银行监管侧重于财务报表审计
C:外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查
D:外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场
E:外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划
（）向董事会（理事会）负责，是农合机构的执行机构。
A:监管部门
B:审计部门
C:业务部门
D:高级管理层
项目贷款承诺函的有效期原则上不得超过（）。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
多个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（）。
A:30％
B:25％
C:20%
D:15％
（　）是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任范嗣，并接受仔细的、独立的监控。
A:外部控制环境
B:风险识别与评估
C:内部控制措施
D:监督、评价与纠正
（）负责牵头组织开展信用风险内部评级体系的优化和应用推广工作。
A:信用风险管理岗
B:操作风险管理岗
C:流动性风险管理岗
D:派驻市场风险管理岗
主监管员应首先确定对被监管机构的监管关注程度，并在此基础上，按照（）的原则制定下一监管周期的工作计划。
A:风险监管
B:法人监管
C:分类监管
D:持续监管
中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括（　）。
A:保护广大存款人和金融消费者的剥益
B:避免所有市场风险
C:增进市场信心
D:增进公众对现代金融的了解
E:努力减少金融犯罪，维护金融稳定
人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的，一般保证的保证人（）对债权人拒绝承担保证责任.
A:可以
B:不可以
内部控制是对风险进行（　）的动态过程和机制。
A:事前控制、事中防范、事后监督和纠正
B:事前防范、事中控制、事后监督和纠正
C:事前监督和纠正、事中控制、事后防范
D:事前防范、事中监督和纠正、事后控制
下列有关资本监管的要点，表述正确的是（）。
A:有效资本监管的起点是大额资金的投入
B:监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险
C:商业银行的高级管理层作为决策机构要制定清晰的、切实可行的资本规划
D:商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由风险管理部门总经理负责
巴塞尔银行监管委员会在2012年5月提出的巴塞尔协议Ⅲ征求意见稿中着重提出了关于（）的内容，相信将在巴塞尔协议3.5中成为一大亮点，值得银行业监管机构和银行家高度重视。
A:一致性测度
B:现代金融风险测度
C:风险监测
D:相对测度指标
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，授信是指（）或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证。
A:商业银行向金融机构直接提供的资金
B:银监会向金融机构直接提供的资金
C:银监会向非金融机构客户直接提供的资金
D:商业银行向非金融机构客户直接提供的资金
资产分类是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。（　）
商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列（　）是不正确的假设。
A:准确预测未来风险事件
B:预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C:如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
D:风险是无法避免的
常用的信用衍生产品包括（　）。
A:总收益互换
B:信用违约互换
C:远期合约
D:按揭贷款
E:信用贷款
国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的开业申请，应向（）提交，由（）受理、审查并决定。
A:银监分局、银监局
B:银监局、银监局
C:银监局、银监会
D:银监会、银监会
对银行类同业客户的授信申请应侧重调查的方面一致。
下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。
A:董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
B:高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
C:风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督
D:风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
在银团贷款中，借款人提前还款的，按照（）原则偿还。
A:协议先到期优先
B:协议后到期优先
C:异地参加行优先
D:代理行优先
现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性，该指标的计算公式为（　）。
A:现金头寸/总资产
B:(现金头寸+应收存款)/总资产
C:现金头寸/总负债
D:(现金头寸+应收存款)/总负债
银行的良好声誉源自利益持有者的持久信任，而（）是银行和这些利益相关群体保持密切联系的纽带。
A:媒体
B:监管部门
C:政府
D:客户
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