出自:银行合规考试

商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构已在金融交易市场开立账户的，在存量业务到期后应（）
A:经专营部门同意后保留账户
B:立即销户
C:经专营部门同意后续做业务
D:销户后重新开户
具有以下（）情形之一的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式。
A:新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B:支付对象明确且单笔支付金额较大
C:借款人认定的特殊情形
D:无背景的可疑支付
贷款展期
国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）%。
现金管理管理业务的定义和基本特点是什么？
办理再融资时，借款人在交通银行所有融资的最新质量分类应均为（）
A:正常类
B:关注类
C:次级类
D:可疑类
加强影子银行产品风险管理，严禁将保险产品与存款等同类产品进行混同推介，严禁用（）等概念，不得用预期收入与存款利息比较，向客户进行误导性宣传。
A:本金
B:红利
C:存入
D:利息
某借款企业1999年流动资产总额为7000万元，其中短期投资为20万元，存货为1200万元，预付帐款300万元，待摊费用为500万元，应收帐款1500万元，流动负债总额为5200万元，该企业的速动比率为（）
A:66.9%
B:83%
C:96%
D:67.3%
地方储备粮油贷款和地方储备粮油轮换贷款期限和展期有什么规定？
张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是（）。
A:张某
B:甲公司
C:乙公司
D:张某、甲公司、乙公司
什么是质押？
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）
A:向关系人发放贷款；
B:向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
C:违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
D:违反中国人民银行规定的其他贷款行为。
到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。
A:审批人员
B:法规人员
C:信贷人员
D:合规人员
审批同意的信贷业务（项目贷款除外），在签批后（）未实施的，须重新审批
A:30日内
B:60日内
C:90日内
D:180日内
为了开展服务竞赛，提高服务水平，发展储汇业务，储汇营业人员可以依法采取以下哪些措施（）
A:用个人的资金购买礼品给新拉来的存款户以奖励
B:把收到的汇款开立储蓄存单亲自送到客户家中
C:主动帮助不识字的老人代填凭单代输密码
D:主动提醒储户清点凭证和现金
E:增设眼镜和报刊
为树立“以客户为中心”的理念，商业银行开展业务时要逐步从“三分离”向“一站式”服务过渡。
商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的（）。
A:50%
B:60%
C:70%
D:80%
本金或利息逾期90天（含）以内的贷款（不含展期贷款）或表外业务垫款30天（含）以内的，应划分为（）类。
A:正常类
B:关注类
C:次级类
D:可疑类
E:损失类
以下哪个身份角色可以在CM2006系统中对“已完成”状态的客户基本信息进行修改（）
A:资料维护员
B:主管信贷员
C:运行管理员
D:辅助管理员
流动资金贷款的借款人可以按照自己的意愿使用流动资金贷款，不需要与银行事前达成协议和约定。
向客户道歉应遵循以下原则（）。
A:道歉语应当文明而规范
B:道歉应当及时
C:道歉应当大方
D:道歉应尽量谦卑，贬低自己，抬高客户
表述错误的是（）。
A:法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查
B:规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查
C:法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度
D:法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用
在加强残疾人客户金融服务的工作中，各银行业金融机构应做到的包括（）.
A:为残疾人客户投诉提供必要的便利
B:认真研究残疾人客户对金融服务工作提出的意见和建议
C:高度重视和妥善处理残疾人客户的投诉
D:切实保障残疾人客户合法权益
现金流量风险防范要点（）
A:要定期查看、分析企业的会计凭证、资产负债表、损益表和现金流量表，切实掌握企业现金流量的运行规律及增减变化情况
B:要研究和分析企业经营性现金净流量、投资性现金净流量和筹资性现金净流量的构成与组合，从而判断信贷资金风险
C:要科学确定贷款期限和还款计划
D:要科学确定贷款担保额度
空头支票是指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。
贷款风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：（）
A:贷款形态认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
B:授意他人或按他人授意进行分类，不如实反映贷款质量的；
C:明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不实的；
D:擅自调整分类结果的；
E:超权限、逆程序进行分类的。
幼稚型客户的言语和行为显得与实际年龄不符，显得过分幼稚，意识不到自己应该承担的社会责任和义务。所以在处理幼稚型客户的投诉时应（）
A:既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B:建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C:保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D:应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断
粮食最低收购价政策
如果一笔贷款的到期日是10月1日，但是10月1日到7日为法定节假日，在贷款没有手工转入呆滞呆账的前提下，客户在10月8日联机查询的时候，贷款的状态是（）。
A:正常
B:逾期
C:应计
D:非应计
商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
A:分支机构理财产品销售部门负责人
B:总行风险部门
C:董事会和高级管理层
D:分支机构理财产品销售人员
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