出自:银行合规考试

商业银行为了避免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中，可以采取（）等方法，控制信用风险。
A:信用衍生产品
B:限额管理
C:资产证券化
D:资产组合管理
E:统一授信管理
根据贷款通则，短期贷款到期（）之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A:1个星期
B:1个月
C:2个月
D:4天
（）负责对信息科技项目立项申请材料进行完备性初审，对立项材料不全和内容不符合要求的退回有关部门补充。
A:省联社分管主任
B:省联社科技部门
C:省联社信息化建设领导小组
D:项目管理办公室
怎样理解风险集中？
银行卡因消磁、损坏等原因需要换卡时，持卡人可持（）至营业网点更换，并交纳相应的工本费。
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。
A:5
B:10
C:20
D:50
以下属于银监会信息科技监管应急管理职责是（）。
A:监管、指导银行业金融机构信息系统应急管理工作；
B:向上级部门报告银行业金融机构信息系统突发事件；
C:通报、发布银行业信息系统应急处理情况；
D:向银行业金融机构发布信息系统突发事件预警信息。
严格调查和审查房屋建设手续是否合法、齐全，现房一手房“四证”是否齐全，该“四证”是指（）
A:房产证
B:国有土地使用权证
C:建设用地规划许可证
D:建设工程规划许可证
E:建设工程施工许可证
下列关于信贷分析的说法中，正确的是（）。
A:银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法
B:财务分析偏重于定量分析
C:非财务分析偏重于定性分析
D:财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等
不属于中国农业发展银行信贷业务支持范围内的企业是（）
A:生物发电企业
B:县印刷厂
C:县医院
D:市郊污水处理公司
单个营业网点业务系统故障应属于（）.
A:特大服务突发事件（Ⅰ级）
B:重大服务突发事件（Ⅱ级）
C:较大服务突发事件（Ⅲ级）
大额授信客户风险监管小组必须按户组建，省分行风险监管小组成员包括（）
A:省、市、县三级行信贷管理部门分管负责人
B:市分行、县支行分管行长
C:省、市、县三级行信贷监管员
D:县支行管户客户经理
对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？
银行业金融机构是维护消费者合法权益的（）责任主体。
A:第一
B:第二
C:重要
D:次要
任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先给国务院银监机构批准。
A:8%
B:6%
C:5%
D:10%
贷款人只能采取现场形式尽职调查，才能形成真实、完整、有效的书面报告。
对压缩类客户，应原则上采取维持存量授信策略。
ATM交易员和管理员装取现钞时，必须做的什么？钞箱启闭时必须做到什么？
代理保险业务权限管理风险指（）等产生的风险。
《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》遵循的原则？
商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）、（）和（）。
A:要素
B:格式
C:频率
D:内容
商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
A:识别、分类、监测和控制
B:识别、评估、监测和防范
C:识别、分类、评估和控制
D:识别、评估、监测和控制
法人机构应要求融资性担保公司于收到《担保人履行责任通知书》（）天内，进行贷款代偿。
A:7
B:10
C:15
D:30
一级分行起草的重要规章制度草案，由（）审定。
A:总行相关部门和法律合规部
B:总行高级管理层
C:董事会
D:一级分行高级管理层
兴业银行股东大会审议兴业银行与关联方之间达成的交易金额占兴业银行资本净额（）以上的授信类关联交易。
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
押品评估业务流程分为（）
A:调查、审查、审定流程
B:一般评估流程
C:申请、调查、测算路程
D:直接认定流程
商业银行对于电子资金转移与支付业务应明确统一的（）部门，持续具备各相应的专业能力和管理能力，明确风险管理责任。
会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。
A:信贷业务
B:柜面业务
C:理财业务
D:代理保险业务
开户时不约定存期的储蓄种类有（）。
A:通知存款
B:教育储蓄
C:整存整取
D:存本取息
项目资本金
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