出自:银行柜员

金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）以上（）以下的罚款。
A:5万元；30万元
B:10万元；50万元
C:20万元；100万元
信用卡申请身份虚假指使用窃取的他人身份证件，或伪造虚假身份证件进行申请欺诈。其中身份证件不包括（）。
A:身份证
B:军官证
C:护照
D:暂住证
储蓄国债（电子式）非交易过户是指在我行托管账户之间的过户，它适用于以下事项（）。
A:国家有权机关的扣划、财产继承、赠予、抵债
B:财产继承、赠予、抵债
C:赠予、抵债
D:抵债、国家有权机关的扣划
若涉及对公业务，应急记账和账户记账交易仅在（）方可使用。
A:营业日
B:节假日
C:双休日
网上银行系统收到退汇时，由现代化大额支付系统操作人员查明原因后，分别采取如下哪些处理（）
A:挂账待查
B:重汇
C:上客户账
D:不予处理
关于当日发现的账务差错的处理，下列说法中正确的是（）。
A:对当日发生的账务差错，经运营主管审批后，由原经办柜员选择抹账交易，打印抹账记账凭证，与原错误凭证要素核对无误后，加盖业务办讫章；
B:在原错误的记账凭证上批注“已用×××（抹账记账凭证号）抹账”字样。
C:对抹账后需重新记账的，应在新记账凭证上批注重记“××××（原错误记账凭证号）错账”字样；在原始凭证摘要栏上用红字批注“××××（重新记账凭证号）重新记账”字样，原始凭证附原错误记账凭证后。
D:对凭证金额或账号填错，账随之记错的当日错账，应先作抹账处理，再更正凭证。对抹账涉及重要空白凭证作废的，应将作废凭证作抹账记账凭证附件。
二级分行作为主办行的二级分行辖内跨支行集团客户适用的授信模式是（）。
A:整体授信、统一使用
B:整体授信、批量审批
C:分别审批、集中管控
D:统一审批、分配额度
凭证式国债挂失业务，说法正确的是（）。
A:口头挂失业务为5天
B:口头挂失可以跨行网点办理
C:正式挂失可以在原购买网点辖所区域内办理
D:正式挂失业务为7天
（）、（）、（）可以全国通兑，其他外币币种根据系统参数设置只能在开户行办理取款或允许同城通兑（系统参数初始设置为不通兑）。
A:港币
B:美元
C:欧元
D:日元
E:加元.
银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。
如用户口簿/户籍证明办理挂失，原则上还应与客户的（）核实。
A:单位
B:当地公安局
C:户口发证机关
D:街道办事处
利率分为年利率、月利率、日利率。一般情况下换算关系为（）。
A:年利率÷12=月利率
B:年利率÷366=日利率
C:年利率÷360=日利率
D:年利率÷365=日利率
以下指标属于资产质量指标的是（）。
A:资产利润率
B:拨备覆盖率
C:成本收入比
D:资本利润率
电话银行汇款挂账处理的业务审核包括以下哪些操作？（）
A:审核客户的电话银行签约信息是否修改
B:审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
C:若为对公客户打印回单或发票的，需审核办理人是否为对公客户的法人代表或有权人
D:审核银行卡是否已关联其他贷款账户
E:审核账户状态是否正常
福万通借记卡在ATM（或CRS）上每日每卡自助转账最高限额多少。（）
A:5000元
B:10000元
C:20000元
D:50000元
对于期限档次与居民储蓄整存整取定期存款的期限档次不一致的单位定期存款，需报（）批准后方可办理。
A:总行
B:省分行
C:市分行
D:支行
关于旅行社质量保证金的说法错误的是（）。
A:旅行社质量保证金账户的户名构成为“交行保证金－XXX”或“交行保证金XXX缴存”，其中XXX为旅行社名称。
B:旅行社质量保证金账户需预留印鉴。
C:旅行社质量保证金账户不得存放旅行社的结算资金，不得用于保证金以外款项的核算。保证金存款必须有明确的保证事项。
D:对旅行社质量保证金存款不办理质押，定期保证金不开具存单。
特殊类账户主要包括（）等账户。
A:保证金账户
B:睡眠账户
C:验资账户
D:基本账户
银行为非银行债务人办理外债结汇时，应提交（）。
A:申请书
B:《境内机构外债签约情况表》
C:与结汇资金用途相关的合同、协议、发票、收款通知（收款人）、付款指令（付款人）、清单或凭证等证明文件
D:银行认为必要的其他补充材料
各网点应（）对集体开户的交易情况进行检查，对于开立后当月没有通过招商银行柜面办理代发或代扣的账户进行抽查。
A:每月初
B:每季初
C:每月末
D:每季末
同业账户查询交易能查询到以下信息。（）
A:账户基础信息
B:利率信息
C:费用信息
D:资金归集信息
信用证的三个基本特征不包括（）
A:信用证是开证行有条件的付款承诺
B:信用证是开证行无条件的付款承诺
C:信用证业务处理的是单据，开证行凭相符单据付款
D:信用证独立于合同，不受合同的制约
小王为某银行财务人员，该银行2016年7月末各项贷款中正常贷款100亿，关注贷款3亿，次级贷款2亿，可疑贷款3亿，损失贷款3000万，以下哪项正确（）
A:不良贷款5.3亿
B:不良贷款率5%
C:不良贷款8.3亿
D:不良贷款率8%
对于采用浮动定价的资产和负债，适用总行提供FTP内部转移定价中的1年期定价。
X下列关于个人贷款专户业务，描述正确的是：（）
A:个人借款人自主支付，是指根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
B:个人借款人自主支付，是指根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给交易对象。
C:贷款专户定向支付，是指根据借款人需求及贷款支付管理要求，借款人在东方借记卡、轻松理财卡或活期一本通下开立贷款专用账户，经审核用途绑定贷款专用账户资金可支付的交易对象账户，实现贷款资金定向支付的功能。
D:个人贷款人受托支付，是指根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。
A:本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B:本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C:个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D:境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E:本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇
办理共管账户业务，必须经分行（）审核后，审慎签订监管协议。
A:营运管理部
B:法律合规部
C:公司业务部
经过沟通，绩效指标制定工作包括（）
A:提炼绩效指标
B:明确衡量标准
C:分配权重
D:数据收集
现金调拨业务必须严格执行（）原则。
A:现金收入，先收款后记账
B:现金付出，先记账后付款
C:根据指令，见单调拨
D:现金付出，先付款后记账
自动存取款机加清钞周期不得超（）个工作日。
A:3；
B:5；
C:7；
D:10
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