出自:银行合规考试

内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。
商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括（）.
A:宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料；
B:电话、传真、短信、邮件；
C:报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；
D:其他相关资料。
贷款行不得接受下列单位、组织或情形的保证担保（）。
A:国家机关（经国务院批准为使用境外贷款进行转贷的除外）
B:学校、医院等公益性事业单位、社会团体
C:企业法人的分支机构（有企业法人的书面授权且不超出该授权范围的除外）
D:企业法人的职能部门
E:自然人
贷款资金支付审核原则上应由（）负责，如因交易对象多、分布广、时间紧等情况，项目融资主体开户行难以进行全面审核，也可由项目实施主体开户行代为审核
A:有权审批行
B:项目融资主体开户行
C:二级分行
D:总行
《贷款通则》规定，担保贷款系指（）
A:保证贷款
B:抵押贷款
C:质押贷款
D:信用贷款
社团贷款代理社应按照有关信贷规定进行贷后检查，并于（）日内将贷后检查报告和检查表传真至其他成员社。
A:1
B:2
C:3
D:5
贷款“三查”制度是指（）。
A:贷前调查
B:贷时审查
C:贷后检查
D:贷中复查
下列不属于有了简单积累的微小企业具备的特征是（）。
A:提供一定的产品分类；
B:家庭和生意资金分开；
C:除了家庭成员外有一些雇员；
D:有一定的投资能力
以下哪一项不是应有权益小于实际权益的表现？（）
A:有其他的未知的收入；
B:客户有负债但是没有调查出来，如应付账款、民间借贷等；
C:可能有部分资产不是客户自己的，例如合伙情况；
D:忘记了放在表外的资产
公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议约定分立后公司承担责任的方式。
对于住房开发贷款，开发商须具备以下证件银行方可办理（）
A:《国有土地使用证》
B:《建设用地规划证》
C:《建设工程规划许可证》
D:《建设工程施工许可证》
E:《商品房预售许可证》
客户信用评级应坚持的原则是什么？
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过（）。
A:100%
B:65%
C:80%
D:75%
利率风险的主要形式有（）
A:重定价风险
B:收益曲线风险
C:基准风险
D:期权性风险
作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，（）”的职业道德。
A:以人为本
B:服务为本
C:客户为本
D:客户至上
下列哪一种方式在贷款调查的访谈过程中不可取。（）
A:尽可能从可重经营记录的内容中获取信息；
B:尽可能从客户所陈述的内容中获取信息；
C:提问不应引导性过强；
D:替客户回答在调查过程中所提出的问题
在进行内控测试任务的分配时，应（）
A:回避原则
B:交叉测试
C:自已经手的业务自已评
D:统一由分行内控合规部门人员进行测试
公开授信额度的有效期限最长为（）年。
A:三个月
B:半年
C:一年
D:两年
董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的（）清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
A:风险管理程序
B:风险管理办法
C:风险控制措施
D:风险处臵办法
拟任人在同一法人机构内、同类性质平行调整职务或改任较低职务的，有下列（）情形的，拟任职所在地监管机构应书面通知拟任人及其所在合作金融机构重新申请任职资格。
A:未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料
B:离任审计报告或经济责任审计报告结论不实的，或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形
C:原任职所在地监管机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合任职资格条件的情形
D:连续中断任职1年以上
E:未经民主测评
银行业重要信息系统是指银行业金融机构支撑关键业务，其信息安全和系统服务安全关系公民、法人和组织的权益或社会秩序和公共利益，甚至影响国家安全的信息系统。主要包括面向客户、涉及账务处理且时效性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，支撑上述系统运行的前置机、（）、（）、（）等基础设施也应作为重要信息系统的一部分。
商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值观念。
A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产，A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的破产财产2亿元，其中厂房清算价值为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回（）。
A:4000万元
B:6000万元
C:8000万元
D:1亿元
商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
A:风险管理政策
B:预警机制
C:报告制度
D:监测机制
（）是指由承兑申请人（出票人）签发并向开户银行申请，委托银行作为承兑人，经银行审查同意，在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的商业汇票。
A:银行承兑汇票
B:商业承兑汇票
C:商业汇票
贷款风险度
根据《贷款通则》，商业银行贷款管理制度的原则为（）
A:审贷分离、分级审批
B:合法合规
C:审批权限合理分配
D:保证贷前调查客观、贷款审批有法有据
（）要严格执行股东大会和董事会的决定，不断提高公司管理水平和经营业绩。
A:经理层
B:全体员工
C:监事会
D:战略委员会
承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。
A:70；50
B:60；50
C:60；30
D:70；30
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