出自:风险管理

2012年，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足（）。
A:在交易方面不受任何限制，可以随时平盘
B:能够完全对冲以规避风险
C:能够准确估值
D:能够进行积极的管理
E:能够自由的在交易账户和银行账户之间进行调整
商业银行风险控制应实现的目标有（　）。
A:把商业银行的风险控制在最低水平
B:风险管理战略符合经营目标的要求
C:在成本/收益基础上保持有效性
D:对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险
E:通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序
下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（　）。
A:金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
C:商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失
D:商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移
商业银行在经营管理过程中，为了实现更高收益，一般会持有流动性较高的资产。（）
以下不属于国家风险暴露的是（　）。
A:信用风险暴露
B:跨境转移风险
C:操作风险暴露
D:高压力风险事件情景
测量银行流动性状况的指标不包括（　）。
A:现金头寸指标
B:大额负债依赖度
C:易变负债与总资产的比率
D:盈利性比率
（）是农合机构进行组合管理和评估整体风险的重要基础，我国《银行资本管理办法（试行）》中明确规定：银行应建立风险加总的政策和程序，充分考虑风险相关性和传染性，提高风险加总结果的合理性和审慎性。
A:风险监测
B:风险控制
C:风险加总
D:风险识别
目前所使用的专家系统对企业信用分析的使用最为广泛的系统是（　）。
A:4Cs
B:5Cs
C:6Cs
D:7Cs
银监会在《农合机构风险管理机制建设指引》中，要求农合机构应建立以（）的企业文化。
A:诚实守信
B:风险为本
C:依法合规
D:稳健审慎
流动性风险限额包括（）。
A:存贷比
B:流动性缺口率
C:流动性覆盖率
D:核心负债依存度
（）反映贷款按期归还情况，从是否按期还款的角度反映贷款使用效益情况和信用风险程度，促进银行对逾期贷款尽快妥善处理。
A:关注类贷款迁徙率
B:逾期贷款率
C:次级类贷款迁徙率
D:可疑类贷款迁徙率
反映银行实际拥有的资本水平的是（）。
A:账面资本
B:经济资本
C:监管资本
D:实际资本
《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》所称非现场监管报表指标和数据管理包括报表指标管理、（）、数据收集审核、数据分析报告、信息共享披露以及有关计算机信息系统支持等方面的内容。
A:制度制定
B:制度解释和培训
C:制度培训
D:报表设计
符合性测试分为（）。
A:指标分析
B:综合分析
C:业务测试
D:功能测试
E:因子分析
2007年12月31日，某商业银行有充分证据表明，某企业贷款可能产生损失，但没有提取贷款损失准备。这一做法违背了（）。
A:重要性原则
B:客观性原则
C:谨慎性原则
D:及时性原则
以下属于风险转移策略的是（　）
A:出口信贷保险
B:担保
C:备用信用证
D:市场对冲
E:自我对冲
商业银行（），由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。
A:未遵守资本充足率、存贷比例规定的
B:未按照规定的比例交存存款准备金的
C:未遵守同一借款人贷款比例规定的
D:未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的
发放商用房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的（），所购商业用房为竣工验收的房屋。
A:60%
B:70%
C:80%
D:85%
对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套（含）以上的贷款利率不得低于人民银行公布的同期同档次基准利率的（）。
A:1.1倍
B:1.2倍
C:1.3倍
D:1.4倍
相对于市场风险，信用风险具有拘束充分且易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。
当年新发生不良贷款单户金额1500万元以上的信用风险事件，二级分行应向省分行报告。
监管统计信息产品服务的（）是各级领导、银监会内部各部门、金融机构及其他利益相关者。
A:主要对象
B:单位
C:机构
D:以上都不对
城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的（）。
A:4％
B:5％
C:8％
D:10％
市场不健全市场主体良莠不齐、区域间市场发展不平衡、项目中途停工或销售不畅是房地产开发贷款主要风险点。
信息披露的形式包括（　）。
A:上市公告书
B:定期报告
C:临时报告
D:外部监管
E:招股说明书
根据《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构存在将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理行为，没有违法所得的，可处以（）罚款。
A:5万元以上50万元以下的罚款
B:10万元以上50万元以下的罚款
C:20万元以上50万元以下的罚款
D:50万元以上200万元以下的罚款
下列选项不是风险预警程序的是（　）。
A:信用信息的收集和传递
B:风险分析
C:风险避免
D:后评价
调整信贷产品包括（）。
A:从高风险品种调整为低风险品种
B:从有信用风险品种调整为无信用风险品种
C:从项目贷款调整为周转性贷款
D:从无贸易背景的品种调整为有贸易背景的品种
E:从部分保证的品种调整为100%保证金业务品种或贴现
城市信用社股份有限公司设立，指经整顿后同一城市内多家或一家城市信用合作社在自愿基础上，按照（）合并设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
A:《中华人民共和国担保法》
B:《中华人民共和国商业银行法》
C:《中华人民共和国银行业监督管理法》
D:《中华人民共和国公司法》
下列关于风险文化的表述，不正确的是（　）
A:培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”
B:健康的风险文化以商业银行整体文化为背景，以经营价值最大化为目标
C:制度是风险文化的精神核心
D:风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
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