出自:银行合规考试

日均余额（）以上的银企余额对账，应向客户收回银企余额对账回执。
A:10万。
B:50万。
C:20万。
D:100万
信用社应当结合自身的业务特点、投资策略和风险管理要求，将取得的金融资产在初始确认时划分为以下几类（）。
A:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B:持有至到期投资
C:贷款和应收款项
D:可供出售金融资产
在金融机构空白乡（镇）新设代理营业机构的，应至少满足以下（）条件。
A:具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
B:辖内代理营业机构最近2年无重大案件
C:辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况等符合法律法规和银监会相关规定
D:银监会规定的其他审慎性条件
网点柜员办理企业客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻，应要求客户（）。
A:提供授权委托书
B:法定代表人、经办人的有效身份证件原件及复印件
C:填写业务申请表
D:填写一个已注册账户的账户信息
稽核事实和评价中所列的每一项事实，都必须有详细、充分的资料或文字资料支持，主要来自稽核过程中的（）等。
A:单位总结
B:稽核工作底稿
C:稽核前问卷
D:取证材料
E:谈话记录
F:会议纪要
哪些贷款应归为关注类？
（）内到期的长期投资列入流动资产
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
以非诉方式处理民事纠纷的，包含（）等多种方式。
A:协商
B:调解
C:向法院起诉
D:其他
商业银行在特定时段内需要借入的资金规模是由一定水平的（）决定的。
A:客户规模
B:一定数量的流动性资产
C:发放的贷款
D:净利润
E:核心存款
按贷款的保全方式可将贷款分为（）和担保贷款。
A:自营贷款
B:委托贷款
C:信用贷款
D:封闭贷款
五级分类中哪几类合称为不良贷款（）
A:正常和关注
B:次级
C:可疑
D:损失
紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉（）。
A:涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的
B:客户再次投诉的
C:三人或三人以上群体投诉的
D:已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的
以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）
A:业务条线经营范围
B:分支机构的经营范围
C:分支机构的业务规模
D:人员的数量
下列选项中，存货盘点过程中不需要关注的是（）。
A:存货是否足够满足正常经营的需要；
B:存货是否还有销售价值；
C:存货是否经过逐一盘点；
D:存货是否属于客户自己
在贷前条件落实环节，开户行客户经理有哪些责任？
以下哪项属于流动资金贷款用途（）。）
A:购置生产设备
B:购买上市公司的股票
C:缴纳水电费
D:购买产品辅料
个人在征信活动中享有以下权利（）。
A:知情权
B:异议权
C:纠错权
D:司法救济权
信用等级的客户偿债能力评定指标包括（）
A:对外担保额
B:资产负债率
C:流动资产率
D:近两年来的到期贷款本息偿还率
根据政策性贷款业务的特点，从提高办贷效率出发，对政策性贷款可不实行审贷分离、前后台制约和内部横向制衡的办法。
国家储备棉
《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。
A:货币
B:专利
C:机器设备
D:土地使用权
贷款人与借款人在借款合同中应明确约定哪些内容？
（）巴塞尔委员会颁布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（即《巴塞尔新资本协议》）。
A:2004年6月
B:2007年5月
C:20世纪90年代
D:22世纪初
以下关于评级授信组合流程说法正确的是（）
A:开户行负责评级授信组合流程的发起和初步调查
B:评级授信流程组合后，审批权限为同一级行时，从调查、审查、审批等每一个环节应为同一人
C:只有未进入CM2006系统流程的评级、授信申请，才能进行流程组合
D:评级授信流程组合后，CM2006系统中只有在开户行申请与有权人签批两个环节才能进行拆分
坏帐准备的计提范围为（）。
A:存放同业款项
B:应收债券利息
C:应收股利
D:其他应收款
总行负责审批下列协助事项（）
A:协助扣划企业存款金额达到或超过2000万人民币（或等值外币）的，或协助扣划个人存款金额达到或超过200万人民币（或等值外币）的
B:直接或间接协助境外机构查询、冻结、扣划的
C:其他应当由总行办理的协助事项
D:总行可以指定一级分行具体办理前款事项
客户身份识别工作应在（）环节开展。
A:建立业务关系
B:规定金额以上的一次性交易时
C:业务关系存续期间
D:发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时
在实际操作中，下列哪项是商业银行通常选择的融资方式（）？
A:出售流动资产
B:同业拆入
C:收回贷款
D:长期在总资产中保存相当规模的流动性资产
中长期固定资产分期还款管理规定中对申请推迟还款的，重点调查（）
A:借款人调整还款计划理由的真实性和合理性
B:借款人经营财务状况
C:借款人经营发展前景
D:借款人家庭背景
商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（），如实提示保险产品的特点和风险。
A:商业银行
B:第三方机构
C:保险公司
D:代理机构
首页 <上一页 91 92 93 94 95 下一页> 尾页