出自:反洗钱

《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。
A:中国人民银行反洗钱局
B:中国人民银行当地分支机构
C:中国反洗钱监测分析中心
D:当地公安部门
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及（）。
A:保存
B:销毁
C:储存
D:保值
银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息（）
A:每半年结束后的lO个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监蕾部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B:每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C:重大情况及时报告
D:不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）
A:《中华人民共和国反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》
C:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
开展反洗钱检查时，各业务部门应指定部门（）以上级别人员担任检查组组长，对检查质量和纪律负责，组织撰写检查报告和检查通报。
A:副经理（不含）
B:副经理（含）
C:经理（不含）
D:经理（含）
下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（）
A:金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B:各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D:任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。
A:审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B:到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
C:登门拜访客户、实地查看
D:电话核实
银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（）
A:居民身份证或临时身份证
B:户口簿
C:机动车驾驶证
D:护照
禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。
A:在单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构
B:信用卡申请人不是单位员工本人或者申请人与持卡人不一致
C:信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致
D:某独立的中介单位为其他单位营销办卡
简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。
《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份
金融机构及其工作人员履行大额和可疑交易报告义务的主要法律依据不包括（）。
A:《中华人民共和国反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》
C:《人民币银行结算账户管理办法》
D:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提示，参考金融行动特别工作组、亚太反洗钱组织、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织等权威组织对各国执行反洗钱标准的互评结果。属于地域风险子项中（）。
A:某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B:对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C:国家（地区）的上游犯罪状况
D:特殊的金融监管风险
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
各级行应结合当地反洗钱形势和当地中国人民银行要求等情况，采取在厅堂宣传、广场集中宣传、社区深入宣传等方式，每年至少组织（）反洗钱宣传活动。
A:一次
B:两次
C:三次
D:五次
开立（）不需经中国人民银行核准。
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
反洗钱内部控制制度的基本要求是责权分明、平衡制约、制度健全以及（）。
A:专人负责
B:运作有序
C:及时有效
D:注重实效
对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。
客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）
A:信用
B:地域
C:业务
D:行业
根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）
A:商业银行
B:城市信用合作社及农村信用合作社
C:邮政储汇机构
D:政策性银行
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。
A:客户身份
B:财务状况
C:资金结构
D:经营业务
票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告。
A:与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B:司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C:联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D:中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
风险评估包括哪五个方面的内容？
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
反洗钱检查包括（）和专项检查。
A:抽查
B:常规检查
C:现场检查
D:非现场检查
查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
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