出自:中国银行

巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》要求置信水平采用（）的单尾置信区间。
A:99％
B:90%
C:80%
D:70%
为解决“资本套利”问题，巴塞尔辛自本协议对评级较低的证券化资产设置了比相同评级的非证券化产品较高的惩罚性资本。（）
个人理财目标客户量化评定标准有（）
A:客户收入特征
B:客户金融资产特征
C:客户银行产品使用特征
D:客户利润贡献度特征
对投资减免税之所以可能增加投资，是因为它（）
A:意味着消费者在食品衣物和住房购买中可能获得减免税
B:导致对机器设备征收更高的税额
C:允许公司从其所得税中按规定扣除其投资支出的若干百分点，从而降低公司的有效投资成本
D:允许政府把从工商企业获得的税收用于投资
非现场监管人员在分析“各项贷款”风险属性时，其主要风险是（）
A:操作风险
B:法律风险
C:信用风险
D:流动性风险
个人支票挂失止付的有效期为（）天
A:5
B:7
C:10
D:12
监管当局应建议银行至少设立以下哪些内部限额（）
A:对所有外币的总额设定日间及隔夜敞口头寸限额
B:对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额
C:交易限额和管理层行动触发限额
D:期权限额
E:对特定交易对手的结算风险设定限额
核心银行系统与GTS国际贸易结算系统建立了联机接口，当收到一笔应属于GTS系统处理的报文，集中处理中心柜员可以选择（）功能将该报文转至GTS系统处理。
A:留交
B:退报
C:落地
D:转接口
商业银行柜台工作人员审查时发现票据上有伪造、变造签章的，可以认定票据无效。（）
商业银行对列入观察名单的授信应设立明确的指标，进一步观察判断是否将该笔授信从观察名单中删去或降级；对划入问题授信的，应（）
A:指定专人管理
B:重新授信
C:变更授信
D:重新决策
非现场监管的主要功效是分析、评价银行业金融机构的（）
A:经营状况
B:信用状况
C:风险状况
D:财务状况
TPTS业务中，经办柜员在办理通存通兑业务时，可能出现交易不符的情况的责任人是（）。
A:该经办柜员
B:复核
C:部门主管
D:授权
在向机构客户介绍衍生产品时，销售人员应以适当的方式向机构客户明示其已通过内部资格认定并具备有效（）
A:内部控制
B:风险管理
C:授权
D:担保
在进行定活两便存单帐户开户时，定期续存类型只能选择N：不续存。
超级终端柜员应为使用机构的（），坚持岗位制衡要求，终端经办柜员和终端复核柜员应本人分别进行操作，终端柜员号和密码不得交由他人使用。
A:综合柜员
B:实名制柜员
C:业务经理
D:客户经理
汇兑业务中，汇入汇款账号和户名不符的处理的风险级别是五星。
机构监管分析成员机构不同业务、不同地域、不同产品之间的风险关系，判断它们是相互放大还是对冲了风险以及对集团的贡献和影响。（）
《新资本协议》提出商业银行应同时对下列哪几种风险计提资本（）
A:信用风险
B:信贷集中风险
C:市场风险
D:操作风险
E:上述答案均正确
在BANCS系统中，按照商务客户账户的备案方式、账户资金性质、是否可支取现金等不同要求，将商务客户人民币活期存款账户划分为（）账户两类。
A:核准类
B:基本
C:一般
D:报备类
在流动性财务指标中，最重要的是哪几个指标（）
A:流动比率
B:速动比率
C:现金比率
D:营运资金
监管报告的要求包括（）
A:篇幅不宜过长
B:突出重大风险
C:对问题的阐述要客观公正
D:提出的监管措施切实可行
E:文字简练，条理清晰
对退伍军人支付的津贴，应当算入国民生产总值。（）
单家银行担任牵头行办理银团贷款时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的30％。（）
下列哪项不属于经济法的调整对象（）
A:企业组织关系
B:市场管理关系
C:宏观经济调控关系
D:贷款合同关系
E:社会保障关系
年度贷后检查报告中还应包括：保证人现场检查表的第一部分、抵（质）押物现场检查表。
花旗集团检查和权衡操作风险的体系包括（）
A:独立的内部审计和风险评估
B:由集团总经理和总会计师会同集团操作风险总监确立的正式的风险治理结构，对集团的风险和控制自我评价进行指导监督和监测
C:业务线管理部门制定和执行风险的缓释和管理措施
D:独立行使操作风险监督作用的部门，向花旗集团高级风险官负责
商业银行（）应当每年向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:关联交易委员会
对非上市交易债券的五级分类应考虑发债主体的资信状况和（）的可收回性。
A:债券本金
B:债券本息
C:担保
D:第三方还款来源
要实施扩张型的货币政策，中央银行可采取的措施有降低再贴现率、买入国债。（）
TPTS业务中，当日内部资金汇出汇款是否及时授权发送的责任人是（）。
A:经办
B:复核
C:部门主管
D:授权
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