出自:银行合规考试

贷款人应要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况，以便监督流动资金使用情况。
商业银行（）应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。
A:经营层
B:董事会和高级管理层
C:风险部门
D:销售部门
中长期贷款项目评估是在（）基础上进行的。
A:项目概算
土地储备机构举借的贷款不可用于哪些方面（）
A:征收国有土地需要支付的补偿款
B:支付收储土地地上附着物补偿款
C:收储土地的平整费用
D:修建收储土地地上公园
会计人员调动工作或离职，应当与谁办清交接手续，严格执行交接程序。（）
A:出纳人员
B:接管人员
C:储蓄人员
银行卡是指由商业银行向社会发行的具有支付信用、现金存取、转账收付和消费等全部或部分功能的电子支付工具，包括（）。
A:借记卡和信用卡
B:贷记卡和准贷记卡
C:借记卡和贷记卡
D:借记卡和准贷记卡
一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下的交易
A:0.5%
B:1%
C:1.5%
D:2%
E:2.5%
银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令。但对于以下（）情况，银行不承担任何责任.
A:银行接收到的指令信息不完整或信息内容有误；
B:消费者账户余额或信用额度不足；
C:消费者账户资金被依法冻结或扣划；
D:消费者未能按照银行有关业务规定正确操作；
E:消费者的行为出于欺诈等恶意目的；
F:不可抗力或其他不属于银行过失的原因
中长期固定资产贷款项目在竣工投产并达到设计生产能力（）后，由原审批行客户部门按规定撰写后评价报告。
A:3个月
B:6个月
C:1年
D:2年
发行人不通过承销商直接发行金融债券的发行方式是（）
A:私募发行
B:公募发行
C:直接发行
D:间接发行
（）、全额保证金开具银行承兑汇票业务，可不进行法律审查。
A:农业小企业贷款
B:准政策性贷款
C:银行承兑汇票贴现
D:固定资产贷款
银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。
A:按照要求提供监管机构需要的数据
B:向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C:建立重大事项报告制度
D:以上都对
中国农业发展银行依照有关法律和借款合同约定，对借款人支付中国农业发展银行向其发放的贷款资金实施审核、监督等管理活动属于（）
A:贷前管理
B:支付管理
C:账户管理
D:协议管理
贷审会对有权审批人起到（）。
A:智力支持作用
B:制约作用
C:决定作用
D:决策作用
银行给电话银行消费者的风险提示包括以下（）方面。
A:牢记银行客户服务专用电话号码，直接拨打银行客服电话办理电话银行业务。
B:根据自身实际需要对交易限额进行控制。
C:注意清除使用电话银行后手机或电话留下的痕迹。
D:尽可能选择绑定电话（手机）号码对外转账的模式。
下面不属于客户主体资格调查的是（）
A:土地开发资格证
B:粮油经营许可证
C:建设用地使用证
D:渔业捕捞许可证
下列关于信贷基本特征表述准确的有（）
A:信贷是需要偿还的价值运动
B:信贷是有偿的价值运动
C:信贷是价值的双方面运动
D:信贷是价值的单方面运动E.信贷是使用权与所有权统一的价值运动
《基本规范》要求企业建立和实施内部控制必须贯彻（）等原则。
A:全面性
B:制衡性
C:可行性
D:成本效益
商业银行应当尽量对所计量的（）中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解银行的总体市场风险水平。
A:基本账户
B:一般账户
C:交易账户
D:专用账户
CM2006的柜员必须妥善保管自己的柜员号及密码，在实际业务处理过程中应坚持“谁的业务谁处理，（）”的原则，若柜员号和密码被他人非法使用造成后果的，一律由该柜员负责。
A:谁的业务谁负责
B:谁的柜员号谁负责
C:谁的柜员号谁处理
《金融许可证》应载明哪些内容？
项目前期贷款是指交通银行为满足借款人（）支出而产生的临时性资金需求，以可预见的项目建设资金或其他合法可靠的资金作为还款来源而发放的贷款。
A:提前采购设备
B:建设物资
C:其他合理的项目建设费用
D:征地补偿
授权审批控制要求企业根据（）和（）的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。
A:常规授权
B:特别授权
C:横向授权
D:纵向授权
依我国法律规定，可以作为抵押物的有（）。
A:房屋
B:土地使用权
C:国库券
D:股票
会计档案保管期限分为 （） 和 （） 两种。
测定客户满意度的方法包括（）。
A:抱怨与建议系统
B:客户满意度调查
C:客户服务中心
D:网上银行
利息保障倍数的比率关系是利息费用和借款人生产经营获得的（）
A:息税前利润
B:息税后利润
C:销售收入
D:销售成本
网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为（）。
可办理订单融资业务的订单范围包括（）：
A:企业法人采购商品形成的订单。
B:学校、医院等事业法人采购商品形成的订单。
C:地市级（含）以上政府的采购部门统一组织的政府采购行为形成的订单。
D:军队军级（含）以上单位的采购部门统一组织的军队采购行为形成的订单。
查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）
A:完成业务流程明细（主流程和辅助流程），展示各级处理意见
B:业务参考信息
C:电子审批书信息
首页 <上一页 89 90 91 92 93 下一页> 尾页