出自:银行合规考试

（）是指依法设立的个人信用征信机构对个人信用信息进行采集和加工，并根据用户要求提供个人信用信息查询和评估服务的活动。
按照中国农业发展银行规定，农村水电项目贷款资本金比例不得低于（）
A:20%
B:30%
C:35%
D:40%
银行贷款决策的基础和前提是（）
A:风险预测
B:评价抵押品价值
C:合理定价
D:信用分析
前端费是组织银团而发生的费用，一旦贷款协议生效，无论借款人是否提款都必须支付，它可分为以下几个费用：（）
A:安排费
B:包销费
C:参加费
D:杂费
以下（）小型企业办理的银行承兑汇票、保函、进口开证、国内信用证业务，可以收取40%的保证金。
A:a级
B:aa级
C:aaa级
D:b级
金融企业的会计记账采用（）
A:复式记账法
B:借贷记账法
C:收付记账法
D:左右记账法
对客户非财务分析主要包括借款人的（）等。
A:行业风险分析
B:经营管理风险分析
C:贷款担保分析
D:银行信贷管理分析
贷款管理责任制
客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。
A:财务状况；
B:风险偏好；
C:风险承受能力；
D:收益、流动性需求。
借款人不能足额提供抵押（质押）时，应有贷款人认可的第三方提供承担连带责任的保证。保证人为自然人的，需具备的条件包括（）。
A:必须有固定经济来源
B:具有足够代偿能力
C:在贷款银行存有一定数额的保证金
D:具有良好的信誉
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
A:资格考试
B:任职考核
C:任职条件
D:任职资格
贷款项目评估
新农村建设贷款以土地出让收入返还设定质押权利的，须通过（）设定权利
A:一般账户质押
B:基本账户质押
C:存款账户质押
D:专用账户质押
为防止银行权力过于集中，失去制约，指引规定银行（）和（）应当分设。
A:董（理）事长、监事长
B:行长（主任）、监事长
C:董（理）事长、行长（主任）董事、见识
当前贷款支付环节，（）等问题较为普遍。
A:受托支付执行不严
B:实贷实付执行不严
C:资金“曲线”回流
D:延期支付
固定资产贷款调查评估前应对借款人所提供资料的完整性、合法性进行核查。核查的重点包括哪些？
银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
A:书面报告
B:口头报告
C:监督管理谈话
D:约见谈话
（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
A:个人信用贷款；
B:个人住房贷款；
C:个人综合消费贷款；
D:个人融资贷款。
商业银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件
A:分工合理
B:职责明确
C:相互制衡
D:报告关系清晰
内控缺陷按照影响内部控制目标的严重程度可分为（）
A:重大缺陷
B:重要缺陷
C:一般缺陷
D:其他缺陷
质押包括（）形式。
A:动产质押
B:权利质押
C:利益质押
D:不动产质押
依据《商业银行内部控制指引》，贷后检查环节的工作标准和操作要求：（）
A:实地查看；
B:如实记录；
C:及时将检查中发现的问题报告有关人员；
D:不得隐瞒或掩饰问题。
开户行客户经理在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）
A:对客户进行贷后跟踪检查，收集核实相关信息并进行分析评价，维护贷后检查信息，发起贷后检查流程
B:及时更新维护客户档案、财务报表台账、库存管理数据等基本信息；及时报告贷后检查中发现的问题和重大事项，并提出监管或处置建议
C:落实对客户的风险分析会决议或其他监管意见，反馈执行效果
以下属于银行业金融机构支持保障小组职责的是（）。
A:实施信息系统突发事件的具体应急处置工作
B:对信息系统突发事件业务影响情况进行分析和评估
C:提供应急所需人力和物力等资源保障
D:做好对受影响客户的解释和安抚工作
我国《担保法》规定当事人以无地上定着物的土地使用权、城市房地产、林木、航空器、船舶、车辆等抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同生效期是（）
A:登记之日
B:签字之日
C:财产转移之日
D:贷款发放之日
管理行客户部门在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）
A:指导辖内机构开展贷后检查
B:按业务条线开展贷后检查监督，并督导下级行处置风险信息
C:按业务条线开展贷后检查监测分析
商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）
A:识别、计量和监测市场风险
B:压力测试
C:报告市场风险超限额情况
D:审核新业务中相应的操作和风险管理程序
如何提高和保障CM2006系统数据质量。
企业应当加强对投资项目的会计系统控制，根据对被投资方的影响程度，合理确定（）政策，建立投资管理台账。
A:投资
B:投资协议
C:投资会计
D:持股比例
银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）
A:适用于银行的法律、行政法规
B:适用于银行的自律性组织的行业准则
C:适用于银行的诚实守信和道德行为的准则
D:以上都是
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