出自:银行招聘考试公共基础（常识）

以下对收到查询报文后回复格式的描述不正确的是（）。
A:原则上应使用查询查复格式报文回复
B:不应以自由格式报文回复
C:收到自由格式报文查询，应当使用自由格式报文回复
D:收到自由格式报文查询，也应使用查询查复格式报文回复
商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A:因不可抗力造成违法违规的；
B:因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；
C:受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D:积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
接收机构接收电子汇兑业务无法入账且存在疑义时可采取的措施不包括（）。
A:应向电子汇兑业务的发起机构发出查询
B:应取消处理
C:可根据查复结果进行入账处理
D:可根据查复结果进行退汇处理
在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。
批量业务的参数维护中，业务管理部门负责的工作不包括以下哪一项（）。
A:参数维护的审批
B:业务大类在系统中的维护工作
C:制订数据大集中系统内部账户的管理办法
D:磁盘格式在系统中的维护工作
转账类系统异常期间，系统恢复后，如交易介质为存单或交易涉及利息处理错误的是（）。
A:应电话通知客户在当天营业结束前携回单至该网点
B:由原交易柜员根据交易明细重新补填制交易回单
C:由原交易柜员根据交易明细重新补制交易凭证
D:应电话通知客户在第二天营业结束前携回单至该网点
联席会议的组成可以采取下列哪些形式（）
A:案件稽查部门与某一机构监管部门；
B:案件稽查部门与若干机构监管部门；
C:案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局；
D:联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构共同举行。
查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由以下哪一项人员依法送达（）。
A:营业网点柜员
B:营业网点负责人
C:有权机关主要负责人
D:有权机关执法人员
银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
存款人为单位，由授权代理人挂失非法人代表名章时，应出具以下哪些材料（）。
A:原预留印鉴卡片
B:法人代表（负责人）身份证件
C:营业执照或机构组织代码证
D:有关人员身份证件
E:代理人有效身份证件
农合机构申请加入影像交换系统，所需提交的材料，不包括（）。
A:法人代表有效身份证件及复印件
B:农合机构法人金融许可证或营业许可证
C:农合机构工商营业执照正本复印件
D:支票影像业务内控制度及应急处置预案
已兑付收回的有价单证作废时的错误做法是（）。
A:应立即加盖兑付戳记并剪角
B:立即销毁
C:及时组织解送现金管理中心
D:按规定办理销毁
大额转账业务范围包括（）。
A:数据大集中系统外本机构个人银行存款账户、单位银行存款账户或相互之间的转账业务
B:数据大集中系统内本机构个人银行存款账户、单位银行存款账户或相互之间的转账业务
C:数据大集中系统内本机构基本存款账户或一般存款账户与跨机构基本账户或一般账户之间的转账业务
D:数据大集中系统内本机构个人银行存款账户或单位银行存款账户与跨机构个人银行账户或单位银行账户之间的转账业务
E:数据大集中系统内的个人银行存款账户与数据大集中系统外的个人银行存款账户或单位银行存款账户之间的转账业务
对有价单证说法错误的是（）。
A:实行证账分管原则
B:所有有价单证必须加签印章
C:部分有价单证需加签印章
D:严格执行证印分管原则
办理业务之前，联网核查公民身份信息结果为身份证号码与姓名一致，但未反馈照片的，柜员原则上应进行以下哪一项操作（）。
A:要求其出示学生证
B:拒绝为客户办理业务
C:告知客户前往户口所在地公安机关进行信息核实
D:继续为客户办理业务
（）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A:银行业金融机构
B:行长
C:董事会
D:董事长
以下不属于金融机构的反洗钱其他义务的是（）。
A:依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施
B:金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C:照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
D:依法建立客户身份资料和交易记录保存制度
各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A:不迟报
B:不瞒报
C:不漏报
D:不虚报
银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
A:整体移位、突击检查
B:制定计划、内部稽核
C:自我检查、条线管理
D:自我检查、非现场监督
单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。
A:5
B:10
C:15
D:20
农信银系统参与者包括哪些（）。
A:省联社
B:人民银行支行
C:农合机构
D:当地政府
E:银监部门
单位银行结算账户业务中，若存款人开立临时存款账户，《开立单位银行结算账户申请书》上必须填列以下哪一项内容（）。
A:资金性质
B:上级法人或主管单位信息
C:社会团体登记证书编号
D:账户有效日期
支付清算系统查询查复业务的管理原则是（）。
A:分级管理、责任分担
B:统一管理、分级负责
C:统一管理、责任集中
D:分级管理、责任集中
对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
列可以做为保证人的有（）
A:国家机关
B:学校、幼儿园、医院等公益事业单位
C:经法人授权的分支机构
D:居住在中国境内的外国人
存款人为新开户的，新预留印鉴的启用日期为受理申请日（）。
A:当日
B:次日
C:3天后
D:5天后
以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A:评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项
B:评为“黄牌”的，应当给予警告
C:评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项
D:评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
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