出自:平安银行

（）负责全行协助有权机关查询、冻结、扣划工作的运营操作管理和系统建设；制定、更新与解释平安银行协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款的运营操作指引及作业流程。
A:总行运营管理部
B:分行运营管理部
C:总行集中作业中心
D:分行集中作业中心
客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）
A:客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；
B:提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；
C:内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；
D:对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。
同业客户可以开办阶梯财富业务。
企业用户升降级后，柜员应同时维护相应的用户设置，以下说法正确的是（）
A:银行预设模式两人制升级为三人制，应增加一个操作员，并分配相应操作权限、可操作账号及业务菜单
B:企业自设模式单管理员升级为双管理员，由企业自行增加管理员
C:银行预设模式升级为企业自设模式，应增加相应的管理员
远程柜面可办理借记卡类、存折类、信用卡类、增值服务类、投资理财类和转账汇款类等业务。
以下不允许出具资信证明的资产有（）。
A:保证金存款
B:委托存款
C:已办理质押的存款
D:理财产品
E:已被有权机关冻结止付的存款
柜台式远程柜面现场审核岗人员须为网点的（）
A:正式员工
B:符合劳动法标准的派遣制员工
C:外包员工
D:柜员
E:内控经理
F:运营经理
使用内部账户过渡的业务，申请使用内部账户的部门应对交易合规性、准确性和完整性负责，在业务系统中按我*行反洗钱要求记录、保存客户交易记录。
营业部经理或内控经理应对专用锁进行统一编号，并及时在重要物品保管使用登记簿或电子登记薄上记录锁的编号、钥匙数量、使用柜员等要素，启用时须与使用柜员办理交接手续。
某经办柜员受理公司客户基本账户三证合一证件号码变更业务时，发现人行系统存款人类别开户时错误为“其他组织”，故无法选择证明文件种类为“营业执照”（如存款人类别为“其他组织”，证明文件种类只能选择“批文、登记证书或开户证明”）。经办柜员以下做法正确的有：（）
A:证件类型选择“登记证书”，号码录入正确的统一社会信用代码
B:填写变更申请书，先向人行申请变更存款人类别为企业法人，再申请变更证件号码
C:先请客户配合撤销其他非基本存款账户，再向人行申请做关闭销户
D:关闭销户后，向人行提交开户申请，存款人类别选择“企业法人”，开户同时实现证件号码变更
在非营业网点范围内不允许登录柜台式模式办理业务
属于银行签发的重要空白凭证不得出售。如：（）、银行卡、存折等。
A:支票
B:银行汇票
C:银行本票
D:单位定期存款开户证实书、单位定期存单
授信业务正常到期后，其所对应的保证金可继续留存在保证金账户中，作为后续业务的保证金滚动使用。
以下印章不属于运营专用印章的种类？（）
A:票据交换章
B:电子回单专用章
C:柜面业务专用章
D:半额章
在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）
A:批量开卡的交易用途与单位申请用途不符
B:持卡人明确书面表示非本人意愿开卡
C:申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%
D:所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假
E:超过20%账户激活后无交易发生
已开通平安银行企业网银的企业用户，可登录企业网银，在客户服务手机银行中自行开通、关闭、变更企业手机银行服务
借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。
A:1
B:3
C:5
D:7
各机构印章管理人员接收运营专用印章后，应立即双人拆包装后与原《运营专用印章刻制申请表》进行核对，核对无误后，需在业务印章系统操作印章入库，但无须将印模扫描存档，实物双人封签后入库或保险柜保管。
银行因管理需要视同重要空白凭证管理的各类单证，包括（）
A:结算业务委托书
B:单位存款证明书
C:个人存款证明书
D:债券收款单证
E:单位定期存款开户证实书
企业开通网银，购买USBKEY后，需在重空登记本上签收USBKEY。
小额支付系统的系统工作日为（）。
A:法定工作日
B:自然日
C:大额支付系统的工作日
D:周末
个人理财产品销售文件应当载明（）
A:投资时间
B:投资范围
C:资产种类和各投资资产种类的投资比例
D:收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件，存款自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。
A:三十日
B:九十日
C:六十日
D:一百八十日
分行需关注境外机构账户相关证明文件的有效性。以下说法正确的是（）
A:对于境外机构先前提交的证明文件即将过期或已过有效期的，需通知客户经理联系境外机构提交新的有效证明文件，并办理信息变更手续
B:境外机构未在规定期限内提交新的有效证明文件且未提出合理理由的，分行有权停止该账户的对外支付，规定期限为三个月
C:对于境外机构先前提交的证明文件即将过期或已过有效期的，运营人员需联系境外机构提交新的有效证明文件，并办理信息变更手续
D:境外机构未在规定期限内提交新的有效证明文件且未提出合理理由的，分行有权停止该账户的对外支付，规定期限为六个月
网点办理银行询证业务的相关要求，正确的是（）。
A:需审核银行询证函格式是否为财政部通知中规定的格式；
B:需致电被询证单位财务负责人核实被询证事项是否属实并在询证函复印留底联注明核实情况；
C:对于企业财务负责人持介绍信（或授权委托书）亲临柜台办理的银行询证函业务，询证函回函网点可直接交予企业财务负责人；
D:对于当面送达（非会计师事务所经办人员办理的）和邮寄送达的询证函，均按照来函中注明的会计师事务所地址回函、回邮会计师事务所。
远程柜面尾箱及重空保管描述错误的是（）。
A:远程柜面尾箱由支行主管用户配置，可跨网点操作
B:重要空白凭证交出后，责任随之转移，设备保管人负有妥善保管的责任
C:营业结束时，设备保管人做好日终核对工作，确保账实相符
D:重要空白凭证的使用应遵循“统一管理、分级负责、账实相符、销号控制”的原则
各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控，将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围
业务办理过程中，系统提示客户为运营关注客户，柜员可将系统显示客户被列入运营关注名单的原因告知客户，如客户提出异议，可让客户直接联系开户行，必要时也可让客户对电脑屏幕进行拍照。
如客户没有特殊要求，日累计月累计最高次数及单笔最高收付金额系统默认为（）
A:5，8万
B:8，5万
C:5，5万
D:不校验
久悬户正式销户，如账户有余额且印鉴有变更，需提供对应变更资料及整套销户资料，先激活/销户重开，提交印鉴变更流程结束后再提销户流程
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