出自:银行合规考试

银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）资产质量、损失准备金、风险集中、资产流动性等内容。
A:风险管理
B:内部控制
C:资本充足率
D:关联交易
准政策性收购信贷工作要继续坚持“（）”的原则，择优支持资信好、风险承受能力强的粮食经营企业理性收购。
A:保收购
B:保优质企业
C:不保劣质企业
D:保所有企业
贷款管理办法规定，贷款审批人员审批的贷款（）均属违规行为
A:未经贷款调查
B:未经贷款审查
C:没有调查材料
D:没有审查意见
权益法下核定客户的最高理论授信额度，外资企业的负债与权益最高控制比例为（）
A:1.2
B:2
C:2.33
D:3
客户经理实施客户服务的前提和基础是（）
A:市场调研
B:开发客户
C:内部协调
D:风险防范
可辨认无形资产包括（）、土地使用权、特许权等。
A:专利权
B:非专利技术
C:商标权
D:著作权
《商业银行法》规定银行不得向关系人发放信用贷款，“关系人”是指（）
A:商业银行行长的战友
B:商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属
C:商业银行行长的妻子的表哥
D:B项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
A:信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
B:信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖
C:合规风险强调银行自身行为的主导原因
D:操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求
《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。
A:预防为先
B:教育为主
C:依法维权
D:协调处置
提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定
A:资产负债
B:所有制性质
C:信誉
农村能源类贷款不包括（）
A:水力发电
B:农村水网
C:风能发电
D:太阳能发电
对集团性客户农业银行应优先选择（）担保方式。
A:抵押
B:保证
C:信用
D:抵（质）押
最低收购价粮食销售后实现的利润应（）。
A:全部留归收储企业
B:全额上交省级财政
C:全额上交中央财政
D:由中储粮总公司分配
《金融违法行为处罚办法》本办法规定的行政处罚，由（）决定。
A:中国人民银行
B:银监会
检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）
A:商业银行上级管理部门
B:人民银行相关管理部门
C:银行业监督管理部门
D:工商行政管理部门
对客户财务报告审核包括哪些内容？
根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下说法正确的是（）。
A:筹建延期不得超过一次
B:开业延期不得超过一次
C:筹建延期的最长期限为3个月
D:开业延期的最长期限为3个月
解款押运，接款时应做到（）。
A:车等人
B:人等车
C:车等款
D:款等车
信贷员完成调查报告，将相关材料提交给审查岗做审贷会准备。审查岗应对信贷员提交资料的（）进行审查，并通过电话就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人进行核实。
A:真实性
B:合规性
C:合法性
D:完整性
银监会消费者权益保护部门是银行业消费者权益保护工作委员会的办事机构和联席会议的牵头单位。在消费者投诉处置过程中，（）部门负责消费者投诉的接诉工作。
A:中国银行业协会
B:银监会办公厅信访部门
C:银监会消费者保护工作办公室
D:银监会信访办公室
融资租赁资产的所有权不属于承租人，但是承租人却作为资产核算，其依据的会计原则是（）。
A:谨慎性原则
B:重要性原则
C:真实性原则
D:实质重于形式原则
经营行受理并调查的超权限信贷业务，（）为审查主责任人
A:经营行信贷管理部门负责人
B:经营行行长或经授权的副行长
C:有权审批行信贷管理部门负责人
D:有权审批行行长
根据《关于印发CM2006系统升级（二期）版本上线后有关制度的通知》（农发银发（2012）141号）文件规定，针对项目贷款客户出现的重大风险事项，可以视情况采取以下哪些监管、保全措施（）
A:在风险情况消除前，停止发放或支付贷款
B:提前收回贷款
C:采取政府协调、媒体曝光等合法措施
无纸化办贷中，流动资金贷款操作描述正确的是（）
A:对中央政策指令性粮油贷款、符合条件的地方政策指令性粮油贷款等业务，以及扩大授权授信下的用信等其他相关制度有明确规定的，可采取减少流程环节的方式进行简化操作。
B:对中央政策指令性贷款、转授权二级分行审批的地方政策指令性粮油贷款、银行承兑汇票低风险承兑业务，可不需受理流程，直接开展调查。
C:对除中央政策指令性贷款和转授权二级分行审批的地方政策指令性粮油贷款以外的政策指令性贷款、建立信贷关系已满１年的客户办理的不需总行审批的政策指导性流动资金贷款、商业性流动资金贷款和非低风险银行承兑汇票承兑业务，其受理由该笔业务有权审批行的下一级行最终审定。
D:商业性流动资金贷款，二级分行审批的，由开户行行长审定受理。省级分行审批的，由二级分行行长审定受理。受理审定后报有权审批行客户部门开展调查。
关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是（）
A:仅对其合法的经营行为承担民事责任
B:仅对其符合法人章程的经营行为承担民事责任
C:仅对其以法人名义从事的经营行为承担民事责任
D:仅对其符合法人登记经营范围的经营行为承担民事责任
关于信贷的正确表述是（）
A:独立于商品货币关系
B:无偿的价值运动
C:等同于银行贷款
D:需要偿还的价值运动
在哪些情况下，借款人应采用受托支付方式支用贷款资金（）。
A:新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B:支付对象明确且单笔支付金额较大
C:需将贷款资金转入他行基本账户取现
D:贷款人认定的情形
下列人员不能作为第一保证人的是（）。
A:公务员；
B:教师；
C:医生；
D:村干部
信贷营销的宏观环境分析包括（）
A:政治法律环境
B:经济环境
C:社会文化环境
D:竞争者环境
E:科学技术环境
为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在就该担保财产优先受偿。（）
A:合同额度内
B:最高债权额限度内
首页 <上一页 87 88 89 90 91 下一页> 尾页