出自:银行合规考试

贷款发放后，有（）行为之一的，给予有关责任人员警告、记过或者记大过处分；情节严重，造成损失的，给予降级或者撤职处分。
A:对不符合展期条件的贷款给予展期的
B:违反有关规定通过发放新贷款收回以前贷款利息的
C:违反有关规定通过发放新贷款收回以前贷款的
D:贷款到期，按时收回贷款
专业贷款划分为（）。
A:项目融资
B:物品融资
C:商品融资
D:产生收入的房地产贷款
商业银行应当设立独立的（），对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理。
A:合规部门
B:风险控制部门
C:法规部门
D:授信风险管理部门
以下哪些项目应当优先予以金融支持（）
A:对在现有工业用地上提高土地利用率和增加容积率的项目，以及开发利用空闲、废弃、闲置土地的项目，在符合规划条件、不改变用途的前提下，应当优先予以金融支持
B:对符合“布局集中、产业集聚、用地集约”要求的国家级开发区，应当优先予以金融支持
C:对土地储备机构储备符合规划（计划）且空闲、废弃、闲置和低效利用的国有存量建设用地的，应当优先予以金融支持
D:对符合国家《住宅性能评定技术标准》和《绿色建筑评价标准》等先进节地技术的房地产项目，应当优先予以金融支持
案件风险排查工作可采取（）相结合的方式进行。
A:全面检查和专项检查
B:非现场分析和现场排查
C:业务检查与合规检查
D:日常排查和专项排查
按季核对的账务，应当在每季季末最后一天月结后及时进行，对于发送对账单核对的，应当在每季季末次月（）日前收回对账回单。
以下（）方面，可以有效预防信用卡诈骗案件的发生。
A:加强信用卡风险管理
B:建立健全银行间的信息共享机制
C:发挥特约商户的防范作用
D:构建成熟的个人信用评估体系
E:加强宣传力度，提高社会监督效果
自动柜员机在操作失误、硬件故障和发卡行发出吞卡要求时吞卡。管理员应查清吞卡原因，对前二种原因所吞卡保留规定时间待持卡人领取，第三种原因所吞卡属于黑名单卡，应（），不得退还持卡人。
管理行客户部门是贷后检查的督导部门，主要职责是（）
A:指导辖内机构开展贷后检查
B:按业务条线开展贷后检查监督，并督导下级行处置风险信息
C:按业务条线开展贷后检查监测分析
D:必要时对重点客户、重大事项进行现场检查
微型企业可办理以下信贷业务（）
A:短期流动资金贷款
B:打包贷款
C:出口押汇及出口贴现
D:银行承兑汇票
审查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A:不按制度规定进行审查，误导有权审批人
B:与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告
商业银行有下列哪些情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任（）
A:无故拖延、拒绝支付存款的本金和利息的
B:违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的
C:非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
D:违反规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为
省联社资金业务管理办法，县级行社存放同业业务利率须高于省联社资金营运中心公布的同期限同档次利率（）以上。
A:50个BP（含）以上
B:50个BP（不含）以上
C:100个BP（含）以上
D:100个BP（不含）以上
操作风险中的内部程序原因包括（）
A:由外部欺诈带来的损失
B:由员工主观故意违规操作带来的损失
C:由软件、系统发生故障而带来的损失
D:由流程缺陷造成的损失
对于集团性客户，农业银行要求集团内各关联企业之间相互担保或循环担保额度不得超过集团整体授信额度的（）。
A:20%
B:25%
C:30%
D:35%
柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。
会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（）大额取现明细，甄别和上报可疑交易
A:5万元以上
B:10万元以上
C:20万元以上
D:30万元以上
E:40万元以上
F:50万元以上
实行公开授信管理的期限有哪些规定？
对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。
A:一次
B:二次
C:三次
D:四次
湖南省农村信用社客户经理资质分为五个等级，分别为特级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、（）。
已列入年度项目计划的项目，经省联社社员代表大会或理事会对年度项目计划审议通过后，根据（）或会议决定作为立项依据，视同立项评审通过，由项目管理办公室组织并完善有关立项申请材料。
票据丧失需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应记载下列事项（）
A:票据丧失的时间、地点、原因
B:票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称
C:挂失止付人的姓名、营业场所
D:挂失止付人的住所以及联系方法
假设投资组合A的半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。
A:C>A>B
B:B>C>A
C:B>A>C
D:A>B>C
案件风险排查工作是本行案件防控工作的重要组成部分，各级机构（）承担本机构案件风险排查工作第一责任。
A:主要负责人
B:部分负责人
C:主管领导
D:经办人
申请信用贷款的借款人条件之一，资产负债率须在（）以下.
A:40%
B:50%
C:60%
D:70%
关于公司类贷款集中管理，以下说法错误的是（）。
A:公司类贷款实施集中管理，可实施完全集中管理和相对集中管理
B:完全集中管理指评级、授信、贷前调查和贷后管理环节均由法人机构公司业务部门操作，固定资产贷款和额度较大的贷款业务应实施完全集中管理
C:相对集中管理指对额度较小的中、小、微型企业流动资金贷款可由信用社（支行）进行评级、授信、贷前调查和贷后管理
D:区域集中管理指对额度较小的中、小、微型企业流动资金贷款可由信用社（支行）进行评级、授信、贷前调查和贷后管理
在客户的最高综合授信额度内，根据其信用状况和风险承受能力，可分别实行（）管理。
A:内部授信和公开授信
B:内部授信和一般授信
C:内部授信和特别授信
D:专项授信和公开授信
一位客户的信用报告中显示其有两张信用卡，一笔住房贷款，最近24个月还款状态记录分别显示“1、1、1”，“1、3”，“2、2”该客户信用报告应该被划分为哪一类；（）。
A:正常；
B:瑕疵；
C:次级；
D:禁入
对于由第三方机构完成安全认证的电子资金转移与支付业务，商业银行应至少在首笔业务前由账户所在银行通过（）直接验证客户身份，并与客户约定双方相关权利与义务。
A:物理网点、
B:电子渠道
C:第三方机构
D:其他有效方式
当银行只有一种或几种产品时，营销组织应当采取（）营销组织。
A:职能型营销组织
B:产品型营销组织
C:市场性营销组织
D:区域性营销组织
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