出自:反洗钱

以下哪些是可疑交易报告标准（）
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（）负责审核业务制度中反洗钱管理措施的合规性，确保各项反洗钱风险控制措施符合外部法律、法规等监管的要求。
A:反洗钱工作办公室
B:稽核部
C:合规部
D:会计部
《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
反洗钱现场检查包括哪些程序？
国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，向金融机构进行调查核实时，金融机构应如何作为？
金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的：（）。
A:法定身份证明文件
B:了解客户的真实身份
C:核实交易合同
D:以上答案都对
按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:3年
B:5年
C:10年
D:15年
下列不属于高风险业务范畴的是（）。
A:网上银行
B:电话银行
C:柜面小额存款业务
D:银联POS
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于“一次性金融交易”说法正确的有（）。
A:客户未在办理业务的金融机构开立账户
B:客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
C:交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D:客户为代理他人办理业务
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
A:大额交易和可疑交易报告
B:现金交易报告
C:财务报表
D:业务报告
金融机构认为客户属于安理会有关决议名单范围的，应当采取相应的（）。
A:交易限制措施
B:暂停金融交易
C:拒绝转移
D:转换金融资产
（）下列哪些资金不得支取现金。
A:财政预算外资金
B:证券交易结算资金
C:期货交易保证金
D:以上答案均正确
P国人民银行约见银行高级管理人员谈话需（）批准后可执行。
A:中国人民银行反洗钱工作人员
B:被约见入
C:单位负责人
D:部门负责人
机构在与客户建立业务关系时完成风险等级划分评定工作，记录（）等相关信息。
A:评级时间
B:评定依据
C:参与评定的初评人和复评人
D:以上均是
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
拨备覆盖率的计算公式是什么？
对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。
A:季度
B:半年
C:一年
D:三年
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币（）以上时，应通过合理途径核实收款人身份，并根据风险情况采取其他客户尽职调查措施。
A:1万元
B:5万元
C:10万元
D:20万元
《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。
A:一般存款账户
B:基本存款账户
C:临时存款账户
D:专用存款账户
既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A:开立账户的金融机构或者发卡银行
B:收单行
C:开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息。
A:资金来源
B:资金构成
C:经济状况或者经营状况
D:资金用途
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、（），身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A:家庭电话
B:单位电话
C:手机号码
D:联系方式
2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）
A:协同、掩护
B:掩饰、隐瞒
C:隐瞒、协助
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）。
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