出自:风险管理

以下哪些属于商业银行的代理业务（　）。
A:代理商业银行业务
B:代理保险业务
C:代理证券业务
D:代收代付业务
E:代理政策性业务
对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的（）。
A:对全面风险管理框架的评估
B:实质性风险评估
C:全面风险评估
D:具体风险评估
某个客户与商业银行有保理、信用证、国际结算、外汇风险管理等四种业务，该商业银行根据这四种业务的成本来计算总成本，然后加上银行的平均利润向客户报价。这种对中间业务的定价方法是（）。
A:成本补偿法
B:需求导向法
C:差别定价法
D:关系定价法
以人为本的思想贯穿于企业文化建设的全过程，大力加强教育培训，完善激励约束机制，开展文化活动，建设学习型组织，用（）鼓舞人、用（）凝聚人、用（）留住人，营造良好的企业文化建设氛围。（）
A:精神
B:目标
C:事业
D:命令
E:制度
“保兑仓”授信额度有效期不超过一年，在授信有效期内的“保兑仓”授信额度可以循环使用。
对于存在严重风险的商业银行，监管部门有可能责令其退出市场，下列有关市场退出的说法中不正确的是（）。
A:市场退出可分为法人机构整体退出和分支机构退出两大类
B:退出方式可分为自愿退出和强制退出
C:自愿退出是银行机构根据其章程或股东大会决议而主动实施的退出行为
D:对于分支机构的自愿退出，可不经监管部门批准，直接于清算清偿后退出市场即可
商业银行进行贷款定价，一般由哪些因素决定?（　）
A:资金成本
B:经营成本
C:风险成本
D:资本成本
E:通货膨胀调整成本
我国金融监管部门规定，一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的，应请取款人必须至少提前（）天预约，以便银行准备现金。
A:1
B:2
C:3
D:4
下列应由《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整的是（）。
A:银监分局
B:人民银行中心支行
C:商业银行某县支行
D:财务公司
下列关于商业银行设置管理部门的说法，不正确的是（）。
A:风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
B:风险管理部门设置上，在关注各单类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估
C:风险管理人员与业务条线在工作场所等应严格分离，避免接触
D:风险管理部门要具有权威性，以确保风险管理人员提出的事项能够引起董事会、高管层和业务部门必要的重视
《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取（　）计量信用风险。
A:基于内部评级体系的内部模型
B:基于外部评级的模型
C:VaR方法
D:严格遵照监管当局的要求
非现场监管人员发现数据异常变动，首先问询（）。
A:被监管机构
B:非现场负责人
C:上级银监部门
D:主监管员
被监管机构获得准许并重新报送数据后，主监管员应及时将（）报送上级监管部门，并送同级统计部门。
A:重新报送数据
B:数据变更原因
C:数据影响情况
D:数据变更原因及数据影响情况
下列关于利率风险资本计量中的特定风险的说法中，不正确的是（）。
A:利率风险特定风险计提依据发行主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重
B:在计量特定风险资本要求时，各类证券应区分多头和空头，表示为市值或公允价值
C:在计量特定风险资本要求时，衍生工具应转换为基础工具，按基础工具的特定市场风险的方法计算资本要求
D:远期利率协议需要计算特定市场风险的资本要求
（　）是指商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见的损失。
A:已造成损失
B:非预期损失
C:预期损失
D:灾难性损失
在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格的抵（质）押品不包括（）。
A:以保证金形式特定化后的现金
B:公开上市交易股票
C:与证券化相关的应收账款
D:依法有权处分的国有土地使用权
下列关于流动性风险管理方法的说法，正确的有（）。
A:根据商业银行负债流动性需求，可将存款分为敏感负债、脆弱资金和核心存款三类
B:商业银行总的流动性需求等于资产流动性需求减去负债流动性需求
C:针对外币的流动性风险管理，高级管理层应当首先明确外币流动性的管理架构，考虑流动性管理权限是集中还是下放至货币发行国的分行
D:管理者可根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排
E:流动性应急计划包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序两方面的内容
通过贷款分类可以揭示贷款的（）和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款质量。
A:利润水平
B:实际价值
C:不良性质
D:贷款质量
在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险的是（　）。
A:利率风险
B:国家风险
C:法律风险
D:流动性风险
商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。
金融许可证管理办法自（）起施行。
A:2005年3月9日B
B:2004年7月1日
C:2003年7月1日
COSO将（）看成是评估各个时期的内部控制质量过程的一部分，只有将公司运营的全过程置于监控之下，控制系统才可以反馈，并在授权范围内及时做出调整。
A:监督
B:风险评估
C:控制活动
D:信息沟通
有计划自我保险主要通过建立风险准备金的方式来实现。其应对的损失属于（）。
A:非预期损失
B:灾难性损失
C:预期损失
D:掩盖损失
银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是（）。
A:资产流动性问题
B:资本充足性问题
C:资本与负债的比率问题
D:总资产与资本的比率问题
（）是指评估在不利的情况下银行的损失大小、赢利能力变化等，以衡量银行的稳健性和安全性。
A:敏感性分析
B:情景分析
C:分解分析法
D:资产组合评估
下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，不正确的是（）。
A:历史模拟法的透明度高、直观，对系统要求相对较低
B:对数据样本选择区间较为敏感，可能包括极端的价格波动，也可能排除极端情况
C:使用时需要假设数据的分布及计算波动率、相关系数等模型参数
D:可以全面反映风险因素和组合价值的各种关系，是基于全定价估值的模拟方法
违约频率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。（）
下列关于交易对手违约风险加权资产的说法中，不正确的是（）。
A:商业银行可以选择权重法和内部评级法计算场外衍生工具交易与证券融资交易的交易对手违约风险加权资产
B:对于场外衍生工具交易，商业银行采用权重法的，交易对手违约风险加权资产为场外衍生工具交易的违约风险暴露乘以权重法下交易对手的风险权重
C:对于场外衍生工具交易，商业银行采用内部评级法的，将场外衍生工具交易风险暴露代入内部评级法计量交易对手违约风险加权资产
D:对于证券融资交易，商业银行采用权重法时，不需区分交易账户和银行账户来计量交易对手违约风险加权资产
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可，决定机关自收到下级机关的初步审查意见及申请人完整申请材料后，在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后（）向申请人送达书面决定，并抄送下级机关。
A:10日内
B:5日内
C:3日内
D:15日内
资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来三年或五年的规划。（）
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