出自:银行合规考试

内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种。
A:重大缺陷
B:重要缺陷
C:特大缺陷
D:一般缺陷
合规负责人的职责中，不包括（）。
A:全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B:监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C:定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D:分管业务条线
合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。
商业银行应当根据各分支机构和各部门的（），建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
A:经营能力
B:管理水平
C:风险状况
D:业务发展需要
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，各银行业金融机构进行担保审批行为时必须认真审核以下事项（）。
A:由上市公司提供担保的贷款申请的材料齐备性及合法合规性；
B:上市公司对外担保履行董事会或股东大会审批程序的情况；
C:上市公司对外担保履行信息披露义务的情况；
D:上市公司的担保能力；
E:贷款人的资信、偿还能力等其他事项。
个人消费贷款业务实行（）制度。
A:审贷岗位分离
B:授权管理
C:经营主责任人审批
D:信贷管理部门审批
对项目资金实行专户管理的要求有哪些？
理转贴现买入业务资金划付时，划款用途应注明“转贴现款”字样，使用（）结算方式划付资金。
A:本票
B:支票
C:银行汇票
D:直接划入按规定要求的卖出方账户
ATM必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么（）
A:现金、凭条
B:印鉴、密码
C:钥匙、密码
D:现金、钥匙
办理内保外贷业务时被担保人（借款人）应符合的条件：（）
A:符合国家关于境内机构对外担保的有关规定。
B:如为境外贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于10%；如为境外非贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于15%。
C:已在境外依法注册。
D:已向外汇局办理境外投资外汇登记手续。
E:有健全的组织机构和财务管理制度。
F:担保人和贷款人要求的其他条件。
金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关（）泄露给客户和其他人员。
A:金融机构经营信息
B:操作规程
C:反洗钱工作信息
D:反洗钱规定
内部控制的责任分离制度包括部门责任分离、岗位责任分离。
在下列利息计算方法中，更能有效地体现资金时间价值的是（）。
A:单利法
B:复利法
C:不确定
D:都不是
什么是合规风险？
受权人不得越权审批信贷业务。
属于有权机关查询的资料范围内的资料有（）
A:开户情况
B:存款余额
C:与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料
D:交易明细
固定资产的折旧年限如何掌握？
个人网上银行办理“活期转定期”业务中，定期是指（）。
A:整存整取
B:整存零取
C:教育储蓄
D:零存整取
关于关联方的系统数据管理说法正确的是（）
A:关联方数据按照“谁管理、谁录入、谁负责”的原则进行管理
B:一般用户只能通过关联方查询模块，就某自然人或法人是否为兴业银行关联方进行查询，敏感信息查询屏蔽
C:分行原则上仅设置1名关联交易管理岗人员，只有该用户才能维护并批量导出本机构内部人信息
D:分行应按照“必需知道，最小提供”的原则，严格控制知悉范围并做好相关信息的保密工作
以金融资产为交易工具而形成的供求关系和交易机制的总和是（）
A:期权市场
B:货币市场
C:金融市场
D:债券市场
商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。
A:轮岗
B:强制休假
C:轮岗和强制休假
D:轮岗或强制休假
抵押担保贷款一般不超过抵押物（）70%.
A:重置价值
B:变现值
C:原值
D:净值
下列物品（）不能作为抵押物与质物。
A:抵押人所有的房屋和其他地上定着物
B:自留地
C:依法承包并经必包方同意抵押的荒山
D:抵押人依法有权处分的国有土地使用权
合规风险识别是指对银行内部（）等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险类别，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。
A:合规风险的存在
B:合规风险发生的可能性
C:合规风险评估结果
D:合规风险产生的原因
换位思考的能力，即（），是为客户提供优质服务的必要条件之一。
A:同情心
B:同理心
C:有形度
D:信任度
对于个人信贷业务，经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）
A:未按审批内容办理信贷业务的；
B:未按规定及时配备客户经理和风险经理的；
C:未及时处理风险预警信号或处理不当，造成风险加大或损失的；
D:因贷后管理不当，造成较大损失的。
在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。
A:流通中的现金
B:广义货币供应量
C:狭义货币供应量
D:居民储蓄存款
客户申请信贷业务应当具备的基本条件有（）
A:从事的经营活动合规合法，符合国家产业政策和社会发展规划要求
B:有稳定的经济收入和良好的信用记录，能按期偿还本息
C:在农业银行开立基本账户
D:有限责任公司和股份责任公司对外股本权益性投资符合国家有关规定比例
信贷业务责任管理实行哪三级责任人制度？
对限制类客户如上年末有融资余额，则将测算的新年度最高综合授信额度与上年末融资风险总量进行比较，以（）核定最高综合授信额度。
A:新年度最高综合授信额度
B:二者中的较小值
C:二者中的较大值
D:上年末融资风险总量
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