出自:反洗钱

金融机构在（）个工作日内或延长期限届满时，未收到中国人民银行总行通知的，自期限届满次日起终止交易限制措施。
A:5
B:10
C:15
D:20
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。
某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C:没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。
D:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
金钱（）可质押。
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）
A:被调查对象的基本情况
B:可疑交易活动是否属实
C:可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D:被调查对象的关联交易情况
E:其他与可疑交易活动有关的事实
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。
A:流量大
B:流量小
C:流量正常
根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定．恐怖融资的表现形武包括（）
A:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B:以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C:为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D:为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？
印鉴卡是存款人向银行预留印模的凭证，包括空白印鉴卡和（）。
A:已领取印鉴卡
B:已加盖预留印鉴的印鉴卡
C:已加盖银行业务印章的印鉴卡
D:已加盖单位公章的印鉴卡
被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A:13
B:17
C:18
D:20
公司建立反洗钱领导小组的职责（）
A:负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。
B:负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。
C:发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。
D:负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。
中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）
A:涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B:跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C:涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D:中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E:跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动
反洗钱内控制度的主要内容有（）
A:建立内部控制环境
B:持续的员工培训计划
C:建立内部控制措施
D:合规或审计部门对前述体系进行监督与评价
在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。
金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括（）
A:由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全。
B:由保卫部门负责对付犯罪技能。
C:由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。
D:由风控部门负责反洗钱内部审计。
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
A:企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B:非法人企业，应出具企业营业执照正本
C:机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D:非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
农村信用社省联合社最底注册资本限额是多少？其办事机构主任、副主任的任职资格实行什么制？
报告主体应在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，向（）报送大额交易报告和可疑交易报告。
A:反洗钱局
B:办公厅
C:条法司
D:中国反洗钱监测分析中心
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A:服务能力
B:监测分析
C:识别能力
D:服务措施
保证期间不因任何事由发生（）。
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）。
A:自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B:自然人银行账户一次性大顿存取现金，银行应当报告
C:自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告
D:自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）
A:自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B:自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C:自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D:自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
金融机构在开展客户身份资料信息维护管理工作中，对于（）已经与金融机构建立了业务关系的客户，应按照规定核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。
A:2007年1月1日前
B:2007年1月1日后
C:2007年8月1日前
D:2007年8月1日后
什么是可疑交易报告制度？
档案销毁时，应有（）负责现场监销。
A:一人
B:两人
C:三人
D:四人
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A:客户至上
B:控制风险
C:盈利最大化
D:了解你的客户
保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括（）。
A:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B:以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C:为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D:为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
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