出自:中国银行

一级支行（）应对辖内会计专用印章的管理和使用情况进行检查和监督。
A:负责人
B:稽核部门
C:会计主管
D:财会部门
银行业监督管理机构应当关注通过（）形成的风险转移，特别关注非银行机构与银行之间的风险转移。
A:公开交易
B:正常交易
C:外部交易
D:内部交易
风险评估时认为银行的信贷业务风险小，管理有效，可能只就不同种类的贷款各抽2－3笔进行核实就完成了信贷测试，但如果衍生产品交易的风险评估为“高风险”，则初始测试可能是50％的交易量。（）
银团牵头行分销银团贷款的类型是（）
A:全额包销
B:部分包销
C:尽最大努力推销
D:强制推销
一般说来，货币政策的决策要比财政政策的决策迅速。（）
监管当局要求商业银行持有高于最低标准的资本，主要是基于以下考虑（）
A:帮助银行在市场上获得较高的信用等级
B:在正常经营过程中，银行业务的种类和规模是经常变化的，不同风险会导致资本充足率的波动
C:银行追加资本的成本较高
D:银行资本充足率降到最低标准之下，会导致银行违反法律或促使监管当局采取纠正措施
E:第一支柱未必能覆盖银行面临的所有风险
村镇银行的最大股东必须是（）
A:自然人
B:境外金融机构
C:境内非金融机构
D:境内金融机构
未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由（）责令改正，并给予行政处罚。
A:银行业监督管理机构
B:工商行政管理机关
C:外汇管理机关
D:商务部
E:海关
商业银行开展信息咨询业务、财务顾问业务、企业投融资顾问业务等咨询顾问类中间业务适用（）
A:核准制
B:备案制
C:报告制
D:以上都不对
贷后管理指公司业务人员对银行向借款人实际发放贷款起至（）各环节进行管理的行为。
A:贷款结清或清收处置完毕止
B:贷款结清
C:清收处置完毕止
D:贷款到期
利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的借款人的贷款，至少划分为（）贷款；逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）贷款。
A:关注类；次级类
B:关注类；关注类
C:次级类；次级类
D:次级类；可疑类
（）是银行业金融机构市场准入的基础环节。
A:机构准入
B:业务准入
C:高级管理人员准入
商业银行通过对外披露信息，目的是使（）了解银行的财务状况、经营成果、各类风险和内部管理信息。
A:投资者
B:债权人
C:其他市场参与者
D:商业银行高管人员
网点柜员需要（）通过58010交易，查询光票托收的状态，跟踪托收的进程。
A:每日
B:每周
C:每月
D:每季
落实完善监管备忘录，推动国内监管机构之间的多层次、多渠道的实质性合作，对银行业、证券业、保险业就一些工作和业务加强协调和信息共享，就金融控股公司实施紧密合作、合理分工基础上的主监管制度。（）
商业汇票是由债务人向债权人签发的承诺在一定时期内支付一定数额款项的债务凭证。（）
按照有关法律规定，《金融行政处罚决定书》应于（）内送达当事人。
A:3日
B:7日
C:10日
D:15日
关于银行远期外汇交易，下列说法有误的是（）
A:需要事前约定交易的币种、金额和汇率等
B:远期外汇升水表示（在直接标价法下）远期汇率数值小于即期汇率数值
C:远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点
D:交易双方协定在未来某一特定日期交割
下列选项中不能成为质物的是（）
A:公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权
B:依法可以转让的股份、股票
C:汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单
D:正在成长中的树木
下列属于商业银行与关联方之间关联交易的有（）
A:授信
B:定期存款
C:代理证券
D:活期存款
超额准备金可以计入二级资本，但是最多不超过信用风险加权资产的（）
A:0.2%
B:0.4%
C:0.6%
D:0.8%
一般情况下，由于支票见票即付，张某持2008年7月1签发的2000的现金支票，15日到银行可以直接得到2000元的现金。（）
BANCS LINK端网银柜台签约交易中，网银挂失后，7天之后才能进行解挂交易的操作。
根据相对收入假说，消费倾向在周围人群消费水平较高时候较高。（）
一个良好的税收体系应该具有以下哪些特点（）
A:公平与效率并存
B:保证税收征收的透明度
C:根据环境变化对税率与征税项目作出调整
D:避免逃税漏税
财务公司对新成员单位开展业务前，应当向（）及时备案，并提供该成员单位的有关资料。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:财务公司协会
D:以上都是
在尚未建立良好外部环境的情况下，银行内部经营管理水平对防范和化解金融风险尤为重要。（）
流动性检查人员可按照哪些方式获取信息来确定本次检查的范围（）
A:调阅前次流动性检查报告和其他监管报告
B:查询监管信息系统
C:要求银行提供自前次流动性检查以来的有关材料
D:与银行高管层会谈
不管估算损失特征的数据来源如何，有关的历史观察期必须至少（）（过渡期安排例外）。
A:1年
B:3年
C:5年
D:7年
国内综合保理的主要风险是（）
A:卖方的履约风险
B:买方的信用风险
C:进口商的信用风险
D:买方保理商承担的买方的信用风险
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