出自:银行合规考试

以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务（）
A:建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度。
B:建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
C:银行在销售基金和相关产品的过程中，应坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适合的产品销售给适合的基金投资人。
D:基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，银行应当通过相关渠道公告具体原因和。
计算题：2010年6月中储粮总公司等部门向A国家粮食储备库下达中央储备小麦增储计划2亿斤，核定小麦入库价格0.88元/斤，入库费用0.02元/斤，A库向其开户的农发行申请政策性储备贷款。请问农发行应该向A库核定多少政策性专项授信额度？
下面哪些是承担违约责任的条件？（）
A:当事人有违反合同的行为
B:当事人主观动机具有过错
C:违反合同的行为造成对方损失
D:违约行为和损失事实之间存在一定的因果关系
低风险授信是指以足值的（）及邮储银行认可的其他低风险有价单证作质押的授信业务
A:存单
B:房产
C:银行承兑汇票
D:全额保证金
各级经营机构作为被评价对象，负责提供内控评价所需材料，保证提供材料的（）与及时性。
A:合规性、准确性
B:真实性、完整性
C:合法性、真实性
D:准确性、完整性
客户授信管理有哪两种方式？
根据信贷管理基本制度要求，要切实强化大额贷款管理。以下说法正确的是（）。
A:单户800万元以上新增贷款调查，要有法人机构班子成员现场参与
B:单户8000万元以上、单一客户贷款总额占法人机构资本净额8%以上、集团客户授信总额占法人机构资本净额12%以上的新增授信及法人机构认为必要的信贷业务，须经理（董）事会审议，额度和风险较大的贷款须由理（董）事长审批
C:单户8000万元以上、单一客户贷款总额占法人机构资本净额8%以上、集团客户授信总额占法人机构资本净额13%以上的新增授信及法人机构认为必要的信贷业务，须经理（董）事会审议，额度和风险较大的贷款须由理（董）事长审批
D:单户余额2000万元以上贷款检查，要有法人机构班子成员现场参与
以下选项中，哪项不是CM2006系统客户档案“领导信息”中需填写的个人信息（）
A:法人代表
B:总经理
C:财务负责人
D:主要股东
以下采购管理活动存在问题的有（）。
A:采购合同签订单位非中标单位
B:项目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同
C:存在未实施采购招标流程即进行采购
D:签订的工程施工合同与招标结果不一致
通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。
A:预见性
B:建设性
C:预警性
D:动态性
征信信息主要来自以下机构（）。
A:法院
B:提供贷款的机构
C:提供先消费后付款服务的机构
D:政府部门
《兴业银行内部控制监督管理办法》是为了哪一项内部控制五要素而制定的制度（）
A:内部环境
B:风险评估
C:控制活动
D:内部监督
客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。
A:8000；
B:12000；
C:20000；
D:4000
对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。
下列货币中，公司股东可以用作出资方式的是（）。
A:货币
B:土地使用权
C:商标权
D:股权
E:个人信用
下列表述有误的是（）。
A:如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解
B:如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程
C:合规部门不参与对违规事件的处理
D:负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议
以下何种情形，贷款人可根据合同约定停止贷款资金的发放支付（）。
A:信用状况下降
B:贷款用途不符合约定
C:项目进度超过资金使用进度
D:化整为零，规避贷款人受托支付
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信，应由集团客户总部（或核心企业）所在地的分支机构或总行指定机构为主管机构。主管机构应负责（）等工作。
A:集团客户统一授信的限额设定和调整；
B:提出相应方案，按规定程序批准后执行；
C:负责集团客户经营管理信息的跟踪收集；
D:风险预警通报。
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构要坚持（）的差别化授信政策，防止“一刀切”式的抽贷、停贷、压贷造成企业资金链断裂，形成新的不良贷款。
A:有保有控
B:有增有减
C:区别对待
D:一户一策
行内银团一般成员行的职责主要包括（）
A:在上级行和牵头行的组织下，统一开展营销
B:参与牵头行组织的贷款调查、评估、审查，向牵头行书面提交参与贷款的意见并抄送上级行
C:按照行内银团内部协议的约定和管理行的指示，发放贷款、回收贷款本息，支付银团费用
D:协助管理行进行贷款管理，如发现问题，及时通知管理行和其他成员行
E:若出现不良贷款，参与管理行组织的资产保全
按照业务性质，农发行授信的对象分为政策性融资客户、准政策性融资客户、（）机关与事业法人融资客户、新设法人融资客户、挂账类客户八类。
A:商业性融资客户
B:农业小企业融资客户
C:固定资产贷款客户
D:非经营性融资客户
下述关于内控检查的描述错误的是（）
A:检查开始时，检查组要填写《现场检查资料调阅清单》，与被查对象进行资料交接，检查资料使用完毕后，要及时归还被查单位
B:现场检查进场前，检查主办部门应向被查单位下达《现场检查通知书》
C:《检查工作底稿》经检查组长审核后，交接受检查单位签章确认
D:对于检查范围跨部门的综合性外部监管检查，均由分行法律与合规部负责牵头组织备查工作
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构应加大呆账核销力度，稳步解决不良贷款和（）“双高”问题。
A:存贷比例
B:拨备余额
C:不良率
D:资本充足率
兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）
A:董事会
B:监事会
C:法律与合规部
D:条线风险管理窗口
贷后检查环节中，支行信贷员若发现客户有提供虚假的证明材料等骗贷行为，应采取的措施是（）。
A:对客户进行风险提示；
B:立即要求提前归还贷款本息，或解除合同并要求客户承担违约责任；
C:立即由支行提起诉讼；
D:立即将档案资料移交至审计部进行资产保全
抵押性能好的财产一般具有（）的特点。
A:易保管
B:易变现
C:价值稳定
D:体积小
高级管理层的内部控制职责主要有哪些（）。
A:负责执行董事会决策
B:负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
C:负责建立和完善内部组织机构
D:负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
银行业监管工作是以服务广大公众、保护银行业消费者合法权益为目标，以确保银行业的安全、（）为己任。
短期贷款展期期限累计不得超过原贷期限；中期贷款展期期限累计不得超过原贷期限的（　）；长期贷款展期期限累计不得超过( )。
A:一半，3年
B:一半，2年
C:三分之一，3年
D:三分之一，2年
（）是指银行通过互联网向客户提供金融服务的业务处理系统。
A:网上银行
B:手机银行
C:呼叫中心
D:自助银行
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