反洗钱 - 自考题库

出自:反洗钱

C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元—2000万元不等，收到的款项原额转出，交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止，之后再度发生大量的资金交易。检查人员通过检查该户的交易流水，对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查，凭证反映均为划账；要求被查行提供该户的客户身份情况说明，发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况，检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易，发现C银行上报后，均没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。回答问题： 1.检查人员运用了哪些检查方法？ 2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查？ 3.检查发现C银行有哪些问题？ 4.应要求该银行如何改进？ 5.对检查结果应如何处理？

在被保险人或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A:保险人
B:受益人
C:投保人
D:申请人

中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和（）。
A:完整性
B:可行性
C:有效性
D:及时性

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）
A:将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B:将1000美元现钞结汇
C:张三转账18万元到李四账户
D:提取现金6万元

《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。
A:制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B:建立客户身份识别制度
C:客户身份资料和交易记录保存制度
D:大额和可疑交易报告制度

金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度（）
A:客户身份识别制度
B:大额交易报告制度
C:交易信息保存制度
D:可疑交易报告制度

《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）
A:客户身份识别制度
B:客户身份资料保存制度
C:交易记录保存制度
D:大额交易和可疑交易报告制度

客户身份识别的基本原则不包括（）
A:风险管理
B:勤勉尽责
C:遵循“了解你的客户”的原则
D:统一性原则

华夏银行总行（）作为总行指定机构，负责通过反洗钱系统汇总分行数据后以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额及可疑交易报告。
A:保卫部
B:办公室
C:合规部
D:会计部

因银行反洗钱监测系统故障，造成未能按照监管规定时限上报反洗钱报告的事件属于（）。
A:较大突发事件
B:重大突发事件
C:特别重大突发事件
D:不属于风险事件

反洗钱调查的基本原则不包括（）
A:合法原则
B:合理原则
C:公开原则
D:效率原则

受处分后（）年内又发生违规违纪行为的，应从重或加重处分。

（）下列哪一项属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项。
A:特殊业务类型的交易频率
B:涉及客户的风险提示信息
C:特殊的金融监管风险
D:金融机构与客户建立的业务关系渠道

反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。

什么叫反洗钱？

根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。

对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）
A:合规与技能制度
B:合规与实践制度
C:预防与实用制度
D:预防与监控制度

借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照（）的期间计算利息。

简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。

洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D:自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）
A:房地产销售商
B:体育彩票
C:珠宝商
D:律师

电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。

中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自（）年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。
A:2007年
B:2008年
C:2005年
D:2006年

在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体？（）
A:司法机关
B:行政机关及其他的专职机构
C:金融机构和相关国际组织
D:任何与洗钱相关的单位和个人

出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）
A:在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B:客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C:客户涉及可疑交易报告
D:客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A:客户身份识别
B:大额和可疑交易报告
C:可疑交易的分析
D:与司法机关全面合作

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