出自:中国银行

银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向（）报告的渠道。
A:股东大会
B:董事会
C:监事会
D:高级管理层
暂付暂收款项挂账处理，若业务发起机构与交易处理机构不为同一部门，需填制“申请书”一式三联；若业务发起机构与交易处理机构为同一部门，可填制“申请书”一式两联。
在适用基本指标法计算操作风险资本要求时，如果某年的总收入为负值或零，在计算前三年总收入的平均值时，就不应在分子和分母中包含这项数据。（）
如果以人民币存款支持外币贷款则会产生一定的（）
A:市场风险
B:利率风险
C:信用风险
D:外汇风险
已知国民收入为20亿美元，政府预算有2亿美元的赤字国际收支逆差为2亿美元，储蓄额为4亿美元，则投资为4亿美元。（）
在大多数情况下，由于缺乏数据或其它因素，银行难以把内部评级法同时应用于整个银行内的所有资产组合，大型国际活跃银行则更是如此。（）
若客户借记卡丢失应立即通过电话银行或全疆任一网点办理临时挂失，并在（）日内持有效身份证件到原开户行办理正式挂失手续，或直接持有效身份证件到原开卡行办理正式挂失手续
A:2日
B:3日
C:4日
D:5日
负债管理可能存在的缺陷有（）
A:提高了银行成本
B:增加了银行经营风险
C:使银行自有资本占资金总额比重日益下降
D:降低了银行流动性
下列对情景分析的表述，哪项不正确（）
A:是一种多因素分析方法
B:在分析过程中要注意考虑各种头寸的相关关系和相互作用
C:未能解决有关概率的问题
D:既能分析非线性因素对价格的影响，也能汇总不同市场/组合的风险
相关银行出现下列哪种情况时，可以不进行符合性测试而直接实施实质性测试（）
A:银行内控良好
B:银行内控有效运行了但不太健全
C:银行相关内控制度不存在
D:银行资金流动性不足
财务公司的发债资金用途应符合国家产业政策和相关政策规定，用于支持集团主业发展和配置中长期资产，解决财务公司资产负债期限不匹配问题，不得用于与集团和财务公司主业无关的（）
A:产业投资
B:委托贷款
C:股本投资
D:风险性投资
申请衍生产品交易业务，中国银监会应当自收到金融机构提交的完整申请资料之日起（）日内予以批复。
A:10
B:30
C:60
D:90
票据背书连续，最后一次背书转让的背书人是最后的持票人。（）
假设已实现充分就业，且总供给曲线为正斜率，则政府支出减少会可能降低均衡的产出和实际工资水平。（）
非银行金融机构不得向客户提供衍生产品交易服务。（）
下列对表外业务表述正确的有（）
A:不运用或不直接运用商业银行自有资金
B:不承担或不直接承担经营风险
C:以收取手续费或赚取价差中获取收益
D:必须接受客户委托办理业务
柜员休班，在坚持换人核对的同时，柜员尾箱剩余尾数原则上不超过（）万元或全部交清。
A:1
B:2
C:2.5
D:3
国际汇款查询查复业务中，经过（）次以上查询，且近（）个月仍无法解付的国际汇入汇款，可主动联系国外行退汇。
A:3；2
B:2；3
C:3；1
D:1；3
哪一种属性的风险信息不能够通过非现场监管信息系统采集而获取（）
A:信用风险
B:利率风险
C:市场风险
D:法律风险
仅仅运用紧缩政策就能实现内在均衡与外在均衡的情况是国内经济衰退与国际收支盈余。（）
为何不能发送短信进行充值了？
间接税是厂商支出的成本之一，它将构成产品价格的一部分。（）
内部审计部门应对（）和审计委员会负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。
A:董事会
B:全体员工
C:理事长
D:审计委员会
当事人已农作物和尚未分离的土地使用权同时抵押的，土地使用权（）抵押无效。
A:全部
B:部分
C:按照一定的比例
D:按照法律规定
货币乘数与法定准备率成反比，与超额准备率成正比。（）
内部控制评价的评分标准按哪项比例得出综合评价得分（）
A:按过程评价占60%、结果评价占40%权重加权得出综合评价得分
B:按过程评价占70%、结果评价占30%权重加权得出综合评价得分
C:按过程评价占80%、结果评价占20%权重加权得出综合评价得分
D:按过程评价占40%、结果评价占60%权重加权得出综合评价得分
农村合作银行设立异地支行须经批准，且在一个省份一次只能申请设立几家异地支行（）
A:一家
B:两家
C:三家
D:四家
《监管计划书》审定通过后，主监管员应及时发送（）执行。
A:同级现场检查部门
B:同级市场准入部门
C:下级非现场监管部门
D:下级派出机构
E:创新业务监管部门
在计算资本充足率时，商业银行投资保险公司的资本投资应从商业银行资本金中（）
A:全额扣除
B:扣除80%
C:扣除50%
D:扣除30%
股东权利行使不充分的具体表现有（）
A:股东选举董事的权利在实践中没有行使
B:不规范的股东大会会议召开形式影响股东投票
C:股东对银行的监督缺乏有效的形式
D:股东对银行事务的参与程度低
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