出自:银行客户经理

以()为质押的个人质押贷款,未到期前不能执行质押物处置交易。
A:理财产品
B:定期存单
C:凭证式国债
D:储蓄国债
代发工资单位应对提供给银行的开卡申请人各项申请资料的()负责。
A:真实性
B:有效性
C:合法性
D:私密性
()是指不改变银行现有产品与市场,以现有银行产品去扩大现有市场。
A:市场渗透
B:市场开发
C:市场创新
D:紧张战略
以下关于贷款放款错账处理正确的是()。
A:放款当日需要进行贷款错账调整的,启“0088冲正交易”进行冲正,然后按正常流程进行重新放款
B:放款当日需要进行贷款错账调整的,当日不做处理,隔日做启“0488冲正交易”进行冲正,然后按正常流程进行重新放款
C:贷款放款错误在放款日以后发现的,启“0488隔日错账调整”进行账务调整
D:贷款放款错误在放款日以后发现的,启“0088隔日错账调整”进行账务调整

请根据给定情景选择正确选项。
某银行同意为某公司贷款8000万元,用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日,贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元,自主支付贷款资金流出情况如下:



第1题,共3个问题
(单选题)关于1月10日划出的800万元,下列说法正确的是哪项?()
A:化整为零
B:借款人属于贷款诈骗
C:贷款使用合规
D:贷款使用违规,应要求客户尽快将款项划回,或尽快归还贷款

第2题,共3个问题
(单选题)关于1月15日和1月16日划出的两笔款项,下列说法正确的是哪项?()
A:有化整为零嫌疑
B:有挪用贷款嫌疑
C:贷款资金支付正常,无违规嫌疑
D:贷款用途与约定用途相符,可以自主支付

第3题,共3个问题
(单选题)关于1月20日划出的600万元,下列说法正确的是哪项?()
A:该项目受托支付起点为750万元,该笔支出未超过受托支付起点金额
B:该项目受托支付起点为500万元,该笔支出超过受托支付起点金额
C:该项目受托支付起点为400万元,该笔支出超过受托支付起点金额,支付方式违规
D:贷款资金已发放至借款人账户,允许其自主支付,因而不须涉及受托支付方式问题
客户经理提醒客户并帮助客户通过证券交易将其所持的证券资产转化为货币资产是为了()。
A:规避风险
B:分散风险
C:转移风险
D:补偿风险
严禁在受理()时不要求企业提供营业执照原件;不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性;不核实法定代表人授权书的真伪;不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。
A:企业开户
B:法定代表人变更
C:挂失补办印鉴
D:更换预留法人印章
E:企业销户
以下关于到期管理工作流程说法正确的有()。
A:到期管理工作流程为到期前的预催收、到期时的信贷回收、到期后的逾期催收
B:到期前的预催收:包含利息预催收、债项预催收及通过预催收评估判断信贷业务到期前是否需要办理债项要素变更
C:到期时的信贷回收:包括债项到期正常回收或提前回收时的会计还款账务处理、担保解除,抵(质)押品权利凭证(他项权利凭证)、质物等的退还,及信贷业务系统信息更新等工作
D:到期后的逾期催收:若信贷业务出现逾期情形,到期管理还包括后续逾期本息的催收工作
在个人信用信息基础数据库的查询中,除用于贷后管理外在查询客户信用报告时均需取得()的书面授权。
A:上级领导
B:被查询人
C:综合员
D:信贷管理人员
在行式自助设备加钞、取钞工作,以下说法正确的是:()。
A:自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的,原则上在营业前或营业终了后封闭进行
B:特殊情况需在营业中加钞、取钞时,有独立密闭空间的,可在监控下双人持防卫器械进行柜台外加钞、取钞
C:特殊情况需在营业中加钞、取钞时,没有独立密闭空间的,需临时划定一定的警戒范围,并持必备的防卫器械进行
D:自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的,必须在营业前或营业终了后封闭进行
营业机构发生哪些业务时,核算印鉴卡片的科目须进行收入或付出记账。()
A:开户业务
B:销户业务
C:久悬款项转出
D:久悬账户转入
统一授信,指兴业银行通过综合评价客户经营管理、授信风险和信用需求等因素,对单一客户确定最高授信额度,包括表内外传统信贷业务和新兴业务中兴业银行实质承担客户信用风险的类信贷业务。
个人自用车贷款购买的个人自用车限于二手车。()
办理项目融资业务,贷款人可以要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供专业意见。()
贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。()
借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。( )
人民币公司存款可分为人民币公司活期存款、人民币公司定期存款、人民币单位协定存款、人民币单位协议存款和人民币单位通知存款。()
个人贷款审查环节对个贷业务的()承担责任。
A:合法合规性
B:用途真实性
C:合理性
D:风险揭示的充分性
融资券存续期间,作为上市公司的发行人可以豁免定期通过中国货币网披露每季度的财务报表。
下列哪些人员可以向农业银行申请个人汽车贷款()。
A:年满十八周岁,具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民
B:未满16周岁的高中生
C:某外企一名美国高层管理人员,在我国境内已经连续居住13个月
D:年满十八周岁,具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民,公务员
因借款人、担保人或其法定代表人(主要负责人)涉嫌违法犯罪,或因金融企业内部案件,经公安机关立案()年以上,仍无法收回的债权,可以认定为呆账。
A:1
B:2
C:3
D:5
网上银行单位定期及通知存款采用()账户管理。
A:单位定期存款
B:单位通知存款
C:单位定期一本通
D:单位活期存款
个人助业贷款的合理用途有()
A:生产经营流动资金
B:租赁商铺
C:装修店面
D:装修住房
E:购置机械设备
商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为()。
A:0.3
B:0.4
C:0.5
D:0.6
单位缴资证明的内容包括()
A:缴款人
B:缴入日期
C:银行账号
D:金额
E:款项用途
本票出票人的资格由()审定。
A:银行
B:银监局
C:人行
D:工商部门
农业银行尽职监督管理的方法包括()。
A:现场检查
B:非现场监测
C:营销支持
D:分析评价
通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户()
W公司向建设银行借款700万元,G公司为保证人,E公司用价值450万元的机器作补充担保。E公司提供的担保方式是()。
A:保证
B:抵押
C:一般保证
D:连带责任保证
中银“稳健增长”理财计划,其投资基金和债券比例分别为()
A:25%,75%
B:40%,60%
C:50%,50%
D:75%,25%