出自:银行合规考试

风险经理有下列行为之一的，处以300-3000元罚款，情节严重的给予通报批评或警告至记过纪律处分，形成不良资产要负责清收（）
A:未按规定对贷后管理进行监控检查
B:未按规定进行风险分析并发布客户风险分析报告和相关信息
C:未按审批内容办理信贷业务
D:未及时发现应发现的重大风险预警信号
金融企业的会计核算应当以权责发生制为基础，是指（）
A:凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用；凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用。
B:金融企业应当按照规定的会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比。
C:金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更。如有必要变更，应当将变更的内容和理由、变更的累积影响数，以及累积影响数不能合理确定的理由等，在会计报表附注中予以说明。
D:金融企业在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当相互配比，同一会计期间内的各项收入和与其相关的成本、费用，应当在该会计期间内确认。
简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。
具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，下列哪些业务应当联网核查公民身份信息（）。
A:开立、变更个人储蓄账户
B:个人银行结算账户
C:个人信用卡账户
D:单位银行结算账户业务
下列关于零存整取定期存款的描述哪一项是正确的（）
A:每月存款金额固定，多存不限；
B:每月存款金额可以变动，多存不限；
C:每月存款金额固定，存款总额有上限限制；
D:每月存款金额可以变动，存款总额有上限限制。
下列哪项不是“信用”具有的特征（）
A:以相互信任为基础
B:以收益最大化为目标
C:信用的标的是一种所有权与使用权相结合的资金
D:以还本付息为条件
以下哪点不是咨询受理中存在的问题造成的影响（）
A:降低调查效率；
B:降低调查成功率；
C:提高信贷风险；
D:客户反感
人自建房贷款期限最长为：（）
A:5年
B:10年
C:20年
D:30年
金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。
A:《人民币银行结算账户管理办法》
B:《个人存款账户实名制规定》
C:人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D:《中华人民共和国中国人民银行法》
银行应采取（）这些必要措施保护电子支付交易数据的完整性和可靠性。
A:制定相应的风险控制策略，防止电子支付业务处理系统发生有意或无意的危害数据完整性和可靠性的变化，并具备有效的业务容量、业务连续性计划和应急计划；
B:保证电子支付交易与数据记录程序的设计发生擅自变更时能被有效侦测；
C:有效防止电子支付交易数据在传送、处理、存储、使用和修改过程中被篡改，任何对电子支付交易数据的篡改能通过交易处理、监测和数据记录功能被侦测；
D:按照会计档案管理的要求，对电子支付交易数据，以纸介质或磁性介质的方式进行妥善保存，保存期限为5年，并方便调阅。
银行信贷营销的微观环境包括（）
A:客户环境
B:科学技术环境
C:竞争者环境
D:银行内部环境
E:社会文化环境
下列不是公共财产的是（）
A:国有财产
B:非国有公司、企事业单位和社会团体所有的财物
C:劳动群众集体所有的财产
D:用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产
在合规系统内控评价模块中，总行部门内控评价岗、子公司内控评价岗、分行法规部内控评价岗、总行内控评价普通用户由（）系统管理员赋予。分行部门（支行）内控评价岗和分行内控评价普通用户角色由（）系统管理员赋予。
A:总行；分行法规部
B:总行；风险管理部
C:总行法规部；分行法规部
D:总行风险管理部；分行法规部
以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其5%以上股权的出资人（）年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。
A:1
B:2
C:3
D:5
人民银行个人征询系统在数据使用方面，对于已经采集入库的数据，采取（）等措施保护个人隐私和个人信息安全。
A:授权查询；
B:限定用途；
C:保障安全；
D:违规处罚。
简述如何合理确定拍卖保留价。
敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备心理。所以在处理敏感型客户的投诉时应（）。
A:既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B:建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C:保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D:应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断
担保机构提供担保的，担保机构须是具有合法资质的融资性担保机构，原则上认缴资本在（）以上，信用良好的可适当降低，但不得低于（）。
A:10000万元；5000万元
B:10000万元；2000万元
C:5000万元；2000万元
D:2000万元；1000万元
金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务，应提交以下哪些文件、资料（）
A:由金融机构法定代表人签署的开办电子银行业务的申请报告；
B:拟申请的电子银行业务类型及拟开展的业务种类；
C:电子银行业务发展规划；
D:电子银行安全评估报告.
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高此类指标在考核体系中的占比，（）指标应当明显高于其他类指标。
A:业务转型类
B:合规经营类
C:风险管理类
D:社会责任类
信贷管理“三化”考核包括以下内容（）
A:各项本外币贷款
B:银行承兑汇票
C:信用证开证
D:保函
E:各类或有资产业务
根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）
A:过程评价
B:行为评价
C:结果评价
D:效果评价
我国上海证券交易所正式运营的时间是（）。
A:1990年12月
B:1991年1月
C:1991年7月
D:1990年10月
法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。
A:矿藏、水流、海域
B:文物
C:无线电频谱资源
D:国防资产
除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外，对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业，治理期间的信用等级不得超过（）。
A:A级
B:A+级
C:AA-级
D:AA级
银行对（）每年年初给予主动授信
A:境外金融机构
B:全国性商业银行
C:部分地方性商业银行
D:全国性保险公司
土地出让收入使用范围有哪些（）①征地和拆迁补偿支出②土地开发支出③支农支出④城市建设支出⑤其他支出
A:①②③④⑤
B:②③④⑤
C:①③④⑤
D:①②③⑤
以下哪一项是兴业银行在经营活动的合规性面临挑战时，针对员工行为管理方面做出的重要创新举措（）
A:案防自我评估
B:《兴业银行员工行为十三条禁令》
C:三项管理整合项目
D:案件风险排查
各级行应按照（）的原则合理设置业务运行岗位，确保不同业务部门之间和岗位之间的权责分明，互为制约，相互监督。
A:一岗多能
B:专人专岗
C:责任分离
D:相互制约
法律风险的特征包括（）。
A:法律风险是一种特殊类型的操作风险
B:法律风险的分布非常广泛
C:法律风险是一种需要计提资本的风险
D:以上都是
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