出自:银行合规考试

整存零取起存金额为（）元。
A:50
B:100
C:1000
D:10000
商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。
A:1%
B:2%
C:3%
D:4%
衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。
A:知名度、回头率、抱怨率
B:知名度、抱怨率
C:知名度、回头率
D:回头率、抱怨率
依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。
A:贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；
B:应当对借款人实施独立的尽职调查，严格执行授信审批程序，防止逆程序操作和放宽授信标准，防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款；
C:在对关系人的授信调查过程中，商业银行内部相关人员应当回避；
D:调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
信贷管理部门或客户部门审查岗负责个人信贷业务的审查，主要审查以下内容（）。
A:基本要素审查。信贷业务基础资料和内部运作资料是否齐备。
B:主体资格审查。客户和担保人是否具有完全民事行为能力、有关证明材料是否符合规定；客户有效收入证明是否合理；客户、担保人是否有不良信用记录。
C:信贷政策审查。信贷用途是否合规合法；信贷用途、金额、期限、利率、方式等是否符合农业银行信贷政策规定，定价是否合理，是否综合考虑了业务风险与综合收益情况。
D:信贷风险审查。审核客户部门（或调查岗）测定的客户信用评分；客户职业背景、收入来源的稳定性以及家庭资产负债状况；还款来源；担保情况；该笔贷款相对应的合作商合作协议是否已到期，该合作协议项下贷款余额是否已超过合作协议最高额度。对于个人经营类信贷业务，还应重点分析客户经营管理能力、生产经营情况和地区经济环境。
网上银行个人客户需增加注册账户时，必须（）。
A:在个人网银系统中自行增加
B:到原注册网点增加
C:到网点柜台增加
D:上述三项均可
国内保函业务根据其性质和作用的不同，可以分为（）
A:非融资性保函
B:全额保证金保函
C:非全额保函
D:融资性保函
具有下列哪些情形之一的，不得办理贴现业务（）
A:汇票背书不连续
B:汇票注有“不得转让”、“委托收款”字样
C:承兑附有条件的
D:汇票内容有涂改
市场风险管理委员会是全行利率管理的最高决策机构，定期召开会议审议涉及利率管理的有关事项，具体包括：（）
A:审定我行辖内利率管理的制度、办法；
B:审定在总行授权范围内，我行可自主制定的资产负债业务利率定价政策及方案；
C:审定有关我行利率执行中出现的问题和应对措施；
D:审议其他利率管理重大事项。
对借款企业进行财务分析的核心，是评价借款企业的（）
A:偿债能力
B:盈利能力
C:营运能力
D:融资能力
关于扩大授权的授信业务审批权限说法错误的是（）
A:扩大授权的授信业务按照“谁审批、谁调查”的原则完成调查工作，由开户行发起CM2006系统流程逐级报有权审批行
B:总行审批扩大授权的授信业务后，省级分行审批该客户相应的融资业务时，受总行单笔审批权限的限制，不受本级行单笔审批权限的限制
C:总行审批扩大授权的授信业务后，如果扩大授权至二级分行，二级分行审批该客户相应的融资业务时，既不受省级分行单笔权限的限制，也不受本级行单笔审批权限的限制
D:省级分行审批扩大授权的授信业务后，二级分行审批该类客户相应的融资业务时，受省级分行单笔审批权限的限制，不受本级行单笔审批权限的限制
根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。
A:与普通支票相同
B:只能用于转账
C:只能用于支取现金
D:无效票据
商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。
A:贸易
B:借贷
C:履约
D:投标
违规出具金融票证罪是指银行或者其他金融机构工作人员违反规定，为他人出具（）或者其他保函、（）、存单、（），情节严重的行为。
申请固定资产贷款的农业小企业必须严格执行农发行项目资本金的有关规定，项目资本金比例不得低于（）。
A:15%
B:20%
C:25%
D:30％
加强重要岗位员工行为管理，规范操作行为，要重视（）和（），提升员工风险防范意识和责任意识。
凡在中国境内办理储蓄业务的储蓄机构和参加储蓄的（），必须遵守《储蓄管理条例》的规定。
A:法人
B:个人
C:其他经济组织
D:个体工商户
银监会贷款新规规定，贷款人受托支付方式下，贷款人原则上在贷款发放的（）工作日后，完成支付。
A:T+5
B:T+3
C:T+1
D:T+0
强化基层营业机构管控，促进合规经营，要从梳理完善内部控制制度开始，建立健全科学的岗位制度和操作规定，加强（）控制，提升后台运营控制力度，实现切实有效，相互制约的动态监督。
（）可以办理全国农信系统的电子汇兑来账接收、往账发送、汇票兑付、储蓄通存通兑等客户业务。
根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列哪些情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的？（）
A:明知没有归还能力而大量骗取资金的
B:非法获取资金后逃跑的
C:肆意挥霍骗取资金的
D:使用骗取的资金进行违法犯罪活动的
E:抽逃、转移资金，隐匿财产，以逃避返还资金的
F:隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的
G:其他非法占有资金、拒不返还的行为
有权审批行（）是信贷业务调查的责任部门。
A:信贷管理部门
B:客户部门
C:风险管理部门
D:资金计划部门
简述银行定价的基本原则。
营业网点重要单证发生丢失应在（）小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。
A:12
B:24
C:48
D:72
同一笔贷款有多个担保或担保方式的，应该分别逐个签订保证、抵押、质押合同。
以下（）是可以进行质押的财产。
A:上市公司股份
B:出口退税款
C:存单
D:应收账款
银行要增强检查监督的严肃性，要常态化、制度化地定期开展（）和从业禁止性行为排查。
A:员工异常行为
B:员工异常经济行为
C:高管异常行为
D:员工异常违规行为
按（）规定，借款企业必须进行现金流量分析。
A:人民银行
B:财政部
C:农业银行
D:商业银行
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，（）等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。。
A:集团客户贷款的变化；
B:经营财务状况的异常变化；
C:关键管理人员的变动以；
D:集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料
依据《商业银行内部控制指引》，贷前调查环节的工作标准和操作要求：（）
A:实地查看；
B:如实报告授信调查掌握的情况；
C:不回避风险点；
D:不因任何人的主观意志而改变调查结论。
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