出自:银行柜员

二代临时身份证正面在紫外下可以看见一排荧光数字，与证件号相统一。（）
柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点持有《反假货币上岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。
下列哪些居民个人外汇收入，不属于经常项目收入？（）
A:专利、版权
B:利润、红利
C:向国外亲属借款
D:遗产
境外机构申请开立基本存款账户的，经办支行应当将以下资料送中国人民银行当地分支机构审核（）
A:开立单位银行结算账户申请书（一式三联）
B:《境外机构在境内开立人民币银行结算账户的合法性审核书面声明》
C:在境外合法注册成立的证明文件
D:其他人民银行要求提交的资料
以下关于银行卡的分类描述正确的是（）。
A:银行卡按照是否能提供信用透支功能，可分为信用卡和借记卡
B:银行卡按发卡对象的不同，可分为单位卡和个人卡
C:按银行卡的使用范围，可分为国际卡、国内卡和地区卡
D:按卡片信息的存储方式区分为磁条卡、IC卡和复合金融卡
E:按持卡人的从属关系，可分为主卡和附属卡；
F:按银行卡的清算币种不同，可分为人民币卡、外币卡和双币种卡
境外机构开立的（）账户不得用于办理现金业务。
A:临时存款账户
B:基本存款账户
C:一般存款账户
D:专用账户
在客户已向兴业银行提交掉期交易申请后，但兴业银行尚未对客户的交易申请出具《兴业银行人民币与外币掉期交易证实书》前，客户可随意撤销该交易申请。
ATM钥匙和密码管理要求有（）
A:双人分别保管
B:单线传递
C:密码一个季度更换一次
D:减少机器故障率
在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
A:收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
B:合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
C:商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
D:商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年
信用卡柜台支取现金业务是指信用卡持卡人凭信用卡和（）到招商银行柜台办理人民币取款业务。
A:查询密码
B:取款密码
C:理财密码
D:预借现金密码
在通过风险识别确定风险性质的基础上，对影响目标实现的潜在事项出现的可能性和影响程度进行评估和计量的过程是风险管理流程中的（）。
A:风险监测
B:风险报告
C:风险评估与计量
D:风险识别
E:风险控制
柜面查询账户余额，单位出具（），经基层营业机构会计主管签章同意后由柜员负责查询。
A:加盖预留签章的证明
B:身份证件
C:身份证件和银行卡
手持终端办理实物贵金属订单信息修改，发票领取标志可由“是”修改为“否”。
定期贷记支付业务金额上限为（），定期借记业务不设金额上限。
A:2万元
B:5万元
C:10万元
D:15万元
个人网上银行账户管理包括（）等功能。
A:对账单查询
B:追加网银账户
C:境外消费限额管理
D:电子回单管理
经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给（）。
A:经营结汇、售汇业务的金融机构
B:外汇局
C:人民银行
客户向银行卖出“传世之宝”可通过借记卡，现金或转账方式进行交易，单位客户（原销售凭证上填写的客户名称为单位名称）购回资金比须转入原购买单位的账户。
贷记卡额度调整岗位设置包括受理、审查审批、调整岗和监督岗。
下列哪个不是国际卡收单系统功能（）。
A:国际卡联机交易
B:资金清分
C:对账单下载
D:风险监控
不良资产重组适用（）等情况。
A:约期不合理，借款人履约还款有困难，但生产经营基本正常，通过重组可以增强借款人还款意愿，促进不良资产收回
B:经权衡借款人实际状况和不良资产风险程度，重组有利于降低不良资产风险、减少损失的其他情况
C:不良资产有法律瑕疵、担保不足值等造成不良资产存在较大风险，通过重组可以消除瑕疵、增强担保、保全资产
D:借款人发生重组改制、兼并收购、合并分立、转让出售等，需要通过重组落实债务
外汇年终结算中，结转各外币损益指的是各外币损益账户余额，按年终决算牌价进行折算，通过外汇买卖科目转入对应的（）。
A:美元损益账户，
B:人民币损益账户，
C:欧元损益账户，
D:原币损益账户。
依法被冻结的款项，冻结期间不记付利息
境外机构在境内设立的分支、代表机构在注册登记地购买符合实际需要的自用，从境外汇入购房款的办理结汇的，华夏银行从业人员应审核的凭证不包括（）.
A:商品房销售合同或预售合同
B:境内分支、代表机构获准设立的批准文件和有效登记证明
C:房地产主管部门出具的该境内分支、代表机构在注册登记地购房的商品房预售合同登记备案等相关证明；
D:外管局核准件
一笔出口收汇分次联网核查的，营业网点柜员应在对该笔收汇进行（）联网核查后出具全额的出口收汇核销专用联。
A:第一次
B:第二次
C:倒数第一次
D:最后一次
以下关于西联汇款委托收汇业务说法正确的是（）。
A:须由委托人本人事先到网点签约
B:所收汇资金直接存入收款人（委托人）指定阳光卡账户
C:委托收汇业务包括委托收汇签约和代理收汇两个环节
D:收汇金额在1万美元以上的，代理人办理收汇时应同时出示代理人和委托人的有效身份证件。
以下哪些是账户经理的退出条件（）。
A:出现重大涉案、服务投诉、重大工作失误或严重违反职业操守，不再适合网点支行账户经理岗位的
B:支行提出退出建议的
C:上年度绩效考核成绩为C
D:以上都是
与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是（），并且在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具及方式。
A:真实贸易背景
B:公平交易
C:效益最大化
D:风险可控
下列哪些业务必须进行联网核查（）
A:密码挂失解挂
B:单位集体开户
C:5万元以上（含）的人民币现金存款
D:重写磁业务
装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经（）批准。
A:国务院；
B:中国人民银行；
C:财政部；
D:金融机构
须核验的签章范围包括（）
A:存款人本外币支付结算凭证、定期存款开户申请书、存单（证实书）中签章的核对
B:借款合同、各类相关业务协议、借款借据签章等
C:新兴业务涉及的资金托管专户、信托专户、券商委托资产专用账户支付指令
D:存款人各类本外币业务申请书、承诺书、授权书、交易确认书及对账单回执等
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