出自:中国银行

对于没有违约的借款人，银行必须至少有（）个借款人等级。
A:3
B:5
C:7
D:9
监管当局对被监管机构的分层次监管包括以下哪几部分（）
A:判断机构有无从事金融衍生工具业务
B:对于从事标准化金融合约的机构可给与适当关注
C:对从事期权交易的机构，应关注其在交易中的位置，即作为期权的买入方还是卖出方
D:对从事复杂金融衍生工具的机构，应给与特别关注
E:以上说法不全对
如果客户在周六、周日及节假日期间在柜台要求办理非美元货币购汇业务，需要遵循什么业务规定？
银行开展小企业授信，应根据不同区域的经济发展水平和信用环境，不同分支机构的经营管理水平、风险控制能力，不同授信产品的风险程度等，实行（）授权管理。
A:统一
B:差别
C:集中
D:法人
农信社监管评级中，资本充足率低于8%的信用社，其综合评级结果不应高于（）
A:三级
B:二级
C:四A级
D:四B级
合规风险的评价组组建人员不包括（）
A:合规人员
B:业务人员
C:中介机构的业务或管理方面的专家
D:监管人员
以下（）项不属于通过技术手段来防范网上银行系统风险的措施。
A:注册或登陆时采用加密软键盘技术
B:注册或登陆时采用验证码技术
C:数字证书认证技术
D:网上银行交易界面中风险提示
从公司治理的研究实践看，应该存在符合公司治理原则的，有助于实现公司价值的统一治理模式。（）
存贷通的目标客户有哪些？
美国银行业在风险监管时期经历了两个阶段，分别是（）
A:审慎监管阶段
B:内控监管阶段
C:资本监管阶段
D:风险为本监管阶段
银行卡业务按照清偿方式的不同，可分为（）
A:贷记卡
B:准贷记卡
C:借记卡
D:金卡
公司业务部门负责接收客户提供的（），并对材料真实性和完整性负责，发起放款和支付申请，向授信执行部门提交送审材料。
A:放款申请材料
B:支付申请材料
C:交易背景证明材料
D:放款申请材料和支付申请材料
单家机构的监管称为（），即不考虑金融机构的不同功能而以金融机构为单位实施监管。
A:机构监管
B:并表监管
C:功能监管
D:单一监管
我国个人理财业务正从以产品为中心的综合性金融服务向以客户为中心的财富管理转变。（）
某种管理手段出台后，其宏观经济管理效果变化的一般趋势是开始时较高，随着时间的推移而递减。（）
资本收益率所表现出来的是商业银行的资产利用效果、盈利能力和风险水平。（）
下列信用证中，不需要提交汇票的是（）
A:即期付款信用证
B:延期付款信用证
C:议付信用证
D:承兑信用证
在大多数情况下，银行可以把内部评级法同时应用于整个银行内的所有资产组合，大型国际活跃银行更是如此。（）
为保证内部控制的独立性，内部审计应在银行中有适当地位和适当和报告程序，外部审计对该程序的有效性进行交叉检查。（）
根据个人人民币存款业务管理规定，存折破损、满页的换发，可代办的条件是：（）
A:账户已开立存款证明
B:账户为个人结算账户
C:账户留有密码
D:账户为网点开户
银行在衡量利率风险时，所应用的关键的假设应获得（）的认可。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:业务经营部门
E:风险管理部门或人员
1844年改组后的（）被普遍认为是真正中央银行的开始。
A:瑞典国家银行
B:英格兰银行
C:美国联邦储备体系
D:日本银行
E:中国人民银行
中国出现的第一家新式银行是（）年英国丽如银行在广洲开办的分行，此后各主要资本主义国家的银行相继在中国开设分行。
A:1854
B:1855
C:1856
D:1860
存本取息的最低起存金额是多少？
除内部控制制度以外，商业银行应建立综合理财服务的（）
A:定期检查制度
B:稽核检查制度
C:风险管理制度
D:案件防范制度
旅行支票代兑点兑付的交易有（）。
A:21066
B:21063
C:20064
D:21067
政府通过增发基础货币来弥补财政赤字，这种做法也称为（）
A:债务货币化
B:货币性赤字
C:政府透支
按照巴塞尔新资本协议中的标准法，公司贷款B的信用风险最低资本要求为（）
A:8%
B:12%
C:1.16%
D:15.48%
对于有权机关提出的人民币单位银行结算账户冻结/解冻申请，应核对以下哪些内容无误后，经业务主管审核后办理冻结/解冻操作（）。
A:应当场核实执法人员的工作证件以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书
B:审核协助冻结通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同；协助冻结/解冻通知书上的金额是否是确定的；解除冻结存款的单位是否为原冻结机关签发
C:法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核是否有主要负责人签字
D:如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书上有关内容与“协助冻结通知书”的内容不符，应说明原因，退回有关冻结资料
设立贷款公司，出资人为境内外商业银行或农村合作银行；它的资产规模不得低于（）人民币。
A:50万元
B:50亿元
C:100万元
D:100亿元
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