出自:农村商业银行

各市县行社反洗钱工作办公室具体履行的职责不包括()。
A:负责组织辖内机构反洗钱工作,指导、监督检查各单位反洗钱工作开展情况
B:对辖内下级机构的反洗钱信息员信息及密码等进行管理
C:落实本级反洗钱工作领导小组的决定并组织实施
D:负责受理人中国反洗钱监测分析中心和其他有权机关关于反洗钱的查询和查复工作
报送重大事项和一般信息时,()为第一责任人,
A:报送部门负责人
B:信息起草人
C:分管行长
D:以上都不对
申请农户直系亲属联保贷款的,不需存入小组互助金。
《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》暂存类是指()。
A:经过初步核实,确有违纪事实,需追究党纪责任,应予立案,尚未办理立案手续的线索。
B:反映的问题具有可能性和可查性,拟进行核查的线索。包括直接核实、委托下级行纪委进行了解等方式。
C:反映的问题具有一般性,查清了只能给予轻处分或批评教育,或者反映问题不实而予以澄清;反映问题笼统,多为道听途说或主观臆断,难以查证核实的;经过初步核实,虽有违纪问题,但情节轻微,不需要追究党纪政纪责任的线索。
D:反映的问题具有一定的可查性,但由于种种原因,目前不具备核查条件而暂时存放备查,一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。
不良资产保全工作包括()。
A:不良资产管理
B:不良资产统计
C:不良资产处置
D:不良资产剥离
下列哪些银行业金融机构的事项,需要经过银监部门的审查批准?()
A:机构变更
B:单个自然人股东持股比例超过3%
C:高管人员任职
D:开办信用卡业务
定期存款账户资金可转入非同一客户的存款账户。
企业客户可对网上银行操作人员权限进行分级管理、相互制约,每个企业最多可配置()个级别的操作人员权限。
A:2
B:3
C:4
D:5
《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是()。
A:金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B:金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C:反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D:对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易
公文标题由()组成
A:文件签发人
B:公文主要内容
C:文种
D:发文字号
下列属于行社安全保卫部门负责人安全保卫工作职责是()
A:每月不少于1次组织员工进行安全防范意识和防范知识教育
B:每季度不少于1次组织各种突发事件的应急预案演练
C:定期开展消防安全知识学习和消防安全预案演练
D:按规定标准搞好安全设施建设,配备好安全防护器械,做好设施的维护
商业秘密主要包括的要点有()
A:不为公众所知悉
B:依法定程序确定
C:能为权利人带来经济利益
D:权利人采取了保密措施
年度考核的原则()
A:党管干部
B:注重实际
C:群众公认
D:客观公正
对公司类客户进行新增授信,如果以位于成都市市区(五城区及高新区)的别墅(有国土证)进行抵押,其最高抵押率为()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
对公司类客户进行新增授信,如果以位于成都市市区(五城区及高新区)的福利房、微利房、单位集资修建的职工住宅(有国土证)进行抵押,其最高抵押率为()。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
办理()业务须先办理账户激活。激活成功后,方可正常办理相关后续业务。
A:“274070挂失凭证补发”
B:“274060挂失结清”
C:“125025卡挂失补发”
商业银行规定委托贷款手续费收费标准由支行与委托人进行商定,但最低不得低于委托贷款利息收入的()。
A:1%
B:2%
C:3%
D:5%
营业场所的安全保卫工作,按照《公共安全行业标准》,实施按()等级防护。
A:安全
B:风险
C:经营
D:业务
公司经办分支机构在()处预留《提货通知单》专用印鉴。
A:生产商
B:仓储方
C:经销商
D:买主
出口项下融资业务包括()。
A:打包放款
B:出口押汇
C:福费廷业务
D:发票融资
E:提货担保
代保管抵质押品封包出库时,如贷款未到期,客户经理需提前()通知会计人员办理出库。
A:两天
B:三天
C:一天
D:四天
公文处理的程序的特点有()
A:权威性
B:规范性
C:连续性
D:确定性
E:原则性
流动资金贷款、个人经营性贷款、个人消费性贷款、国际业务、表外授信业务授信后检查频度不少于()个月一次。
A:1
B:2
C:3
D:4
贷前调查必须遵循双人调查、()和真实反映的原则。
A:辅助调查
B:间接调查
C:侧面调查
D:实地查看
贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第()顺位保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
A:一
B:二
C:三
D:四
党支部应当将支部大会决议写入《中国共产党入党志愿书》,连同本人入党的申请书、政治审查材料、培养教育考察材料等,一并报上级党委审批。支部大会的决议主要包括()
A:发展对象的主要表现
B:应到会和实际到会有表决权的党员人数
C:表决结果
D:通过决议的日期和支部书记签名
营业网点接收需要缴存至零辅币中心进行集中清分的大额零辅币,原则上硬币单券别()。
A:2000枚以上
B:10000枚以上
C:1000枚以上
D:20000枚以上
营业场所()以下的所有窗户,必须安装坚固的金属防护网(栏)。
A:四层
B:三层
C:二层
D:一层
抵债资产是指农商行依法行使债权或担保物权而受偿于()的实物资产或财产权利。
A:债权人
B:债务人
C:担保人
D:第三人
赵某是某银行的派遣员工,一日在上班途中遭遇车祸,请问对于赵某的工伤赔偿,以下说法正确的是()
A:由某银行承担
B:劳务派遣单位承担
C:银行与劳务派遣单位各承担一半责任
D:赵某自己承担