出自:银行高管

发放贷款时利率代码的启用时间必须（）贷款日期。
A:小于
B:大于
C:等于
已在本网点开立单位银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，需提交（）、（），并预留印鉴。
现金管理中心不设独立ABIS行号的，下面（）为现金操作岗。
A:管库、调拨
B:会计主管
C:记账
D:现金清点
E:随车业务
当事人对合同条款的理解有争议的，应当按照（）确定该条款的真实意思。
A:合同所使用的词句
B:合同的有关条款
C:诚实信用原则
D:合同的目的
E:交易习惯
付款人累计（）次提出无理拒付的，付款人开户社应暂停其向外办理托收。
A:3
B:2
C:5
D:4
对因缺乏基础资料，难以准确把握不良金融资产真实价值的，应通过（）等手段发掘其公允价值。
A:咨询；
B:充分的信息披露；
C:广泛招商；
D:交易结构设计。
内部批量结息每（）末20日日终，系统按内部计息方式和利率及入帐帐户自动进行收息、付息等相关帐务处理。
A:月
B:季
C:半年
D:年
自2012年1月起，资产类科目按每月月末日计提资产折旧（摊销）。（）
商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行明确的界定；各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新，其中不包括（）：
A:审核信息科技员工的道德品行，确保其具备相应的职业操守；
B:验证个人信息，包括核验有效身份证件、学历证明、工作经历和专业资格证书等信息；
C:组织专业培训，提高人才队伍的专业技能；
D:确保员工了解、遵守信息科技策略、指导原则、信息保密、授权使用信息系统、信息科技管理制度和流程等要求，并同员工签订相关协议。
企业客户申请电话银行维护业务，须经办人到网点办理并提供以下资料（）。
A:加盖企业账户预留印鉴和单位公章的“业务申请表（企业）”；
B:法定代表人有效身份证件原件和复印件；
C:法定代表人授权委托书原件，代理人有效身份证件原件及复印件；
D:更改缴费账户时，还需提供营业执照副本，组织机构代码证的原件和复印件；
E:电子银行密码解挂及重置时，还需提供电子银行密码挂失时客户留存的“业务注册表（企业）”第二联，如果第二联遗失的，需由客户出具加盖单位公章和法人签章的书面证明材料方可办理，书面证明材料作为银行传票的附件保管；
F:企业客户申请电子银行密码重置时，还需提供营业执照副本，组织机构代码证的原件及复印件。
银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）日内上缴罚款。
根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》，下面关于尽职调查的说法错误的是（）
A:尽职调查应形成书面报告
B:尽职调查的主要内容包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况、贷款项目的情况、贷款担保情况等
C:尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性
D:贷款人应规范审批流程，明确贷款审批权限，确保尽职调查人员按照授权独立审批贷款
监事会行使哪些财务职权？（）
A: 对本级财务管理情况进行监督、检查
B: 当理（董）事、高级管理人员的行为损害农信社的利益时，要求理（董）事、高级管理人员予以纠正
C: 监事长可以列席理（董）事会会议，并对理（董）事会决议事项提出质询或者建议
D: 审议决定理（董）事会授权范围内的其它重大财务事项安排
合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”，鼓励员工主动合规尽责。
银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）。
A:合规管理
B:人力资源管理
C:合规管理和人力资源管理
D:信贷人员管理
凡代理已开通“银保通”系统的保险公司业务时，必须使用该系统，按照操作流程办理，提高“银保通”系统出单率，严禁违规、逆程序办理“银保通”业务。（）
A:次日出单
B:实时出单
C:按时出单
D:按需出单
农村信用社农户小额信用贷款中所指的农户是指（）
A:具有农业户口
B:主要从事农村土地耕作
C:其他与农村经济发展有关的生产经营活动的农民、个体经营户等
D:个体工商户
《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确，要把农村小额贷款主体真实性作为内部审计的重要内容，对挪用贷款、顶冒名贷款或不符合贷款条件的，要及时采取（）、（）、（）和（）等措施，并严肃追究有关责任人的责任。
商业银行应当按照规定进行会计核算和业务记录，建立完整的（）档案，妥善保管，确保原始记录、合同契约和各种资料的真实、完整。
A:会计；
B:统计；
C:合同；
D:业务。
个人贷款调查内容包括：（）
A:借款人基本情况
B:借款人收入情况
C:借款用途
D:借款人还款来源、还款能力及还款方式
E:保证人担保意愿、担保能力或抵押物价值及变现能力
《商业银行市场风险管理指引》明确，市场风险管理体系包括（）基本要素。
A:董事会和高级管理层的有效监控
B:完善的市场风险管理政策和程序
C:完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序
D:完善的内部控制和独立的外部审计
E:适当的市场风险资本分配机制
反洗钱业务客户风险分类工作应当遵循（）原则。
A: 以“了解你的客户”为基本原则
B: 审慎性原则
C: 持续性原则
D: 信息保密原则
加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作（）处理。
A:双人复核
B:由会计主管
C:返回原岗
D:不返原岗
协议存款最低起存金额为人民币（）万元，存期为五年（不含）以上。
A:1000
B:2000
C:3000
D:5000
信托公司开展项目融资业务时，以下（）可以作为项目资本金。
A:债务性集合资金信托计划
B:商业银行私人银行理财资金
C:股东借款但股东没有承诺在项目公司偿还信托公司借款前放弃对该股东借款受偿权
D:以股权投资附加回购承诺方式运用的信托资金
依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（）。
A:贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成
B:贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成
C:贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度
D:经贷款人同意，个人贷款可以展期
E:对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者进行核销
关于人民币，下列说法正确的是（）。
A:禁止伪造、变造人民币
B:禁止出售、购买伪造、变造的人民币
C:禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币
D:禁止故意毁损人民币
E:禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样
客户需要修改自己的基本信息，应持有效身份证件，填写中国农业银行（）。
外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应出示证件。
A:1人
B:2人
C:3人
各营业机构核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（）
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