出自:银行合规考试

下列关于贷款展期期限的规定，正确的有（）
A:短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限
B:中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
C:长期贷款展期期限累计不得超过3年
D:中长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
对某笔正在办理中的贷款业务进行流程跟踪在“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>（）”中，输入“客户代码”及“申请号码”，可查询到该笔业务的流程明细。
A:已办业务流程跟踪
B:完成业务流程跟踪
C:未完成业务流程跟踪
社团贷款期限原则上不超过（）。
A:两年
B:三年
C:五年
D:八年
封闭式问题的使用完全是为了帮助客户进行判断，是客户只能回答“是”或“否”的问题。（）
对使用商业性流动资金贷款的借款人回笼销售货款的管理要点是什么？
以下有关兴业银行内部控制的描述错误的有（）。
A:各分行应成立分行内部控制委员会，负责分行内部控制的组织、督促、评估与审议
B:兴业银行设置独立的内部审计机构，实行系统垂直管理
C:对于掌握国家秘密或重要商业秘密的员工应执行离岗限制性规定
D:兴业银行在选拔和聘用干部、员工时，应以专业胜任能力为主要考核标准，职业道德修养只作为辅助考核标准
在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、（）的信息，使客户能作出合理判断和决策。
A:优惠
B:内部
C:未公开
D:可靠
对农村土地类贷款，应对（）进行检查分析。
A:土地市场供应
B:土地交易价格
C:土地出让情况
下列关于我国计算利息传统标准的说法，不正确的是（）。
A:我国计算利息传统标准是分、毫、厘
B:每10毫为1分
C:月息几厘用千分之几表示
D:日息几毫用万分之几表示
（）是最具流动性的资产。
A:现金
B:票据
C:股票
D:贷款
投资者投入的资本中按投资比例计算的出资额部分，应计入实收资本科目，大于部分应计入（）。
在CM2006系统中，对（）进行客户档案维护时，“客户年初信用等级”项应选择未评级。
现金周期
开户行行长是贷后检查的第一责任人，主要职责是（）
A:组织落实本行贷后检查制度，并对执行效果负责
B:监督考核本行贷后检查工作的尽职情况
C:审查贷后检查及分析情况，依权限签批贷后检查流程
D:向上级反应贷后检查中发现的重大问题，启动风险分析会流程
E:组织实施风险分析会决议或其他监管意见
巴塞尔银行监管委员会将（）界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
以下属于总行反洗钱领导小组应履行的职责是（）。
A:审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
B:监督评价全行反洗钱工作
C:向高级管理层报告反洗钱工作
D:牵头制定全行反洗钱专项管理制度，对与反洗钱相关的业务制度和操作流程进行合规审查
（）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A:股票
B:支票
C:汇票
D:本票
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》提出的。
系统评级客户包括（）
A:政府投融资类客户和企业法人客户
B:定性评级客户和定量评级客户
C:一类客户、二类客户和三类客户
D:机关法人客户和事业法人客户
境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。
A:有价证券、衍生产品
B:债券及衍生产品
C:以上都对
重组贷款到期后不得展期。重组后贷款的风险分类至少在的（）观察期内不得调高。
A:一个月
B:三个月
C:六个月
D:一年
贷款风险按性质可分为（）
A:信用风险
B:利率风险
C:静态风险
D:动态风险
E:政策风险
在遇上题中应当及时修订废止标准格式文本情况下，哪些部门有权修改标准格式文本（）
A:业务主管部门
B:法律合规部门
C:行领导
D:风险管理委员会
核心系统柜员密码必须定期修改，最长修改周期为（），超过周期未改密码，系统将提示到期，且在修改密码前无法做账务类交易。
A:3个月
B:2个月
C:6个月
D:1个月
犯罪分子已经进入柜台内实施抢劫，要设法保人护款，采取（）与反击相结合的方法灵活处理。
具有下列哪些情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”。（）
A:个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。
B:个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的。
C:个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。
D:造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
下列哪些是支付结算业务中所称的票据（）.
A:银行汇票
B:商业汇票
C:银行本票
D:支票
下列对农村路网贷款对象主要内容表述最准确的是（）
A:县域城镇道路、农村公路、水路
B:城郊道路、县域城镇道路、农村公路、水路
C:县域城镇道路、农村公路、水路、港口、道路附属设施
D:城郊道路、县域城镇道路、农村公路、水路、港口、道路附属设施
贷款管理办法规定，贷款检查人员在贷款发放后（）均属违规行为。
A:未按规定进行信贷检查
B:虽检查没有书面报告
C:有问题未及时报告
D:未按时间向借款人发放贷款到逾期催收通知
代理营业机构不得开办（）业务。
A:对公存款
B:个人存款
C:资产业务
D:理财业务
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