出自:银行招聘考试公共基础（常识）

住宅专项维修资金的管理原则主要有（）。
A:专户存储
B:专款专用
C:公平公正
D:所有权人决策
E:政府监督
《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。
A:3
B:6
C:5
D:10
下面哪一项不属于银行业案件（）
A:某支行分理处柜员甲某挪用资金
B:某农商行副行长无故离岗
C:某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
D:某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
预留印鉴卡片正面清楚填写相关要素，在相应栏加盖存款人预留印鉴。存款人为单位的，印鉴卡片的背面还须加盖单位公章。
对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
关于委托收款（划回）说法错误的是（）。
A:发起机构经付款人同意
B:经省联社审核
C:根据接收机构提供的托收凭证及有效债务凭证
D:将款项通过农信银系统汇划收款人的业务
农信银系统汇差资金实行哪些管理原则（）。
A:农信银中心负责与省联社的资金清算，省联社负责与农合机构的资金清算
B:统一管理
C:分级负责
D:隔日清算
E:每日（工作日）清算的原则
商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
单位银行结算账户业务中，存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期时，应填写以下哪一项申请书（）。
A:《撤销银行结算账户申请书》
B:《开立银行结算账户申请书》
C:《开立个人银行结算账户申请书》
D:《临时存款账户展期申请书》
银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A:总结案件教训
B:分析存在问题
C:确定问责方案
D:整改措施
下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A:情节轻微且未造成损害的；
B:因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C:对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D:主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
银行监管信息披露可以分为三个层次。
案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。
A:案件风险信息台账
B:案件信息
C:原案件风险信息台账
D:案件信息确认报告
柜员卡管理事项包括了以下哪些内容（）。
A:更换新卡
B:柜员卡状态维护
C:备用卡管理
D:密码修改
E:密码重置
机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A:内部审计
B:员工轮岗
C:对账工作
D:案件风险
个人通存通兑业务日日终清算前的操作错账处理应遵循原则不包括（）。
A:受理方对错账进行冲销、补正不须经过业务主管授权
B:受理方办理通存通兑业务，应妥善保管相关的存、取款原始凭证
C:对于因柜员操作失误产生的错账，由受理方负责处理，开户方有义务协助受理方处理
D:受理方办理错账冲销、补正应提供合法、有效的证据
与传统业务不同，在（）中银行不再直接作为信用活动的一方，扮演的只是中介或代理的角色，通常实行有偿服务。
A:中间业务
B:资产业务
C:负债业务
D:担保业务
在退票处理中，出票人开户机构收到支票影像信息，可拒绝付款的情况，不包括（）。
A:未付款
B:账号不存在
C:账户密码错误
D:账户状态错误
以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是（）。
A:指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务
B:指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务
C:指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
D:指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
农信银系统不能跨法人机构异地代理的业务范围有（）。
A:更换存折或银行卡
B:修改客户的支付条件（包括密码的修改）
C:重写磁条信息
D:有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划
E:存折或银行卡的挂失及解挂
关于电子汇兑业务说法错误的是（）。
A:由发起机构发起
B:向省联社备案
C:经农信银中心清算
D:转发至接收机构
柜员尾箱物品应确保账款、账实、账账相符，以下说法错误的是（）。
A:营业期间，柜员可根据业务量等情况不定期检查尾箱物品与系统数据是否相符
B:营业期间，柜员可根据业务量等情况定期检查尾箱物品与系统数据是否相符
C:营业终了，柜员必须检查尾箱物品与系统数据是否相符
D:营业终了，应由网点其他有权清点人员清点尾箱现金、有价单证和重要空白凭证等物品，与系统数据进行核对，核对无误后及时监督柜员将物品装箱上锁
农村合作金融机构内部账户管理实行以下哪些原则（）。
A:统一管理
B:集中维护
C:逐级审批
D:及时对账
E:简便易行
农信银汇票业务包含的业务流程有汇票的（）。
A:签发
B:撤销
C:退票
D:挂失
E:解挂
龙卡信用卡是中国建设银行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.
农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准，但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准。
存款人为单位，挂失法人代表名章时，不须出具下列哪项材料（）。
A:申请书
B:原预留印鉴卡片
C:法人代表身份证件
D:有关人员身份证件
对银行汇票的申请说法错误的是（）。
A:由农合机构按年度向省联社申请
B:由省联社集中向农信银资金清算中心订制
C:各办理银行汇票业务的农合机构不得自行印制
D:在急用情况下农合机构可以自行印制
根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A:警告
B:记过
C:记大过
D:撤职
各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户，至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。
A:每年；每两年
B:每月；每半年
C:每季度；每年
D:每月；每季度
首页 <上一页 6 7 8 9 10 下一页> 尾页