出自:人民银行

营业场所各出入口、保险柜钥匙应指定专人使用、保管。
业务经理应积极参加各种业务培训，并负责及时做好对派驻机构业务人员的转培训，以不断提高派驻机构的内控管理水平。
关于个人错账冲正业务下列说法正确的是（）
A:对于有可能产生损益的冲正，如冲正金额在人民币1千元以下（不含）由业务经理审批后办理。
B:对于涉及到客户账，但不会产生银行损益的冲正，如冲正金额在人民币10万元以下由业务经理审批后办理。
C:节假日的冲正业务如超过业务经理审批权限，应先征得对应权限管理人员同意，签名审批手续必须在工作日即时补齐。
D:使用强制扣划办理信用卡逾期未还业务无需业务经理审批。
银行受理有权机关没收、扣划存款时描述正确的是（）
A:可以由有权机关凭生效的法律文书支取现金，也可转入执法机关指定的账户
B:可以由开户单位使用现金支票支取现金交执法机关，也可转入执法机关指定的账户
C:可以由开户单位使用现金支票支取现金交执法机关，也可由开户单位使用转账支票转入执法机关指定的账户
D:不得提取现金，只能转入执法机关指定的账户
E:只能办理现金支取，不得办理转账划款
下列（）款项按规定可以从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户。
A:工资、奖金收入
B:稿费、演出费等劳务收入
C:证券公司或期货公司支付给自然人的款项
D:农、副、矿产品销售收入
网点每日上划他行ATM长款到收付清算部的截止时间为（）
A:15：00
B:17：00
C:17：30
D:18：00
下列（）是企业在银行开立基本存款账户需要提交的所有申请资料。
A:开户申请书
B:营业执照、组织机构代码证、税务登记证正本
C:账户管理综合协议
D:法定代表人或单位负责人身份证件，代办人身份证件及授权书（如有）、结算专人身份证件、照片及授权书，热线验证人身份证件及授权书
E:印鉴卡及印鉴卡中被授权签字人身份证件，被授权签字人如不是存款人的法定代表人或单位负责人，出具的授权书
在核心银行系统阶段，单位定期存款主账户下所有子账户与主账户货币（）
A:相同
B:不同
C:可以为同一货币也可以为不同货币
D:都不对
注册验资临时存款账户如遇多个出资人，其预留印鉴章方式为（）
A:其中一个出资人签章
B:其中两个出资人签章
C:全体出资人签章
D:全体出资人共同出具的委托授权书同意的某一个或部分出资人的签章
开立增资/验资类临时存款账户时，在账户管理系统中“人民币结算账户属性”栏位应选择（）
A:核准类账户
B:报备类账户
C:其他类账户
证券交易结算资金开立专用存款账户，需出具（）资金性证明文件。
A:有关的法规、章程或政府部门的有关文件
B:主管部门批文
C:证券公司或证券管理部门的证明
D:双方签署的资金存放协议
注册验资账户应出具市场监督管理部门核发的（）或有关部门的批文。
A:企业名称预先核准通知书和单位证明
B:基本存款账户开户许可证
C:企业名称预先核准通知书
D:股东会或董事会决议等证明文件
按结算业务部要求对于人民币备用金提取金额在（）必须报该部审批后办理。
A:单笔或当日累计超过5万元（含）以上
B:单笔或当日累计超过10万元（含）以上
C:单笔或当日累计超过50万元（含）以上
D:单笔或当日累计超过100万元（含）以上
开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。
对于一般账户开户管理相关规定，下列表述正确的是（）
A:单位客户基本存款账户开户行不得为其开立一般存款账户
B:单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要为其开立一般存款账户
C:单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要为其最多开立1个一般存款账户
D:单位客户基本存款账户开户行可根据客户需要，在报经上级行批准后，方可为其开立一般账户
单位预留热线验证联系人时，应出具（）
A:法定代表人或单位负责人身份证件
B:热线验证联系人授权书
C:授权书应记载被授权人姓名、职务、移动电话、办公电话
D:初审部门审核无误后在印鉴卡片上进行批注
E:上级主管部门同意授权书
目前人民银行办理单位票据支付业务时采用的支取方式为电子印鉴和支付密码。
下面哪些证件可以作为开户实名制的有效证件？（）
A:居住证
B:临时身份证
C:武装警察身份证
D:港澳台居民往来内地通行证
以下关于企业年金受托人为企业年金理事会的账户说法正确的是（）
A:企业年金的开户证明文件为企业的营业执照。
B:企业年金的开户证明文件为企业的税务登记证。
C:基本存款账户开户许可证、企业成立年金理事会公章或财务专用章加其主要负责人或授权的经办人名章。
D:企业年金账户名称应与预留银行签章一致。
E:受托人为符合国家规定的法人受托机构的，开户证明文件以及预留银行签章，按照企业法人开立人民币银行结算账户的规定办理。
严禁对发生违法违规案件、（）、责任事故等重大事项隐瞒不报或拖延上报。
A:客户投诉
B:一般差错
C:技术差错
D:突发事件
在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。
申请开立核准类单位银行结算账户的，应在（）的核准日期起，３个工作日后正式生效
A:人民银行当地分支行
B:开户行
C:管辖支行会计部
D:结算业务部
按《个人存款业务挂失管理办法》2013年版，下列哪些业务在特殊情况下不能代办（）
A:存折正式挂失
B:存单正式挂失
C:密码和凭证同时挂失
D:借记卡正式挂失
营业场所应结合实际情况，参照《中国银行股份有限公司突发事件应急预案模板》，制定单位的各类应急预案。
初审部门应在账户资料复印件上逐份加盖（）
A:经办名章
B:复核名章
C:账户管理业务公章
D:与原件核对一致章
客户在意见簿上的投诉或留言，网点负责人员应每周查阅，认真受理，及时（四个工作日内）回复。留有联系方式的，要电话回复客户。
对于主子帐户形式的单位定期存款业务，可直接销户。
以下关于冲正交易业务的规定表述正确的是（）
A:原则上不允许跨机构、跨柜员办理
B:一般情况下允许跨机构、跨柜员办理
C:原则上不允许跨机构处理、但允许跨柜员办理
D:原则上不允许本.网点办理，只能报上级机构审批后由上级机构进行办理
下列银行热线验证人员，描述正确的是（）
A:一般情况下，热线验证人员由网点业务经理担任，对于业务量大的网点可增加专人进行热线验证。
B:上级授权审批人对所授权支付业务有疑问的，应由二级或一级授权审批人再次与客户进行热线验证，确认该笔业务的真实性。
C:网点对公柜员以及事中监督均可担任热线验证。
D:严禁前台业务经办人员、大堂经理担任热线验证人员。
印鉴卡的所有记载事项必须清晰，其中：签章式样、账户名称、账号、使用说明、启用日期为不可更改要素，其他要素在预留时需要更改的，必须由银行经办人员在更改处签章，经银行有权审批人审核并签章确认。
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