出自:银行合规考试

交通银行为小型企业办理信贷业务应遵循的原则（）。
A:扩大规模
B:分期还款
C:防范风险
D:提高效率
受贿罪是指（）利用职务上的便利，索取他人财务，或者非法收受他人财务，为他人谋取利益的行为。
A:国家工作人员
B:公司工作人员
C:企业工作人员
D:单位工作人员
非经营性项目对地方政府信用状况评估分析的重点包括（）、政府与项目建设法人的关系等。
A:当地政府信用环境状况
B:政府合作情况
C:政府信用记录
D:政府届期对政策连续性的影响
以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）
A:资质
B:经验
C:专业技能
D:个人关系网
贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）：
A:责令贷款人限期改正
B:责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款
C:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款
D:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚
商业银行开展代理保险业务，应当遵循（），（），（）的原则，充分保护客户利益。
哪项资产可以行使留置权（）。
A:车辆
B:专利权
C:土地使用权
D:房产
贷款人应在借款合同中与借款人明确约定以下哪些内容（）。
A:金额、期限
B:利率、用途
C:支付对象
D:还款来源
办理电子支付业务的银行应公开披露的信息包括（）.
A:客户办理电子支付业务的条件；
B:所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等；
C:电子支付交易品种可能存在的全部风险，包括该品种的操作风险、未采取的安全措施、无法采取安全措施的安全漏洞等；
D:提醒客户妥善保管、使用或授权他人使用电子支付交易存取工具（如卡、密码、密钥、电子签名制作数据等）的警示性信息.
扶贫型小额信贷的问题不包括（）
A:助长了寻租行为
B:额度比较低
C:不具有持续性
D:恶化了信用环境
（）是指缺少为实现控制目标所必须的控制，或现存控制设计不适当、及时正常运行也难以实现控制目标。
A:制度缺陷
B:设计缺陷
C:运行缺陷
D:执行缺陷
各级法律合规部门、送审机构及其它相关部门在经（）批准后，方可正式开展民事诉讼工作。
A:有管辖权行长
B:本级分管行长
C:本级法律合规部总经理
D:涉案部门总经理
客户的信贷需求包含三种形态，其中不包括（）。
A:已实现需求
B:待实现需求
C:已开发需求
D:待开发需求
简述CM2006系统流程与实际业务流程的关系。
省联社稽核工作考核评价办法的主要内容包括：机构设置、人员配备、制度建设、工作业绩、档案管理、（）和上级布置的其他工作等。
银行的贵金属业务主要包括（）。
A:实物黄金（白银）；
B:黄金基金；
C:纸黄金（白银）；
D:黄金股票。
某企业2009年总收入为2000万元，税后净利润为80万元，资产总额为1000万元，年初所有者权益为600万元，年末所有者权益680万元。计算企业2009年净资产收益率为多少？
营业网点受理客户投诉后，应以（）为目标，积极快速处理，就地妥善解决，及时化解、消除客户不满情绪，避免投诉升级和矛盾上交，避免引发声誉风险。
A:客户满意
B:解决问题
C:不再投诉
D:消除矛盾
账务核对方法一般采取总分核对法、账实（款、据）核对法、（）核对法、余额对账单法、电话对账法、系统自动对账法等。
《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》共分（）章48条。
A:5
B:6
C:7
D:8
大额支付系统工作日运行时间为（），各直接参与者不得擅自延迟登录、提前退出或日终后无故不退出系统。
对依据农发行信贷政策确定为退出类客户，怎样核定其最高综合授信额度？
外币储蓄可分为（）。
A:活期储蓄；
B:整存整取定期储蓄；
C:通知存款；
D:定活两便储蓄.
CM2006系统是一个电子平台，其电子流程环节是可以（）的。制度规定的业务流程环节是全行办贷和系统流程设置的基础和唯一依据。
国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。
A:法律　          
B:行政法规 
C:国务院　        
D:国务院银行业监督管理机构
按照简化后中央政策性粮油贷款发放操作流程，开户行如何受理、申报中央政策性粮油贷款？
银行高管人员（）活动的，一律取消任职资格。
A:违规或变相参与民间借贷
B:违规担保
C:非法集资活
D:个人向银行贷款逾期的
对审核通过的合同文本，开户行有权签约人与借款人法定代表人或授权代理人当面签订，合同签章应为（）。
A:借款人合同专用章
B:借款人法人公章
C:借款人财务专用章
D:借款人业务专用章
固定资产贷款中，对在建项目财务效益与费用的识别和估算应注意以下哪些问题（）
A:财务效益与费用的估算应遵守有无对比的原则
B:财务效益与费用的估算范围应体现效益和费用对应一致的原则
C:财务效益与费用的估算不允许做有别于财务制度的处理
D:财务效益与费用的估算应编制相关表格
信贷资金是银行以信贷方式积聚和分配的（）
A:生产资金
B:商品资金
C:货币资金
D:银行存款
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