出自:银行客户经理

风险核查流程：客户经理→（）→预警管理员→预警主管→客户经理。
A:客户经理2
B:无
C:授信审查员
D:客户经理主管
只能查询单位账户，不能查询个人账户的机构有（）。
A:财政部门
B:走私犯罪侦查机关
C:工商行政管理机关
D:保险业监督管理机关
犯贷款诈骗罪的，最高可处（）。
个人对外贸易经营者办理对外贸易项下购汇通过（）账户进行。
A:本人外汇储蓄账户
B:他人的外汇储蓄账户
C:本人外汇结算账户
D:他人的外汇结算账户
重大信用风险事件在建设银行风险基本化解消除或涉及业务余额全部结清后，经请示（）同意后，重大风险事项监测方可解除。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:基层机构
开办银行汇票业务的营业机构配备的汇票密押员经审批后，将增加（）交易权限，用于对银行汇票和查复书的手动编核押业务。
A:2664——汇票密押管理员（登录、退出）
B:2665——汇票的编押核押功能（编押、核押）
C:授权交易
D:记账交易
经营支行客户经理要在票据业务到期前（），及时通知客户筹集资金归还贷款或授信业务。
A:10日
B:15日
C:20日
D:1个月
最低收益理财计划是指由银行向客户承诺支付的最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配。（）
赊销方式下，出口企业通过投保出口信用险，同时将保单的赔款权益转让给富滇银行后，可以在富滇银行获得（）融资。
A:出口押汇
B:打包贷款
C:提货担保
D:出口保理
机构银期转账可通过交通银行的（）渠道进行。
A:电话
B:柜面
C:网银
D:自助设备
纳入案件责任追究的责任人中，基层行社负责人属于（）。
A:机构案件防控第一责任人
B:机构经营管理责任人
C:其他间接责任人
D:直接责任人
整存整取定期储蓄存款适用于（）
A:拥有较长期不需动用的资金、希望获得高于活期存款利息收入、对资金安全要求高的个人客户 
B:收入稳定、有阶段性特定资金筹措需求的个人客户。 
C:拥有一定资金，希望在未来一段时间内保证稳定的定期支出的个人客户 
D:拥有大额资金，希望在保障本金安全的前提下定期获得稳定收入、到期本金不减少的个人客户。
政府购买服务业务在服务区域上，除省级以上政府外，其余各级政府原则上要求政府债务率水平控制在（）以内。
A:70%
B:80%
C:90%
D:100%
工商银行可以接受用于质押的实物黄金为（）
A:能在上海黄金交易所交易、交割的标准黄金实物
B:我行发行的“如意金”实物系列产品
C:我行发行的“如意银”系列产品
D:经总行批准的其他黄金实物
装入或取出ATM现钞，须（），不得中途换人，实现“同装.同取.同清点”。
A:双人操作
B:及时清点
C:交叉复核
D:专人操作
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循什么原则？（）
A:审贷分离
B:诚信申贷
C:分级审批
D:贷放分控
通过CFE系统2011版为客户发送短信，可选择同时发送给该客户经理，以便确认短信是否发出（）
跨分行集团客户统一授信方案一般分为（）
A:统一授信仅包含统筹额度
B:统一授信仅包含分项额度
C:统一授信既包含统筹额度，又包含分项额度
D:统一授信既不包含统筹额度，又部包含分项额度
审查个人信用报告信息时，若“贷款明细信息”中的“累计逾期期数”在（）次以上或“最高逾期期数”超过（）次（含），温州银行原则上不受理该客户业务。
A:2，2
B:3，3
C:3，2
D:2，3
关于现行《婚姻法》以及贷款操作表述正确的是（）
A:借款人、担保人的未婚声明代替未婚证明
B:借款人的婚前财产公正，不影响其婚后向工行申请贷款
C:自然人为他人向工行分行申请贷款提供抵押担保时，贷款经办行应要求其夫妻双方在担保合同上当面双签
D:由于借款人个人和工行签定《借款合同》，因此贷款行应约定其债务为个人债务
正式书面挂失（）内未来网点办理挂失处理手续，若此后前来办理有关挂失处理手续的必须要求储户重新办理挂失手续后方可办理有关挂失处理手续。
A:一个月
B:二个月
C:三个月
D:半年
委托贷款资金不得用于向他人贷款和提供担保。（）
按照《2008年华夏银行营销策略》的要求，以下在总体战略中关于产品推动策略的说法中，不正确的是（）。
A:总分行设立现金管理、物流金融、贸易融资、个人理财、电子银行等业务首席产品专家，配备产品销售支持人员，形成全行从上到下的产品销售支撑
B:大力发展中间业务，重点推广代理类、委托类、顾问类、卡业务类和结算类中间业务产品，努力提高中间业务收入占比
C:制定产品线作业计划，大力组织市场推介，加快现有产品推广
D:强化产品整合包装，打造品牌，做出特色，争当各类市场的领先者
客户认购工商银行代理出售的凭证式国债的费用为（）
A:认购金额的万分之一
B:认购金额的千分之一
C:认购金额的万分之一点五
D:免费
影响借款人营运资金量的因素不包括（）。
A:应付账款
B:应收账款
C:坏帐准备
D:现金
委托贷款由委托人提供资金，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。（）
全国煤炭行业产能过剩压力较大，兴业银行煤炭贸易行业实行“有保、有控、有压、有退”的限额管理，以下哪一种属于退出类？（）
A:以煤炭贸易作为融资平台，挪用银行信贷资金，变相融资或变相为上下游客户融资的存量客户
B:销售的商品煤达不到《商品煤质量管理暂行办法》要求
C:存在大额互保、担保圈情况，资金链紧张，区域风险或系统性风险较大的存量客户，或者涉及民间借贷的存量客户
D:在兴业银行日常资金结算情况、综合收益或预期综合收益良好
按照《华夏银行营销作业模板》客户销售分析基本模式，对华夏银行的主要竞争对手、竞争地位与动态的分析属于（）。
A:客户需求分析
B:竞争对手分析
C:购买行为分析
D:金融组合分析
手工增加可指派客户的条件为（）。
A:该客户在所选网点必须开户
B:该客户金融资产必须达到5万元
C:该客户必须在一级分行范围内任一网点开户
D:该客户金融资产必须达到1万元
（）和放款工作人员必须按照统一的放款和档案管理流程进行操作，有效控制操作风险
A:各级信贷经营单位
B:授信审批部门
C:审查人员
D:专职审批人
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