出自:风险管理

在考评指标上，银监会强调必须包括风险管理类指标，用于评价银行的风险状况和变动趋势，包括（）。
A:信用风险指标
B:操作风险指标
C:流动性风险指标
D:声誉风险指标
E:市场风险指标
商业银行为规避风险或获利而进行的衍生产品交易属于（）。
A:买方交易
B:卖方交易
C:自营交易
D:代客交易
农村中小金融机构应建立（），应对各业务条线和分支机构经营管理的主要领域、层面、环节和关键点的合规性进行检查，确保经营活动符合外部法律法规、监管要求及内部程序。
A:事前控制体系
B:分级授权体系
C:合规检查制度
D:事后监督机制
商业银行应建立获得和更新债务人财务状况、债项特征的重要信息的有效程序，若获得信息符合评级更新条件，商业银行应在）（）内完成评级更新。
A:一个月
B:六个月
C:半年
D:三个月
银行在选择VaR的常用模型技术时（）。
A:必须遵照巴塞尔委员会的硬性要求
B:银行可以自行选择，但必须报监管当局批准
C:必须遵照监管当局的硬性要求
D:银行可以自行选择三种常用模型技术中的任何一种
一是盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率，其中资本利润率为税后净利润与平均净资产之比不应低于（）。
A:9%
B:10%
C:11%
D:12%
农合机构作为农村金融的主体，要始终以以下哪几个策略对操作风险进行控制（）。
A:建立流程
B:规范操作
C:严密控制
D:量化
E:事前控制
压力测试的设计，应提供对银行政策或头寸危害程度（）的各种条件的信息，并使其适应银行的风险特性。
A:较大
B:最大
C:一般
D:最小
商业银行的最高风险管理、决策机构是（　）
A:董事会
B:监事会
C:股东大会
D:高层管理者
（）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。
A:基本指标法
B:关键风险指标法
C:标准法
D:自我评估法
流动性覆盖率是指优质流动性资产储备与未来30日的资金净流出量之比，用以监测短期流动性风险，衡量单个银行在短期压力情景下应对流动性中断的能力，通过检测该指标能够判断机构是否拥有足够的优质流动性资源来应对银行（）以内的流动性风险。
A:2个月
B:3个月
C:1个月
D:6个月
从风险产生的根源来看，证券投资风险可以区分为（）。
A:企业风险
B:货币市场风险
C:市场价格风险
D:购买力风险
E:重新定价风险
国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是RAPN。（　）
财务比率主要分为哪几类（　）。
A:盈利能力比率
B:负债比重比率
C:效率比率
D:杠杆比率
E:流动比率
贷款合同要素填写不规范是信贷审查环节的操作风险。
金融创新是商业银行以（）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。
A:客户
B:效益
C:安全
D:产品
目前，使用广泛的对企业信用分析的5Ps系统考查的因素包括（　）
A:个人因素
B:资金用途因素
C:还款来源因素
D:保障因素
E:企业前景因素
前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时，商业银行的流动性便（　）。
A:不会受到影响
B:受到直接影响
C:受到轻微影响
D:与之没有关系
抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，必须在（）后才能将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。
A:抵债资产取得后
B:抵债资产停息后
C:抵债资产入账后
D:抵债资产处置变现后
在对银行表内外资产计价时，银行账户中的项目通常按市场价格计算。（）
一般准备属于（）的组成部分。
A:资产
B:负债
C:所有者权益
D:损益
（）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。
A:监管部门
B:统计部
C:科技信息管理部门
D:银行业金融机构统计部门
（）是指在交易过程中，因未遵循操作规定导致交易和定价出现错误。
A:交易/定价错误
B:结算/支付错误
C:产品设计缺陷
D:财务/会计错误
下列关于敏感性分析的说法错误的是（）。
A:敏感性分析计算简单
B:敏感性分析计算复杂不便理解
C:敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用
D:对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化
下列关于权重法下信用风险加权资产计量要求的说法中，不正确的是（）。
A:权重法下信用风险加权资产为银行账户表内资产信用风险加权资产与表外项目信用风险加权资产之和
B:在计量各类表内资产的风险加权资产时，应该直接用资产账面价值乘以各自的风险权重
C:在计量各类表外项目的风险加权资产的时候，应该将表外项目名义金额乘以信用转换系数得到等值的表内资产，再按表内资产的处理方式计量风险加权资产
D:权重法下，不同的资产类别分别对应不同的风险权重
（　）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
A:健全的内部控制体系
B:完善激励约束机制
C:完善的公司治理
D:以上都正确
Credit Monitor模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者。（　）
在监管评价中，成本收入比率属于（）的评价指标。
A:市场风险状况
B:流动性状况
C:管理状况
D:盈利状况
下列关于商业银行信息披露的说法，正确的有（）。
A:监管要求的信息披露，即第三支柱信息披露可以与会计信息披露同步披露，也可以选择通过其他方式单独披露
B:为避免引起投资者的误解或混淆，银行应解释第三支柱披露与会计信息披露之间的实质性差别，如披露资本充足率计算范围和财务并表的差异
C:第三支柱的信息披露所有内容必须经过外部审计
D:会计信息的披露可以通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布
E:会计信息的披露可以通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露
除商业银行资本管理办法（）规定的递延税资产外，其它依赖于本银行未来盈利的净递延税资产，超出本行核心一级资本净额10%的部分应从核心一级资本中扣除。
A:第三十三条第三款
B:第三十三条第二款
C:第三十二条第三款
D:第三十二条第二款
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