出自:中国银行

如果银行的内部评级系统要获得批准用于计量监管资本，则银行的风险管理系统要满足巴塞尔新资本协议某些有关内部评级法的最低要求。（）
银行在经过审查确认借款人提供的抵押具有合法性、有效性和可靠性以后，方可与借款人订立抵押合同。（）
非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集被监管机构相关信息的基础上，通过对监管信息的分析处理，持续监测被监管机构的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。（）
只有当保证人有能力和意愿代替借款人偿还贷款，贷款的保证才是可靠的。（）
作为一种市场分析方法，VaR在使用过程中需要注意的问题有（）
A:计量结果存在误差
B:VaR值受到样本变化的影响
C:没有给出最坏情形下的损失
D:需要压力测试进行补充
借款人等级是指根据一套特定和不同的评级标准，对借款人风险进行的评估，并且推导出违约概率的估算值。（）
信用卡附属卡发生透支的，主卡持卡人要承担透支金额的偿还和支付透支利息的责任。（）
货币主义学派的创始者是弗里德曼。（）
下列各项中，属于谨慎性原则的是（）。
A:中国银行按照交易或事项的经济实质进行会计确认、计量和报告，不仅仅以交易或事项的法律形式为依据
B:对交易或事项进行会计确认、计量和报告应当保持应有的谨慎，不应高估资产或者收益、低估负债或者费用
C:对已经发生的交易或事项，应及时进行会计确认、计量和报告，不得提前或延后
D:中国银行提供的会计信息应当反映与中国银行的财务状况、经营成果和现金流量有关的所有重要交易或者事项
资金保管机构更换的，受托机构应当在（）个工作日内向银监会报告，并报送新签署的资金保管合同。
A:3
B:5
C:10
D:15
座谈询问时，应当有（）的检查人员在场，并做好座谈记录或询问笔录。
A:1名
B:2名
C:2名或2名以上
D:3名或3名以上
信用是以借贷为特征的经济行为，其特点为（）
A:信用是以还本付息为条件的借贷行为
B:信用反映的是债权债务关系
C:债权人仅为金融机构
D:信用提供形式仅为货币资金
E:信用以相互信任为基础
（）限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。
A:拆入资金
B:拆出资金
C:超额准备金
D:借入资金
（）建立完善的管理信息系统，以支持流动性风险的识别、计量、监测和控制工作。
A:监事会
B:股东会
C:行长
D:高级管理层
在很大程度上，不仅要关注借款人的现金流量，更要关注其利润状况。（）
商业银行可以因存款人出现（）申请开立临时存款账户。
A:设立临时机构
B:粮棉油收购
C:异地临时经营活动
D:注册验资
E:金融机构存放同业
下列哪个不属于贷款公司申请筹建工作步骤（）
A:预先核准名称
B:验资
C:制定筹建方案
D:确定投资人
要求对在中行申请信用卡的客户，一线营销人员需履行“三亲见”原则（）
A:亲见客户
B:亲见客户提供所有资料原件
C:亲见证件
D:亲见附属卡申请人本人
E:亲见签名
不良贷款管理的监督系统主要指（）
A:董事会以及下设的风险管理委员会
B:监事会和内部稽核部门
C:高级管理层
D:职能部门
“比较优势说”认为贸易将提高分配效率，因为效率低的国家根本不用生产任何东西。（）
各类会计业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间，必须（），指定专人妥善保管。
A:加封
B:盖章
C:上交
D:主管人员签字
贷款风险分散中借款方的分散主要是指避免贷款投向和投量过多地集中于某一个目标。（）
小企业金融服务专营机构的业务范围仅限于（）
A:小企业存款业务
B:小企业授信及相关中间业务
C:小企业风险投资业务
D:小企业上市保荐业务
银行与个人客户之间的认证工具交接，应由客户在（）上签字确认
A:柜台签约交易打印的业务凭条
B:行内交接登记簿
C:客户签收簿
D:重要空白凭证使用销号登记簿
银行的核心负债包括（）
A:距到期日三个月的定期存款
B:距到期日三个月以上（不含三个月）的定期存款
C:发行债券的50%
D:活期存款的50%
企业操作员联动注册信息由（）柜员进行核准后，完成密码信封的打印或手机短信的发送
A:复核
B:经办
C:授权
对外签发的资料需加盖业务公章的，必须经（）审批同意，重大事项需上报联社审批同意后方可加盖业务公章办理。
A:主任
B:会计
C:会计主管
D:单位负责人
进口保理业务风险主要是（）
A:进口商的信用风险
B:出口商的信用风险
C:进口商的结算风险
金融机构应（）定期以书面形式向人民银行当地分支行报告其在全国银行间债券市场的活动情况。
A:每月
B:每半年
C:每季
D:每旬
现金流量涉及以下哪几种活动（）
A:经营活动
B:投资活动
C:筹资活动
D:财务活动
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