出自:银行合规考试

会计部门的会计管理岗位承担本*行会计核算和管理的职能，包括（）
A:会计培训
B:会计辅导
C:会计检查
D:组织实施
除被依法撤销除外，代理营业机构终止营业应符合以下条件（）。
A:不造成金融服务空白
B:拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2年未发生挤兑事件
C:拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近1年未发生过挤兑事件
D:银监会规定的其他审慎性条件
《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未履行反洗钱义务且情节严重的，对金融机构的罚款标准为（）。
A:十万元以上二十五万元以下
B:二十万元以上五十万元以下
C:五十万元以上一百万元以下
D:一百万元以上五百万元以下
开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？
目前农发行农业综合开发贷款主要指农业生产基地建设和（）贷款
A:生态环境贷款
B:科教文卫贷款
C:农民集中住房贷款
D:农村交通建设贷款
在信贷资金投向上，要做到四个严禁。（）
A:严禁信贷资金投向盲目投资、低水平重复建设和环保、安全、能耗、技术、质量等不符合国家行业标准的项目，以及违规批地和滥占耕地的各类开发区、大学城和土地开发项目。
B:严禁贷款投向无经济效益的“政绩工程”、“形象工程”，如会展中心、政府办公楼、培训中心等。
C:严禁贷款投向老“十五土小”和新“五小”企业。
D:严禁贷款投向国家经贸委限期淘汰和关闭的破坏资源、污染环境、产品质量低劣、技术装备落后、不符合安全生产条件的企业，包括小水泥、水火电、小炼油、小煤矿、小钢铁。
E:严禁信贷资金投向规模小、产品技术含量低、综合效益不明显、发展前景黯淡的客户。
有限责任公司应当置备股东名册，股东名册记载的事项有（）
A:股东的姓名或者名称及住所
B:股东的出资额
C:出资证明书编号
D:股东的资产负债情况
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消（）一定期限直至终身的任职资格。
A:直接负责的董事
B:直接负责的高级管理人员
C:一般管理人员
D:一般员工
《国务院关于实行最严格水资源管理制度的意见》中关于加强水资源开发利用控制红线管理，具体内容不包括（）
A:严格规划管理和水资源论证
B:严格处置浪费水资源的行为
C:严格控制流域和区域取用水总量
D:严格取水许可
（）是借款人因经营管理、市场变化、道德、自然灾害等因素的影响，不能按照事先达成的协议履行其义务，无法按期归还贷款本息而出现的风险
A:市场风险
B:信用风险
C:操作风险
D:系统风险
A、B两位柜员相处多年，A柜员因身体欠佳，营业终了B柜员主动帮助其收印章、整理现金及其他凭证，发挥了团结友爱精神。
下列行政机关中，不能成为行政复议机关的是（）。
A:县级人民政府
B:中国人民银行分行
C:乡镇人民政府
D:银监局
根据《基本规范》，关于统筹构建内部控制要素，下列说法正确的是（）
A:以内部环境为重要基础
B:以信息沟通为重要前提
C:以风险评估为重要手段
D:以内部监督为重要环节
本票出票人绝对必要记载的事项不包括（）。
A:无条件支付的承诺
B:确定的金额
C:付款人名称
D:收款人名称
（）负责信用评级基础资料的收集、整理、系统录入、评级发起和日常监测。
A:有权审批行客户部门
B:开户行客户部门
C:二级分行客户部门
D:省级分行客户部门
年度内发生的记账串户，可编制（）办理冲正。
兴业银行各级机构发现关联交易符合下列情形之一的，应当及时向总行法律与合规部报告（）
A:关联交易应当披露未及时披露的
B:关联交易应当提交董事会或股东大会审议而未提交的
C:发生监管机构禁止进行的关联交易
D:其他重大违规事项
慎重引导民间资本参与农村中小金融机构改制，推进高风险信用社风险化解。
对流动资金贷款需要展期的如何办理？
《湖南省内部审计办法》规定，内部审计是指单位内部依法独立、客观地对本单位及其所属单位的经济活动、内部控制的（）进行监督和评价。
A:适当性
B:合法性
C:有效性
D:真实性
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，禁止（）一定期限直至终身从事银行业工作。
A:直接负责的董事
B:直接负责的高级管理人员
C:一般员工
D:其他直接责任人员
什么是保证贷款?
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登（）记的身份证件上的姓名和号码。
A:任意一方
B:代理人
C:被代理人和代理人
D:D.被代理人任意一方
E:代理人
F:被代理人和代理人
G:被代理人
下面不属于虚增资产的是（）
A:少列费用进行资产化
B:应收款应提坏账准备而未提
C:少提或不提折旧
D:虚增销售收入
内控控制评价过程中发现的内部控制缺陷的整改需考虑下列因素（）
A:流程负责人及管理层对于缺陷事实的认可
B:对于缺陷产生原因的判定
C:缺陷为公司共性的问题还是个别分公司独有的问题
D:整改计划的目标是针对缺陷产生的原因，而不是针对缺陷的表象
办理以应收账款质押的小企业贷款业务须同时满足下列（）条件：
A:与买方企业保持良好的合作关系，债权债务关系清晰，未发生过贸易纠纷；
B:买方企业必须是我行黄金客户、重点客户；
C:双方资产负债率在60%以下；
D:质押率不超过应收账款价值的60%。
什么是抵押贷款?
商业银行按照《贷款风险分类指引》规定，可以将贷款划分为正常、（）五类，后三类合称为不良贷款。
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
业务应用系统属于内部系统，加强安全管理，防范（）登陆业务应用系统。
A:内部人员
B:外部人员
C:应用系统管理A岗人员
D:应用系统管理B岗人员
银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合（）原则。
A:勤俭办事
B:成本效益
C:厉行节约
D:开源节流
首页 <上一页 77 78 79 80 81 下一页> 尾页