出自:银行高管

企业客户要成为网上银行注册客户，首先要在农业银行开立（），由经办人到营业机构申请注册。
在授信后管理中，商业银行应通过（），及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。
A:非现场检查；
B:现场检查；
C:考核客户管理者诚信度；
D:考查客户管理者贷款动机。
根据国家政策规定，投资者从投资中获得的利益免收个人所得税的有（）
A:凭证式国债
B:基金
C:保险
D:教育储蓄
试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。
内部控制评价应从（）四个方面进行。
A:充分性、合规性、有效性和适宜性
B:充分性、合规性、有效性和真实性
C:充分性、有效性、真实性和适宜性
D:合规性、有效性、真实性和适宜性
信用社稽核按进行的地点划分，可分为（）稽核和（）稽核。（）
A:内部、外部
B:全面、专项
C:现场、非现场
D:定期、不定期
依据《商业银行信息披露办法》，资产总额低于（）亿元人民币的商业银行，按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的，经说明原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露。
A:5
B:10
C:15
D:20
禁止发展以下类型的特约商户（）
A:小商品批发商
B:经营药品的商户
C:餐饮娱乐业商户
D:经营场所不在收单行所在地的商户
用现行价格计算的GDP可以用来计算经济增长速度。
执行政府定价或者政府指导价的，在合同约定的交付期限内政府价格调整时，按照（）计价。
A:合同约定的价格
B:交付时的价格
C:合同约定价格和交付时价格的平均数
D:合同约定价格和交付时价格孰低
商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）
A:高级管理层的职责
B:适当的组织架构
C:计提操作风险所需资本的规定
D:操作风险管理政策、方法和程序
乡（镇）国库和国库经收处压票不按规定入账的，按（）的有关条款进行处。
A:《违反银行结算制度处罚规定》
B:《金融违法行为处罚办法》
C:《中华人民共和国银行业监督管理法》
申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格，拟任人应当（）
A:了解拟任职务的职责
B:熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式
C:熟知拟任职机构的内控制度
D:具备与拟任职务相适应的风险管理能力
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于（）固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
A:固定资产投资
B:股权投资
C:国家禁止生产、经营的领域和用途
D:存在高风险的行业
储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（）天内补办书面申请挂失手续，否则，口头挂失自动失效。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 7
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，以下判断正确的是（）
A:贷款人可通过贷款人受托支付和借款人自主支付的方式，对贷款资金的支付进行管理与控制
B:贷款人应通过贷款人受托支付和借款人自主支付的方式，对贷款资金的支付进行管理与控制
C:贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式，对贷款资金的支付进行管理与控制
D:贷款人可通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式，对贷款资金的支付进行管理与控制
营业机构营业前需经（）批复，并取得金融许可证和营业执照。
A:上级行
B:当地银监局
C:市分行
D:省分行会计结算部
正常类贷款
柜员黄金箱调入根据输出界面，柜员（）提交交易系统处理。
A:核对相关信息
B:无误后录入调出产品相应规格的交易数量
C:经三级主管授权后
业务印章执行（）管理办法。 
A: 专人保管
B: 专人使用
C: 专人负责
D: 印、押、证分管
日间批量业务分为银行柜面发起的（）、（）和（）三类。
实物黄金产品预约销售提货业务受理，经办网点实物黄金产品入库后，柜员须于当日及时通知投资者提货。投资者携带（）到经办网点提货。
A:预约销售时登记的身份证件
B:原“预约销售凭证”第三联
C:借记卡
D:预约销售时登记的身份证件、原“预约销售凭证”第三联，借记卡
抵债资产收取后应尽快处置变现。不动产应自取得（）内予以处置。
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人，可以采取（）惩罚措施。（《商业银行信息披露办法》第29条）
A:由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
B:情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任
C:责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
E:取消直接负责的董事、高级管理人员－定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作
哪些大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告？（）  
A: 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
B: 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
C: 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
D: 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
信托公司办理资金信托业务取得的资金属于信托公司的资产。（）
营业机构每日营业开始后，在报表交易菜单中选择（），打印本网点上日往来账明细。
A:打印往账业务清单
B:打印来账业务清单
C:打印来账自动入账业务清单
D:通存通兑往来清单
信贷资产证券化交易中，法律顾问的主要职责包括___。
A:对发起机构能够“终止确认”证券化资产出具会计处理意见书;
B:开展法律尽职调查;
C:参与设计交易结构，解决交易中遇到的法律问题;
D:撰写交易法律文件和发行说明书;
E:出具法律意见书
商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，确定重要业务恢复时间目标、业务恢复点目标，原则上，重要业务恢复点目标不得大于（）小时。
A:0.5
B:1
C:1.5
D:3
小额支付系统客户开通通存通兑业务，需提供通存通兑业务协议、开通申请书、（）、客户本人存款账户存折（卡）。
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