出自:银行合规考试

银行消费行为大致可以分为两类：购买、使用银行产品的行为和接受银行（）的行为。
个人网上银行理财业务中，活期存款转定期存款时，转出卡/账户为（）。
A:一本通主账户
B:一卡通主账户
C:个人结算账户
D:个人储蓄账户
下列哪种类型客户的存货盘点难度最大。（）
A:服务类；
B:生产加工类；
C:批发类；
D:零售类
当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。
A:发生重大的并购或处置事项
B:内部制度发生重大变更
C:营运模式发生重大改变
D:外部经营环境发生重大变化
除（）时无需取得被查询人的书面同意外，商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人的书面授权。
A:办理审核个人贷款申请
B:审核个人贷记卡、准贷记卡申请
C:审核个人作为担保人申请
D:进行贷后风险管理
管理层的内部控制评价报告应包括（）
A:内部控制评价的目的和责任主体
B:内部控制评价的内容和所依据的标准
C:内部控制评价的程序和所采用的方法
D:被评估的内部控制整体目标是否为有效的结论
承担资产评估、验资或者验证的机构提供虚假材料的，由公司登记机关没收违法所得，处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款，并可以有关主管部门依法责令该机构停业、吊销直接责任人员的资格证书，吊销营业执照
采取借款人自主支付的，管户客户经理如何对借款人支付方式进行审核？
下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）
A:大和银行未经授权的债权交易
B:住友银行未经授权的铜交易
C:里昂银行信贷管理流程失控
D:法兴银行交易员欺诈
法律与合规部门作为兴业银行内控管理职能部门，负责内控评价工作的牵头组织实施，具体职责包括（）
A:负责内控缺陷的认定审核、整改方案审核、整改状态认定，汇总编制内控评价报告并向管理层报告
B:负责建立内控评价考核机制，强化内部控制评价结果运用
C:负责内控评价相关信息系统的建设与维护
D:负责内部控制基础理论、内控评价方法及工具的培训
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，各个部门、岗位的风险责任：（）。
A:调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
B:审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
C:贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
D:放款操作人员应当对操作性风险负责；
E:高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
目前我国国债主要有（）和记账式国债两种类型。
什么情况下银行可以对已经冻结的存款解冻（）
A:原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书
B:被冻结单位或个人提出书面申请解冻
C:银行可以自行解冻
D:作出冻结决定的有权机关之外的其他机关要求解冻
保证人信用等级在A+（含）以下的，应尽可能采用（）担保方式。
A:多人保证
B:抵押
C:质押
D:信用
农发行商业性贷款业务的管理，要坚持以（）为核心。通过建立健全合理的信贷管理组织体系和完善信贷政策，对信贷业务过程中的各种风险因素进行控制和管理，以减少或避免信贷资产损失，提高信贷资产质量。
A:封闭运行
B:满足客户需求
C:风险管理
D:绩效考核
自助设备钞箱中的备付金无须每日清点，但遇以下情况，必须当日清点并做账款核对（）
A:轧账单数据与箱内现金金额不符
B:吐钞不正常，开钞箱检查时
C:在规定工作日（含）内未进行账款核对的
D:客户称吐钞有误，当日营业终了前，最迟不超过次日
购贷款用于满足并购方企业以实现合并或实际控制目标企业为目的的融资需求，（）。
A:仅限于并购方或其专门子公司支付并购交易价款
B:不得用于并购方或其专门子公司在并购协议下所支付的其他款项
C:不得用于并购之外的其他用途。
D:不得用于短期投资收益为主要目的的财务性并购活动。
银行储蓄存款记息每年按（）天计算
A:360天
B:365天
C:366天
D:355天
银行系统出现异常后，柜员可以（）办理业务
A:自行手工填制重空
B:业务主管手工填制重空
C:业务主管授权、柜员手工填制重空
D:拒绝办理业务
贷款期间借款人出现（）行为，经办行停止支付借款人尚未使用的贷款，并按合同约定，要求借款人提前归还贷款。
A:拒绝接受农发行贷后检查的
B:提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等财务资料，拒不改正，情节严重的
C:套取贷款相互借贷，牟取非法收入的
D:借款使用的建设项目被取消或缓建等
贷后检查包括：（）、项目贷款检查、担保信息检查和综合评价等分项。
A:客户基本信息检查
B:风险预警信息检查
C:流动资金贷款检查
市、县国土资源主管部门应当将国有建设用地使用权人闲置土地的信息抄送（）部门
A:工商行政主管
B:金融监管
C:规划主管
D:城市建设主管
借款人交易对手
（）是发卡银行将信用卡交易付款的账务记入持卡人账户的日期。
A:账单日；
B:记账日；
C:结算日；
D:交易日。
发票及其所对应的应收账款必须符合以下条件（）：
A:发票真实、合法、有效，票面要素与商品交易内容一致，符合购销合同要求；
B:发票所列商品为销货方的主营产品；
C:应收账款还款期限一般不超过9个月，最长不超过1年；
D:应收账款权属清楚、没有瑕疵，销货方未将其转让给任何其他人，也未在其上为任何其他人设定任何质权和其他优先受偿权。
外部事件引发的操作风险包括（）
A:外部欺诈盗窃
B:洗钱
C:内部欺诈
D:违反系统安全
E:监管规定
国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他（）。
发行人财务会计应当符合下列条件（）。
A:最近一期末不存在未弥补亏损
B:发行前股本总额不少于人民币5000万元
C:最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%
D:最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行（）的检查制度
A:三证一陪同
B:两证一陪同
C:三证齐全
D:双人陪同
应急贷款管理期间
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