出自:银行高管

请结合工作实际，谈谈内部控制缺陷产生的主要原因。
中国人民银行（）部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告（）部门，由（）部门实施处罚措施。
A:营业;货币信贷;货币信贷
B:货币信贷;营业;会计
C:会计;营业;货币信贷
D:货币信贷;会计;会计
与借款人新建立信贷业务关系且信用状况一般的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。
金融机构存放同业业务存在的主要风险：（）
A:市场风险;
B:法律风险;
C:操作风险;
D:声誉风险
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、项目（）进度与已投资额相匹配等要求。
A:实际
B:计划
C:后续
D:投资
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。
A:组织银团贷款
B:分批贷款
C:联合贷款
D:贷款转让
信用证保兑
按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行。（）
A:信用卡透支
B:消费金融公司发放的个人贷款
C:汽车金融公司发放的个人贷款
D:银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款
E:以存单、国债或银监会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款
商业银行对分支机构的资金业务应当（）进行检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。
A:频繁
B:定期
C:偶尔
D:不定期
对于资金账户冻结、解冻、资金账户密码修改、资金账户密码重置、更换存管银行等业务目前农业银行前台不受理，客户需要到（）进行操作。
A:支行客户部门
B:分行电子银行部门
C:证券端
定期一本通异地销子账户的，按照（）收费标准收取手续费，选择“（）”交易，并打印记账凭证与收费凭证。
银行业金融机构审计部门要及时向监管部门报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容。
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
A:1年
B:2年
C:3年
D:半年
中间业务内部控制
（）可查询出售给客户的某种支票类凭证的使用状态。屏幕下方显示凭证状态解释。本交易可打印输出查询结果。
A:查询挂失凭证（5664）
B:查询支票类凭证状态（5662）
C:查询单折卡类凭证状态（5661）
D:按账号查询客户未使用凭证（5669）
贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（）等。
A:金额
B:期限
C:利率
D:担保
E:还款方式
我国《票据法》规定地票据不包括（　）。（票据法）
A:支票
B:本票
C:股票
D:汇票
代付业务须在CIF中设置单笔转账限额，最高为（）万元；企业客户可在此以下的范围内（含），自行向账户开户行申请设定单笔转账限额。
A:5万
B:3万
C:10万
《金融企业呆账准备提取管理办法》规定，金融企业总部及分支机构向主管财政部门提供其呆账准备提取情况应包括以下哪些内容（）。
A:计提呆账准备的资产分项
B:分类情况
C:资产风险评估方法
D:呆账准备计提比例及变更情况
在已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过（）未发生交易的信用卡调减授信额度。
A:1个月
B:3个月
C:6个月
D:12个月
银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。
A:银行业金融机构退休人员
B:由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员
C:与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
D:与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
存款人通过客户端发起的业务主要包括人民币支付业务和预约业务两种。其中，人民币支付业务主要有（）。
A:汇兑
B:代发工资
C:申请银行汇票
D:资金调拨
商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。（）
商业银行不需要披露会计师事务所对其出具的审计报告。（）
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。
A:国务院反洗钱行政主管部门
B:国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构
C:国务院有关部门指定的机构
D:国务院有关金融监督管理机构或其派出机构
商业银行高级管理层负责（）。
A:有关新资本协议准备工作方案的设计及组织实施
B:深入了解内部评级体系、风险计量模型的实际运作
C:维护风险管理体系正常运转
D:对实施准备情况进行监督
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并将客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，至少保存（）年。
A:一年
B:二年
C:三年
D:五年
下列银行不属于国有商业银行的是（）。
A:中国农业银行
B:中国建设银行
C:中国进出口银行
D:中国银行
授权批准控制
开立注册验资户，应审核（）或有关部门的批文，同时通过联网核查系统核对（）的身份证件．
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