出自:风险管理

下列关于远期和期货的说法，正确的有（）。
A:远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产
B:期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产
C:远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的
D:远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险
E:远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在到期前随时平仓
（　）是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。
A:资本充足率
B:核心资本充足率
C:资产负债率
D:速动比率
在商业银行的流动性管理中，商业银行通常将核心存款的80%投入流动资产。（）
以下关于国别风险日常监测的说法，错误的是（）。
A:商业银行可以充分利用内外部资源实施监测，包括要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告
B:国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测
C:完整性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允
D:及时性是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施
如果一家银行出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，其流动性评级应为（）。
A:等级二
B:等级三
C:等级四
D:等级五
适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制，例如（）集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。
A:资本充足率预警管理
B:存贷比监管预警管理
C:信贷不良资产及不良资产占比预警管理
D:产品风险监测预警
E:拨备覆盖比预警管理
不良金融资产剥离（转让）方和收购方应在资产转让协议中对有关资产权利的维护、担保权利的（）以及已起诉和执行项目主体资格的变更等具体事项做出明确约定。
A:范围
B:标准
C:变更
D:条件
银行在办理出口押汇业务时，应严格审查信用条款、出口单据和（）。
A:开证行
B:通用条款
C:出口单据
D:保险协议
在定性压力测试及管理行动中，只需通过定性压力测试的方法，考虑第二支柱风险如集中度风险、声誉风险等对全行的影响。（）
（）制度的建立，就是为了有效地应对可能出现的预期损失，以及完成金融机构必须能够支持的及时实现资产清算功能的流动性需要
A:专项准备金
B:风险准备金
C:账面资本
D:普通准备金
商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
严格按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予（）的风险权重，个人住房贷款风险权重为（）。
A:100%；50%
B:50%；100%
C:60%；40%
D:40%；60%
下列关于国家风险暴露的说法，不正确的是（）。
A:国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露，以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露
B:跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动
C:国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
D:商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露
银团贷款的授信活动（）。
A:由牵头行决定
B:由代理行决定
C:由银行业协会决定
D:由参与行自主决定
以下关于交易账户的说法，正确的是（　）
A:计入该账户的头寸必须交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避外界的风险
B:银行对该账户的头寸进行准确估值
C:该账户中的项目通常按理想价格计价
D:银行的存贷款业务归入交易账户
集团法人客户的信用风险特征有（　）。
A:内部关联交易频繁
B:连环担保十分普遍
C:真实财务状况难以掌握
D:系统性风险较高
E:风险识别和贷后管理难度大
中资商业银行境外机构的终止营业申请，由（）受理、审查并决定。
A:银监分局
B:银监分局或银监局
C:银监局
D:银监会
在风险经理分级认定程序中，风险管理部门经审核，认为申请人不符合规定条件的，不再确认报批。
用VaR计算市场风险监管资本时，巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于（　）。
A:2
B:3
C:4
D:5
风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对被监管机构进行（）次正式的风险评估。
A:一
B:二
C:三
D:四
甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚，但在该处罚中甲省银监局存在擅自改变行政处罚种类和幅度的行为，则（）。
A:由上级机关或监察部门责令改正
B:由人民银行责令改正
C:由甲省财政厅责令改正
D:由甲省人民政府责令改正
2012年6月，中国银监会《银行资本管理办法（试行）》规定银行（）承担本行资本管理的首要责任，对其在银行风险管理和资本管理方面应履行的职责进行了详细规定。
A:审计部门
B:董事会
C:监管部门
D:业务部门
法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。
A:高于
B:低于
C:不高于
D:不低于
（）是指在客户交易或持有金融资产的过程中，商业银行代表客户对资产进行保管、报告、处理或者对相关营运和管理活动提供便利，仅限于证券交易结算、契约性支付的转移、抵押品处理与托管相关的现金管理服务，以及股利和其他收入的收取、客户申购赎回、资产和公司信托服务、资金管理、第三方保管、资金转移、股票转移、支付结算等代理服务（不含代理行业务）和存托凭证。
A:清算服务
B:现金管理服务
C:托管服务
D:存贷款业务
商业银行的内部控制必须贯彻（　）的原则。
A:全面
B:谨慎
C:审慎
D:有效
E:独立
某投资者在年初以每股50元的价格购买了某公司股票1000股，半年后每股收到0.5元现金红利，同时以每股55元的价格卖出这1000股股票，则该投资者在该笔投资上的年化收益率为（）。
A:10%
B:11%
C:22%
D:23%
县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以业务管理部门或支行所辖分支机构为单位进行报告。
压力测试有助于商业银行深刻理解并预测在特定风险因素作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。（　）
（）是指债务人的信用评级在风险期内由当前评级状态转移至其他所有评级状态的概率或可能性。
A:违约风险
B:信用转移风险
C:交易对手风险
D:操作风险
在我国，银行集团的并表监管频率一般是（）。
A:月度
B:季度
C:半年
D:一年
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