出自:银行合规考试

基础货币数量上等于（）。
A:通货＋存款货币
B:存款货币＋存款准备金
C:通货＋存款准备金
D:原始存款＋派生存款
“综合统计查询”中“查询”下的“拨备覆盖率统计表”为该机构下的不同层级的贷款拨备覆盖率（）报表。
A:日；
B:月；
C:季；
D:年
借款人应具备的基本条件有（）
A:产品具有市场、生产经营有效益
B:具有偿还贷款的经济能力
C:按规定用途使用贷款，不挪用信贷资金
D:按贷款合同期限归还贷款本息
E:恪守信用等基本条件
贷款资金支付有哪两种方式？
银行卡是我们最常用的支付结算工具，包括（）和贷记卡。
当贷记卡持卡人偿还的款项不足以全部清偿账户欠款时，银行按一定顺序对于欠款余额的各组成部分清偿。清偿顺序为（）。
A:先还旧，后还新；
B:先还前期，再还本期；
C:先还利息、费用，再还取现、转账本金；
D:先还取现、转账本金，再还消费本金。
印制的信用卡申请材料文本的要素包含申请人信息、合同信息、费用信息及其他信息等，请分别列举以上四项要素所包含的内容，每项要素至少列举两项内容？
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A:客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B:客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C:金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
客户贷款总账错误时如何定位错误原因并修复。
下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。
A:未经允许，进入计算机信息网络中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改或者增加的
B:故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的
C:计算机被感染病毒未及时进行查杀的
D:其他危害计算机信息网络安全的
可疑交易报告分为（）。
A:日常可疑交易报告
B:人工发起可疑交易报告
C:回溯性分析报告
D:大额可疑交易报告
审计人员了解内部控制时，可采用哪些主要程序？
银行承兑汇票贴现
为严防影子银行机构风险传递。各行社要对合作的融资性担保公司原则上（）签订一次合作协议，实行动态管理。
A:6个月
B:一年
C:二年
D:三年
在贷款支付环节，开户行行长的工作职责是什么？
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得从事账外经营的行为有（）。
A:办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B:将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C:经营收入未列入会计账册
D:其他方式的账外经营行为
符合集团客户评级管理规定的有（）
A:集团母公司在农发行开户且能够取得合并报表，按有合并报表的集团公司进行评价，需评定集团公司信用等级
B:集团母公司在农发行开户且能够取得合并报表，按集团母公司本部财务报表评定集团公司信用等级
C:集团母公司不在农发行开户或无法取得合并报表，按无合并报表的集团公司进行评价，无需评定集团公司信用等级
D:集团成员企业参照单一法人客户完成初步评级后，按关联关系不同类型对关联因素进行评价打分，对初步评级结果进行调整
“合规风险”是指兴业银行因未能遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
贷前准备流程不包括以下那点（）
A:调阅客户受理信息登记表；
B:查漏补缺，充分了解客户；
C:画出客户业务流程（上下游关系）图，以及行业支付惯例（应收、应付情况）；
D:客户存在主要问题，完成贷前准备表
内部评级法下，违约概率（PD）在概念上即等同于不良率。
微型企业可采取以下方式办理信贷业务（）。
A:抵（质）押方式
B:信用方式
C:保证方式
D:总行规定的低风险保证方式
《资本办法》关于资本充足率监管中最低资本要求：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。
A:5﹪、6﹪、8﹪
B:5﹪、6﹪、7﹪
C:2﹪、4﹪、8﹪
D:2.5﹪、11.5﹪、10.5﹪
根据信贷风险产生的原因，下列哪些是信贷风险的类别（）
A:信用风险
B:市场风险
C:流动性风险
D:操作风险
公务员的行政处分应遵循哪些原则？
员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：（）。
A:有违规、违纪现象发生
B:工作失误，但未造成损失
C:年度绩效考核不佳
D:有违反公共道德现象发生
请简述保管箱业务办理中，消费者享有的各项权利？
转呆账经风险流程审批后，CM2006可（）
A:直接发送转呆账电子许可证
B:综合业务系统直接转呆账
C:自动转呆账
D:手工录入转呆账记录
银行卡存在被他人冒用等使用风险时，发卡银行有权根据监管政策暂时对该卡进行（）处理。
A:卡片止付
B:卡片锁定
C:账户锁定
D:账户止付
个人征信报告中的小信息出错怎么办？
银行卡按发行对象分为单位卡（商务卡）、（）。
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